停損是什麼？如何設立停損點？新手投資者必讀指南

在瞬息萬變的投資市場中，風險管理的重要性不言而喻。對於初涉投資領域的新手而言，掌握有效的風險控制手段尤為關鍵。而停損策略，作為投資者必備的風險管理工具之一，值得我們深入探討。

本文將為您詳細解析停損的概念、其重要性，以及如何合理設立停損點，助您在投資道路上更加游刃有餘。

停損與停損點的基本認知

停損（Stop Loss）顧名思義，即是及時止住損失的行為。而停損點則是觸發這一行為的具體價位。當資產價格觸及預設的停損點時，投資者便會執行平倉操作，以控制潛在損失。

為何停損如此重要？

1. 糾錯機制：投資決策並非永遠正確，設置停損點能及時糾正錯誤判斷。
2. 應對市場變化：即使初始投資理由合理，市場環境變遷可能使其不再適用，停損可助您及時調整策略。
3. 規避系統性風險：面對全球性事件（如疫情）引發的市場恐慌，停損能幫助您迅速撤出，降低損失。
4. 技術面考量：當價格跌破重要支撐位時，設置停損點可避免更大幅度的下跌損失。

不設停損的潛在後果

試想一個場景：您投入1000萬港幣購買某科技巨頭股票，單價100港幣。若不設停損，可能面臨兩種結果：

1. 理想情況：股價持續上漲或達到預期目標，順利止盈。
2. 風險情況：股價大幅下跌，比如跌50%至50港幣/股。此時您的投資僅剩500萬港幣，要達到回本，需要股價上漲100%，這可能需要數年時間。更糟的是，許多投資者可能因心理壓力在更低位置賣出，導致更大損失。

合理設置停損，不僅能有效控制虧損規模，還能提高資金使用效率。例如，若在下跌10%時停損，您可以用剩餘的900萬港幣去尋求新的投資機會，只需獲得約11%的收益即可彌補之前的損失。

利用技術指標輔助停損決策

除了簡單的百分比或固定金額停損法，我們還可借助技術指標來優化停損策略：

1. 阻力位：在下跌趨勢中，股價多次觸及但未能突破的價位可視為阻力位，可考慮在其上方設置停損點。

2. MACD（移動平均收斂散度）：當MACD指標出現死亡交叉（短期線下穿長期線）時，可在該位置下方設置停損點。

3. 布林通道（BOLL）：當價格自上而下穿破中軌線時，可視為賣出信號，此處可設置停損點。若價格持續在中軌和下軌之間運行，也可考慮設置停損。

4. 相對強弱指標（RSI）：RSI值超過70被視為超買，低於30則為超賣。當RSI進入超買區間後回落，可在當前價格附近設置停損點。

停損點設置的實際操作

停損設置主要有三種方式：主動停損、條件停損和追蹤停損。以Gate交易平台為例，條件停損和追蹤停損的設置步驟如下：

1. 登錄Gate Web交易界面，選擇欲交易的資產。

2. 在交易訂單頁面中：

   • 條件停損：設定一個具體價格，當市場價格觸及該價格時，系統自動執行平倉。
   • 追蹤停損：又稱移動停損，允許停損價格隨盈利水平自動調整，無需持續監控，有助於鎖定收益並最大限度減少損失。

結語

停損策略是投資者，尤其是新手投資者的必備技能。通過合理設置停損點，不僅能有效控制風險，還能提高資金使用效率。無論是利用固定比例、金額，還是借助技術指標如MACD、RSI、布林通道等，關鍵在於找到適合自己的方法，並在實踐中不斷調整優化。

記住，投資市場瞬息萬變，適時止損不僅能保護您的資金安全，更能為未來的投資機會預留彈藥。願您在投資路上穩健前行，收穫豐碩。