كيف تبدو آفاق التشفير في السعودية؟ أصبحت السعودية أسرع اقتصاد في مجال التشفير نمواً في الشرق الأوسط.

في تعزيز استراتيجية التنوع الاقتصادي لرؤية 2030، تبرز المملكة العربية السعودية بهدوء كقوة في مجال الأصول الرقمية في منطقة الشرق الأوسط.

وفقًا لبيانات Chainalysis، شهدت السعودية معدل نمو سنوي قدره 153% خلال الفترة من يوليو 2023 إلى يونيو 2024، مما جعلها أسرع اقتصادات التشفير نموًا في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.

!

01 انفجار السوق: خيار التشفير لثلاثة ملايين سعودي

سوق الأصول الرقمية في السعودية يظهر نمواً انفجارياً. هذه الدولة الخليجية لا تمتلك فقط قاعدة مستخدمين كبيرة، بل لديها أيضاً إمكانيات نمو هائلة.

وفقًا للإحصاءات، بحلول عام 2024، يمتلك حوالي 3 ملايين سعودي - ما يقرب من 15% من عدد السكان البالغين في البلاد - الأصول الرقمية أو قاموا بالتداول بها.

تبدو هذه الرقم بارزًا على مستوى العالم، مما يدل على الاهتمام القوي للشعب السعودي بالأصول الرقمية.

كان من المثير للإعجاب أيضًا زيادة حجم التداول. في عام 2022، شهدت المملكة العربية السعودية زيادة مذهلة بنسبة 195% في حجم تداول الأصول الرقمية.

على الرغم من أن البيانات الدقيقة لعام 2025 لا تزال توقعات، إلا أن الاتجاهات تشير إلى أنه بفضل زيادة الاهتمام من التجزئة والمؤسسات، من المتوقع أن يصل حجم التداول السنوي إلى عدة مليارات من الريالات السعودية.

تقبل الشباب السعودي للأصول الرقمية مرتفع بشكل خاص. حوالي 63% من السكان في البلاد تحت سن 30 عامًا، وهذه الفئة الشابة تشعر بارتباط طبيعي بالابتكارات الرقمية.

مع انتشار الهواتف الذكية بنسبة تزيد عن 95٪ ومعدل استخدام الإنترنت العالي، توفر البيئة الخصبة لتبني الأصول الرقمية.

02动力 النمو: ليس فقط النفط، الاقتصاد الجديد في المقدمة

إن الازدهار المفاجئ للاقتصاد الرقمي في المملكة العربية السعودية ليس مصادفة، بل هو نتيجة لعدة عوامل تدفع بعضها البعض، وأهمها التوافق العالي مع أهداف التنوع الاقتصادي للدولة.

بالنسبة للعديد من السعوديين، فإن الأصول الرقمية ليست مجرد أداة للمضاربة، بل هي وسيلة لتحقيق تنويع في المحفظة الاستثمارية، تساعدهم على تقليل الاعتماد على سوق العقارات والأسهم التقليدية.

يعكس هذا التحول السعي الأوسع للناس نحو الاستقلال المالي.

تحتل الأصول الرقمية المستقرة الصدارة في تداول العملات الرقمية في السعودية، حيث تمثل حوالي 65% من جميع المعاملات.

تشير هذه البيانات إلى أن المستخدمين السعوديين، أثناء سعيهم للاستفادة من المزايا التقنية التي تقدمها الأصول الرقمية، يقدرون أيضًا استقرار العملة، خاصة في ظل الظروف التي تتسم بتقلبات كبيرة في الأسواق العالمية.

تُهيمن الأنشطة المتعلقة بالأصول الرقمية في السعودية على التحويلات الكبيرة. تُظهر البيانات أن أكثر من 93% من مبالغ تحويل الأصول الرقمية تتجاوز 10,000 دولار، مما يشير إلى نشاط الأموال المؤسسية، وقد تجاوز السوق مرحلة المضاربة بالتجزئة، ويتجه نحو اتجاه أكثر نضجًا.

فيما يتعلق بالتنظيم، لم تقم السعودية بعد بإصدار إطار شامل لمقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASP)، لكنها أظهرت بالفعل توجهًا لاستكشاف الأصول الرقمية.

قام البنك المركزي السعودي (SAMA) في عام 2022 بتعيين “رئيس التشفير” محسن الزهراني، مما يدل على أنه يستكشف إمكانية دمج الأصول الرقمية في النظام المصرفي.

03 قيادة العملات المستقرة: ثورة الدفع بالتشفير التي تتجاوز فيزا

في السعودية والإمارات، أظهرت العملات المستقرة إمكانيات مذهلة، حتى أنها تفوقت على عمالقة الدفع التقليديين.

في عام 2024، وصل حجم تداول الأصول الرقمية المستقرة في جميع أنحاء العالم إلى 27.6 تريليون دولار، متجاوزًا حجم المدفوعات الخاص بـ Visa البالغ 13 تريليون دولار، بزيادة قدرها 7.7% عن Visa.

هذا الإنجاز يدل على هيمنة العملات المستقرة في مجال المالية الرقمية.

في دول مثل السعودية والإمارات، كان نمو العملات المستقرة بارزًا بشكل خاص، حيث بلغ معدل النمو السنوي للتداول 12٪.

في دولة الإمارات العربية المتحدة، تمثل العملات المستقرة 51% من جميع معاملات الأصول الرقمية، حيث بلغت تدفقات التداول 9.8 مليار دولار، بزيادة قدرها 55% عن عام 2023.

تتعلق إمكانية انتشار الأصول الرقمية بسرعة في السعودية ارتباطًا وثيقًا بالحلول الفعلية التي تقدمها. حيث توفر خيارات أكثر كفاءة وأقل تكلفة للمدفوعات عبر الحدود.

تكون رسوم تداول العملات المستقرة منخفضة تصل إلى 0.1%، بينما تتراوح رسوم الشبكات الدفع التقليدية مثل فيزا بين 1% و 3%.

تعد هذه الميزة التكلفة جذابة بشكل خاص للمجتمع الكبير من الأجانب في السعودية (يمثلون 88.5% من السكان) لتحويل الأموال عبر الحدود.

04 توكينز الأصول الحقيقية (RWA): النمو الخفي لـ Arbitrum

على الرغم من تقلب أداء السوق، فإن توكنيزه الأصول الواقعية (RWA) مستمر في التقدم على منصات مثل Arbitrum، مما يُظهر إمكانيات دمج التشفير مع الاقتصاد الحقيقي.

وفقًا للبيانات على السلسلة التي شاركتها لوندرا، فإن هناك حاليًا 780 أصلًا تم توكينها في مجال التوكن في Arbitrum، وتبلغ القيمة الفعلية للأصول المادية أكثر من 90,000 دولار.

هذا الحجم المتزايد من الأصول الموزونة بالمخاطر يوفر دعماً أساسياً لـ ARB، حتى في ظل الأسعار الضعيفة، لا يزال هناك انتشار مستدام.

قد يؤثر النمو المستمر لقيمة التوكنات في النهاية على معنويات السوق، مما يشير إلى أنه على الرغم من الضعف الحالي في الجانب الفني، لا يزال نظام ARB البيئي يتوسع في الخفاء.

05 استراتيجيات الاستثمار: البحث عن الفرص في الأسواق المتقلبة

خذ Arbitrum (ARB) كمثال، انخفضت هذه العملة مؤخرًا إلى أدنى مستوى لها في ثلاثة أشهر، حيث بلغ سعر التداول حوالي 0.24 دولار.

تمثل هذه الحالة تحديًا، لكنها تحتوي أيضًا على فرص.

تشير هيكلية سعر ARB الحالي إلى أنه عالق في نطاق تذبذب ماكرو رئيسي، يتبع قناة هبوطية، وقد فشلت جميع المحاولات للعودة إلى منتصف النطاق بالقرب من 0.28 دولار.

في الأسبوع الماضي، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، ومن خلال البيانات التاريخية، عندما يدخل ARB مرحلة انخفاض حجم التداول، غالبًا ما تحدث الانتعاش الرئيسي التالي بالقرب من المناطق التي تم فيها امتصاص السيولة سابقًا.

بالنسبة للمحللين الفنيين، فإن المنطقة الهيكلية التالية للاهتزاز تقع بالقرب من 0.22 دولار بعد كسر 0.24 دولار، تليها منطقة تجميع السيولة الرئيسية بالقرب من 0.20 دولار.

لتغيير هذا الاتجاه الهبوطي، يحتاج سعر السهم إلى الارتفاع إلى 0.27 دولار إلى 0.28 دولار، ويجب أن يتزايد حجم التداول أيضاً.

يعتقد بعض المحللين أن ARB في حالة انكماش، وأن التقلبات تتناقص - وهذا يعني تقريبًا أن التوسع التالي سيكون عنيفًا.

إنهم يراقبون نقطة الارتفاع عند 0.245 دولار، ويعتقدون أن الزخم قد يبدأ من هناك، ويحددون نطاق الدخول بين 0.23 دولار و 0.24 دولار، والهدف عند 0.29 دولار، ومستوى وقف الخسارة عند 0.20 دولار.

06 السياق العالمي: السياسات التجارية وتحركات الأموال في الشرق الأوسط

تؤثر الأحداث العالمية أيضًا على سوق الأصول الرقمية في السعودية. أدت التغييرات الأخيرة في سياسة التعريفات الجمركية للرئيس الأمريكي السابق ترامب إلى تقلبات في السوق، مما أثر أيضًا على مجال التشفير.

الأسبوع الماضي، مع هيمنة مشاعر تجنب المخاطر، انخفضت بيتكوين بنسبة 7%.

مع تحول سياسة التعريفات، ارتفعت سوق الأسهم بشكل كبير، لكن أسعار النفط انخفضت إلى أدنى مستوى لها منذ أربع سنوات، مما يعكس علامات ضعف الطلب العالمي.

تزيد هذه التقلبات العالمية من عدم اليقين بالنسبة لدول مثل السعودية التي تعتمد على النفط ومراكز التجارة.

على الرغم من أن الولايات المتحدة ليست السوق الرئيسية للصادرات السعودية أو الإماراتية، إلا أن ضعف أسعار النفط وعدم استقرار الاقتصاد العالمي قد يؤثر على نظامها البيئي المدفوع بالتجارة.

في هذا السياق، قد توفر الأصول الرقمية أدوات تحوط للمستثمرين السعوديين. إذا زادت مخاوف الركود الاقتصادي، فقد يقوم المستثمرون السعوديون بتخصيص 10% إلى 15% من محافظهم للأصول الرقمية بحثًا عن عوائد غير مرتبطة.

تظهر العلامات أن الأموال في الشرق الأوسط تتحرك بنشاط. وذكرت التقارير أن صندوق ثروة سيادي في الإمارات العربية المتحدة قد زاد من حيازته من عملة البيتكوين بنسبة 230%، ليصل إلى 517 مليون دولار.

07 آفاق المستقبل: مسار تطوير الأصول الرقمية في السعودية

تطلّعًا إلى المستقبل، يتمتع سوق الأصول الرقمية في السعودية بإمكانية نمو هائلة. بحلول عام 2025، من المتوقع أن يكون هناك 3.78 مليون مستخدم للعملات الرقمية في الإمارات، كما أن حماس التجزئة في السعودية جعلها رائدة في مجال التشفير.

عادةً ما يستخدم المتداولون ذوو الخبرة عملة مستقرة كقناة خروج، مثل سحب الأموال من البنك أو التداول من نظير إلى نظير أو مكتب OTC.

مع استمرار السعودية في دفع أهداف رؤية 2030، من المحتمل أن تلعب الأصول الرقمية وتقنية blockchain دورًا مهمًا في تنويع الاقتصاد الوطني.

تهدف رؤية 2030 إلى تقليل الاعتماد على النفط، مع هدف الوصول إلى قيمة الاقتصاد الرقمي إلى 133 مليار دولار بحلول عام 2030.

تتناسب العملات المشفرة مع هذه الرؤية بشكل مباشر ، مما يوفر للسعوديين وسيلة جديدة لتكوين الثروة تتجاوز الصناعات التقليدية.

مع إنشاء عمالقة المال التقليديين مثل غولدمان ساكس لمكاتب في الرياض، أصبحت الحدود بين التمويل التقليدي والتمويل بالتشفير غير واضحة، مما يشير إلى أن السعودية قد توضح قريبًا موقفها من البورصات والأصول – مما قد يوفر فرصًا لتشغيل أكثر رسمية لمنصات مثل Gate.

آفاق المستقبل

في بورصة Gate، يمكن للمتداولين السعوديين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية، بما في ذلك العملات المستقرة و ARB ومجموعة متنوعة من الأصول المرمزة. مع استمرار السعودية في دفع التنويع الاقتصادي، فإن الرابط بين الأصول الرقمية ومستقبل اقتصاد هذا المملكة سيصبح أكثر قربًا.

تعد Gate.io مدخلاً للعديد من المتداولين السعوديين في مجال الأصول الرقمية بفضل خيارات الأصول الواسعة والخدمات المحلية المخصصة التي يتم تحسينها باستمرار.