الذكاء الاصطناعي في الامتثال للعملات المشفرة: بحث عن نهج متوازن

لقد أصبحت الذكاء الاصطناعي بالفعل واحدًا من أكثر المواضيع التي يتم التحدث عنها في عالم العملات المشفرة، مع أبرز الفعاليات الخاصة بالصناعة والأحداث المالية، فضلاً عن شركات التحليل المتصدرة التي تناقش تأثيره وإمكانياته في مجال الامتثال وكشف الاحتيال وتحسين الكفاءة التشغيلية. ومع زيادة الرقابة من قبل الجهات التنظيمية وتطور المشاركون غير الشرعيين بشكل أكثر تطورًا وسرعة، تفكر شركات الأصول الرقمية في دمج الذكاء الاصطناعي

هل يمكن للذكاء الاصطناعي حقًا مساعدة تبسيط الامتثال واكتشاف التهديدات الخفية وتأمين الشركات؟ الواقع أكثر تدقيقًا من مجرد “توصيل وتشغيل”. لا يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحل محل الإشراف البشري أو المسؤولية، ولكنه أداة يمكن أن تساعد في الحفاظ على أفضل معايير الصناعة عند تنفيذها بعناية. دعونا نستكشف إمكانياته.

العثور على المخاطر الخفية التي تفوتها الطرق التقليدية

تعتبر الطرق التقليدية جيدة في اكتشاف الأنماط المعروفة، لكنها ليست فعالة في التعرف على الأساليب الجديدة أو غير المتوقعة. تبرز الذكاء الاصطناعي هنا، حيث يقوم بتحليل كميات كبيرة من البيانات ورصد الشذوذات التي قد تمر تحت رادار النماذج الأبسط

الميزة الرئيسية لاستخدامها في مراقبة المعاملات واكتشاف الأنشطة غير المشروعة هي في تحديد ‘المجهولة غير المعروفة’، التي لا يمكن للأساليب القائمة على السيناريو التقليدية كشفها. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي المتقدمة التكيف مع تقنيات الجريمة الجديدة، مما يتيح لفرق الامتثال البقاء على وعي بدلاً من التفاعلية.

وفي الوقت نفسه، التحقق من جودة البيانات ومعالجة التحيُّز أمور مهمة للنتائج الموثوقة. تنتج أنظمة الذكاء الاصطناعي ما يسمى الإيجابيات الزائفة، ولكن عادةً ما تكون أعدادها أقل مقارنة بأنظمة السيناريو. أظهرت الدراسة الحالة التي نشرتها شركة ديلويت والبنك الوطني الأجنبي زيادة بنسبة 5% في الإيجابيات الحقيقية وانخفاضًا بنسبة 40% في الإيجابيات الزائفة في مراقبة المعاملات، بالإضافة إلى ارتفاع بنسبة 40% في الكفاءة التشغيلية

توفير الوقت والتكاليف والقوى العاملة

الفوائد العملية للذكاء الاصطناعي تتجاوز العثور على التهديدات الخفية. مع تزايد تعقيد المطالب التنظيمية، تواجه العديد من الشركات ارتفاع تكاليف الوقت والقوى العاملة. يمكن للحلول القائمة على الذكاء الاصطناعي المساعدة من خلال أتمتة المهام التي يجب أن تكون يدوية وتتطلب المزيد من الوقت، على سبيل المثال:

• التفضيل للتنبيهات ورفع الإشارات على الحالات ذات المخاطر العالية. يمكن للنماذج اللغوية الكبيرة التعامل مع الكتابة الأولية أو استعراض السياسات، مما يتيح لضباط الامتثال التركيز على التحليل الحرج.

تتيح الذكاء الاصطناعي للفرق التركيز على القرارات الاستراتيجية من خلال تخفيفها من المهام المتكررة. يمكن أن تستفيد الشركات الصغيرة في مجال العملات المشفرة، على وجه الخصوص، من ذلك. حرة من الأنظمة التقليدية الضخمة، يمكنها أن تكون أسرع وأكثر مرونة في اعتماد الأدوات الحديثة للبقاء تنافسية ضد اللاعبين الأكبر حجماً

ومع ذلك، فإن تدريب الموظفين أمر أساسي لمساعدة الفرق على تفسير النتائج الآلية بشكل صحيح واتخاذ قرارات قائمة على البيانات.

تعزيز الكفاءة ، ولكن ليس التعاون التنظيمي

على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يعزز كفاءة اليوم إلى اليوم بشكل كبير، فإنه من غير المحتمل بشكل أقل أن يحدث تحول في كيفية تعاون الشركات الرقمية والجهات التنظيمية. لا يزال يحتاج ضباط الامتثال إلى التحدث مباشرة مع الهيئات التنظيمية لمعالجة المجالات الرمادية في السياسات، وإدارة المعضلات الأخلاقية، وضمان الثقة

وظيفة الذكاء الاصطناعي هي تبسيط سير العمل الداخلي، وليس استبدال الحكم البشري في تلك المناقشات عالية المستوى. في النهاية، يرغب المنظمون في التواصل الواضح والمسؤول، شيء يمكن توفيره فقط من قبل الأشخاص

استخدام الذكاء الاصطناعي للحصول على ميزة تنافسية وسمعة

يتركز اللاعبون في التمويل التقليدي بالفعل على الذكاء الاصطناعي للامتثال، والشركات الرقمية التي تغفل عن هذا النهج تواجه خطر التراجع. بينما لن يؤدي اعتماد الذكاء الاصطناعي فقط إلى التأثير على سمعة شركة رقمية مباشرة، يمكن أن يكون عدم استخدامه في الأماكن التي تكون فيها فوائده واضحة كمصيدة. إذا حدثت حادثة احتيال قابلة للوقاية أو انتهاك للامتثال، فإن الضرر السمعي يمكن أن يكون شديدًا. لذلك، يمكننا رؤية تنفيذ الذكاء الاصطناعي كميزة تنافسية

وعلاوة على ذلك، يمكن للذكاء الاصطناعي المنفذ بشكل مسؤول تعزيز جهود التسويق. فقد بدأت الشركات بالفعل في التأكيد على أدواتها الدافعة بالذكاء الاصطناعي كدليل على إدارة المخاطر وحماية المستخدم. عندما يتم ذلك بشفافية وأخلاقية، يمكن أن تعزز هذه الإجراءات ثقة المستهلك ومكانة الشركة في الصناعة.

الاحتفاظ بالبشر في مقعد السائق

حتى مع قدرة الذكاء الاصطناعي على تولي جزء من مهام الامتثال، لا يمكن تفويض المسؤولية إلى الخوارزميات. القرارات ذات العواقب القانونية أو الأخلاقية تتطلب لمسة إنسانية مميزة. يمكن للذكاء الاصطناعي أن يعلم بالتحويل المشبوه، ولكن القرار النهائي بشأن كيفية التعامل مع هذا التنبيه - سواء كان تجميد حساب أو إغلاقه، على سبيل المثال - يجب أن يبقى في يد محترف مؤهل. يحمي الحفاظ على السيطرة أيضًا الشركات من الاعتماد المفرط على التكنولوجيا التي، على الرغم من إثارتها الإعجاب، لا يمكن أن تضاهي حقًا الحدس البشري والمسؤولية.

سيكون الذكاء الاصطناعي على الطريق الصحيح ليصبح جزءًا هامًا من الامتثال في مجال العملات المشفرة. من خلال دمج قدرات معالجة البيانات الخاصة به مع البصيرة البشرية والحكم الأخلاقي، يمكن للشركات اكتشاف التهديدات بشكل أكثر فعالية، وتقليل التكاليف، وتوفير الوقت. المفتاح هو العثور على التوازن الصحيح بين الأتمتة والمساءلة

يجب تشجيع صناعة التشفير على استكشاف ما الذكاء الاصطناعي تقدمه مع إدراك أن التكنولوجيا وحدها لا تبني الثقة. تتطلب الثقة الحقيقية التزاما حقيقيا بالامتثال والتواصل الشفاف مع المنظمين والتركيز على حماية العملاء. من خلال التعامل مع الذكاء الاصطناعي كأداة مفيدة ، وليس بديلا عن الحكم البشري ، يمكن للصناعة التحرك نحو مستقبل أكثر أمانا.

! يوليا مراد

يوليا مورات

يوليا مورات هي رئيسة شؤون التنظيم في السجل العالمي، حيث تتمتع بخبرة واسعة في مجال الامتثال لجرائم الأموال ومكافحتها. لقد عملت سابقاً مع هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، حيث قامت بتقييم طلبات الشركات الرقمية التي تسعى للتسجيل في المملكة المتحدة. كما شغلت يوليا أدواراً هامة في القطاع المالي، بما في ذلك خدمتها كرئيسة إقليمية لامتثال جرائم الأموال في البنك العالمي للتسوية الفورية والمراسلات ومتصدر فريق الامتثال لجرائم الأموال وتعزيز التدقيق المالي لمجموعة Standard Bank في مكتبها في لندن. تشمل خلفية يوليا المتنوعة مواقع مثل رئيس مكافحة غسل الأموال في WorldFirst وكبير مستشاري السياسات في مجموعة Wolfsberg. تؤكد خبرتها الشاملة التزامها بتعزيز الأطر التنظيمية وتعزيز الامتثال داخل الصناعة المالية.