كشف خوارزمية الاحتيال على USDT｜تطبيقات التعارف تغري بالاستثمار، امرأتان تخسران 760,000 عملة من عملات暴雷

تزايدت عمليات الاحتيال في العملات الرقمية، وأحدث حالات الاحتيال على منصات التواصل الاجتماعي للاستثمار مرة أخرى تذكيرًا بخطورة الأمر. تعرضت امرأتان في الشمال للاحتيال بمجموع 76 ألف عملة USDT، ما يعادل أكثر من 20 مليون نَسَدي، وتتشابه أساليب الاحتيال بشكل كبير، مما يكشف عن نضج أساليب عمليات الاحتيال التي تتبعها مجموعات الاحتيال.

تحليل نماذج الاحتيال｜من الهوية المزيفة إلى المنصات الوهمية

تنقسم عمليات الاحتيال عبر تطبيقات التواصل الاجتماعي التي تستخدم USDT بشكل رئيسي إلى ثلاث مراحل:

المرحلة الأولى: بناء الثقة عبر هوية مزيفة
عادةً ما يتواصل المحتالون مع الضحايا عبر هوية شخص غريب، ويبدأون بالتواصل بهدف التعارف. من خلال الدردشات المتكررة، ومشاركة تفاصيل الحياة، يبدؤون في تآكل حذر الضحية، وعندما يثق الضحية ويبدأ في الإعجاب، يوجهونه تدريجيًا لموضوع الاستثمار.

المرحلة الثانية: إيهام الضحية بالاستثمار في أصول افتراضية
عندما يتحول الحديث إلى الاستثمار، يتظاهر المحتال بأنه خبير استثمار، ويدعي امتلاكه خبرة طويلة في العملات الرقمية، ويدعي أنه يملك طرق استثمار عالية العائد. يوجهون الضحية لشراء USDT واستثمارها في منصة معينة، ويبدؤون في سحب مبالغ صغيرة في البداية لبناء الثقة، ثم يطلبون زيادة المبالغ تدريجيًا.

المرحلة الثالثة: خلق عوائق لإتمام الاحتيال
عندما يحاول الضحية سحب أمواله، تتوقف المنصة الوهمية فجأة بحجة الضرائب، أو رسوم المعاملات، أو غسل الأموال، وتطلب دفع رسوم إضافية للسماح بالسحب. في هذه اللحظة، يكون المحتالون قد اختفوا، ويكتشف الضحية أنه وقع في فخ الاحتيال.

حالات حقيقية｜التعرف على وجه المحتال الحقيقي

الحالة الأولى: احتيال مستشار استثمار وهمي بمبلغ يتجاوز 30 ألف USDT
امرأة في الثلاثينيات من عمرها من الشمال، تعرضت في نوفمبر من العام الماضي على فيسبوك لمحادثة من حساب غريب باسم “دب صغير”، الذي تواصل معها بشكل متكرر تحت ذريعة التعارف. بعد الانتقال إلى LINE، زادت وتيرة التفاعل، وبدأت تثق بالمحتال، وفي ديسمبر اقترح عليها استثمار العملات الرقمية.

ادعى المحتال أنه يدير مشروع تعدين سحابي، ولديه خبرة استثمارية واسعة، ووجهها لشراء USDT وتحويلها إلى محفظة معينة. قامت بالاقتراض على مراحل لاستثمار المبالغ، وفي النهاية خسرت أكثر من 30 ألف USDT. وعندما شاركت تجربتها مع أصدقائها وأظهرت صورة “دب صغير”، أخبرتها أن الحساب مزور باستخدام صورة لمؤثر مشهور. وعندما استفسرت، تم حظر الحساب على الفور.

الحالة الثانية: احتيال منصة وهمية بمبلغ 46 ألف USDT
امرأة أخرى في الأربعينيات من عمرها، تعمل في مجال المبيعات، تعرفت على “زهاو” عبر تطبيق تواصل في سبتمبر من العام الماضي. ناقشا موضوع الاستثمار بشكل ودي، وأمرها الأخير بشراء USDT نقدًا.

ثم أوصى “زهاو” بمنصة تسمى “ZENEX”، مدعيًا أنها ذات عوائد عالية. استثمرت في البداية 9,700 USDT، وتمكنت من سحب أرباحها خلال أسبوع، ثم استمرت في الاستثمار في 16 عملية على مدى فترة. وعندما حاولت في بداية يناير سحب أرباحها، تأخرت المنصة بحجة دفع الضرائب ورسوم المعاملات. والأكثر من ذلك، زعمت المنصة أنها تلقت إشعارًا من الجهات التنظيمية، واتهمت الضحية بغسل الأموال، وطلبت دفع 15% من المبلغ المستثمر كرسوم فحص. عندها أدركت أنها وقعت ضحية، لكن المحتالين كانوا قد اختفوا، وخسرت حوالي 46 ألف USDT.

تحذيرات مهمة｜كيفية التعرف على فخاخ الاحتيال في USDT

تذكر الشرطة الجنائية أن الأرباح العالية دائمًا ما تكون مصحوبة بمخاطر عالية. ويجب الحذر من الحالات التالية:

• دعوات استثمار من أشخاص غرباء، خاصة عبر تطبيقات التواصل الاجتماعي
• ادعاءات بوجود معلومات داخلية أو طرق استثمار حصرية من قبل مستشارين
• التركيز على وعود بعوائد مرتفعة خلال فترة قصيرة
• طلب شراء أو تحويل أصول افتراضية عبر قنوات غير رسمية
• ظهور رسوم مفاجئة عند طلب السحب من المنصة

وفي حال وجود شكوك حول الاستثمار، يُنصح بالاتصال على الخط الساخن لمكافحة الاحتيال أو الاتصال بالشرطة على الرقم @E5@، وعدم التردد في الإبلاغ عن عمليات الاحتيال، وعدم الشعور بالخجل من ذلك.

سوق العملات الرقمية يحمل مخاطر، لكن عمليات الاحتيال عبر تطبيقات التواصل التي تستخدم USDT تستغل نقطة ضعف الإنسان — الثقة في الغرباء — لخلق فخاخ مالية. وأفضل طريقة لحماية نفسك هي أن تظل متشككًا تجاه جميع الاستثمارات ذات المصادر غير المعروفة.