لقد قرأت مؤخرًا عن عمليات الاحتيال في العملات الرقمية مؤخرًا ورأيت أنه من الضروري تحذير الجميع من هذه الحيل. ما هو الاحتيال؟ ببساطة، هو أفعال خادعة تهدف إلى الاستيلاء على الأموال أو المعلومات الشخصية. في عالم العملات الرقمية، الأشرار يزدادون ذكاءً يومًا بعد يوم.

في الواقع، وفقًا لـ Chainalysis، على الرغم من أن الأضرار الناتجة عن عمليات الاحتيال في عام 2023 انخفضت بنسبة 65% مقارنة بالعام السابق، إلا أنها لا تزال تصل إلى مليارات الدولارات. هذا الرقم يثبت أن الاحتيال لا يزال تهديدًا كبيرًا.

ما هي أكثر الطرق شيوعًا الآن؟ الاحتيال عبر التصيد الاحتيالي لا يزال في الصدارة - حيث يُخادع المحتالون عبر البريد الإلكتروني أو المواقع أو الرسائل النصية من منصات موثوقة لسرقة المعلومات. ثم هناك pump and dump، حيث يقوم المطورون بالتلاعب بالسعر، وخلق FOMO ثم البيع عندما يكون السعر مرتفعًا. الاحتيال عبر OTC أيضًا شائع، حيث يرسل الشخص المال أولًا ثم يُفقد بالكامل.

لكن، ما هو الاحتيال تحديدًا في كل حالة؟ هناك مشاريع وهمية تدعي أن لديها مديرين أو موظفين لخداع المستخدمين للحصول على المفاتيح الخاصة. وهناك من يصنع رموزًا مزيّفة في فضاء DeFi لشراءها عن طريق الخطأ. وهناك من يخترق حسابات تويتر أو Discord لمشاريع كبيرة ثم ينشر روابط احتيالية للحصول على رموز ZRO. كما رأينا حالات تزوير تطبيقات المحافظ أو منصات التداول على المتاجر.

بالإضافة إلى ذلك، هناك نماذج بونزي، ICO/IEO وهمية، و rug pull — حيث يقوم فريق التطوير بسحب السيولة فجأة والاختفاء. ماذا يعني الاحتيال عند النظر إلى الحالات الشهيرة؟ في 2017، استولى مشروع Confio على 375,000 دولار عبر ICO ثم قام بعملية exit scam، حيث انخفض سعر التوكن من 0.6 دولار إلى 0.1 دولار خلال ساعتين. مشروع Centra جمع 32 مليون دولار، وكان مدعومًا من شخصيات مشهورة، لكن مؤسسيه تم القبض عليهم في أبريل 2018. مشروع LayerZero تعرض للاختراق على Discord، وتمت مهاجمة حساب المدير التنفيذي ومشاركة روابط احتيالية للحصول على رموز ZRO. مشروع Bitconnect استخدم نموذج التسويق متعدد المستويات، وبلغت قيمته السوقية 2 مليار دولار ثم انهار إلى 40 مليون دولار خلال أقل من 24 ساعة.

كيف تتعرف على الاحتيال؟ إذا وعدك مشروع بأرباح عالية جدًا دون أساس واقعي، فهذه علامة تحذير. إذا كانت المعلومات عن الفريق، ونموذج العمل، والمستثمرين غير واضحة، فكن حذرًا. إذا كان المشروع يركز فقط على التسويق دون وجود منتج حقيقي، فذلك مشبوه. عدم وجود تدقيق أمني؟ أو عدم وجود تعليقات إيجابية من المجتمع؟ استخدام اسم نطاق أو شعار مشابه لمشاريع كبيرة؟ هذه كلها إشارات تحذيرية.

أود أن أشارك بعض الطرق للوقاية. أولًا، دائمًا قم بالبحث الجيد قبل الاستثمار — اقرأ الورقة البيضاء، وتحقق من الفريق، وافهم نموذج العمل. تحقق من معلومات المشروع على CoinMarketCap، وCoinGecko، أو مواقع مثل ScamAdviser، وCryptoScamDB. لا تشارك أبدًا المفاتيح الخاصة أو عبارة الاسترداد مع أحد. استخدم محافظ معروفة وموثوقة، وتجنب المحافظ غير المعروفة المصدر.

قم بتفعيل رمز مكافحة التصيد الاحتيالي و2FA على منصات التداول. بعد التفاعل مع التطبيقات اللامركزية، قم بإلغاء صلاحيات الوصول إليها، حتى تلك المشهورة مثل Uniswap أو Balancer، لأنها قد تحتوي على ثغرات. تحقق جيدًا من اسم النطاق قبل الدخول، وتجنب النقر على روابط غير موثوقة من مصادر غريبة. وزع استثمارك عبر مشاريع متعددة بدلًا من وضع كل أموالك في مشروع واحد.

ماذا يعني الاحتيال من الناحية القانونية؟ يمكن أن يُعاقب على عمليات الاحتيال في العملات الرقمية وفقًا للقانون في معظم الدول، بما في ذلك فيتنام. لكن احتمالية استرداد الأموال غالبًا منخفضة، إلا إذا تم تحويل الأموال إلى منصة مركزية — حينها اتصل بالمنصة فورًا لإيقاف المعاملة.

أؤمن أن تزويد نفسك بالمعرفة للتعرف على الاحتيال والوقاية منه أمر في غاية الأهمية. الأشرار لن يتوقفوا أبدًا، لذلك يجب أن نكون دائمًا يقظين. إذا كان لديك أي شكوك، ابحث عن دعم من المجتمع أو من خبراء. أتمنى للجميع أن يظلوا آمنين في رحلتهم مع العملات الرقمية!