استكشاف Almanak: مستقبل سوق التمويل اللامركزي المدعوم بالذكاء الاصطناعي

اليوم سنتحدث عن مشروع @almanak. لقد قرأت للتو الورقة البيضاء الخاصة بهم، وهو منصة مبتكرة تجمع بين الذكاء الاصطناعي والتمويل اللامركزي، تركز على تمكين المستخدمين العاديين من إنشاء ونشر استراتيجيات مالية آلية بسهولة. هدف Almanak هو دمقرطة الذكاء المالي، لتمكين المستثمرين الأفراد من المنافسة على قدم المساواة مع المؤسسات. أدناه، سأقدم تحليلًا من منظور سوقي حول سبب اعتقادي أن Almanak يمتلك إمكانات هائلة. المحتوى مستند إلى المحتوى الأساسي للورقة البيضاء، وهو مجرد رأيي الشخصي ~

1. النمو الهائل لسوق التمويل اللامركزي والدمج المثالي مع الذكاء الاصطناعي

حجم سوق التمويل اللامركزي تجاوز المئات من المليارات من الدولارات، لكنه يعاني من التشتت الشديد (أكثر من 300 بلوكتشين و4000 بروتوكول). من خلال AI Swarm (18 وكيل ذكاء اصطناعي متخصص)، يقوم Almanak بتجريد هذه التعقيدات، مما يسمح للمستخدمين ببناء استراتيجيات دون الحاجة إلى التعمق في التقنية. هذا يمثل سوقًا واعدًا في مجال تقاطع الذكاء الاصطناعي والتمويل اللامركزي: وفقًا للورقة البيضاء، يمكن للذكاء الاصطناعي معالجة كميات هائلة من البيانات وتحسين الاستراتيجيات بسرعة تفوق البشر. آفاق السوق: مع ارتفاع اعتماد الذكاء الاصطناعي (متوقع أن يشكل أكثر من 50% من التمويل بحلول 2030)، يمكن لـ Almanak الاستحواذ على حصة من التداولات الكمية في التمويل اللامركزي، مع هدف TVL يبدأ من 25 مليون دولار، مع إمكانات تصل إلى مليارات الدولارات.

2. تمكين المستثمرين الأفراد، وجسر الفجوة بين المؤسسات والتجزئة

حاليًا، تهيمن المؤسسات على سوق التمويل اللامركزي بفضل مواردها، بينما يواجه المستثمرون الأفراد عبء المعلومات والحواجز التقنية. يضمن Almanak أن تظل محافظهم غير الحاضنة وبيئة التنفيذ الموثوقة (TEE) الخصوصية والأمان، مما يمكن المستخدمين من نشر وكلاء الذكاء الاصطناعي لإدارة التحوط، والربح من الفروق السعرية، وغيرها. تؤكد الورقة البيضاء أن هذا سيعمل على "تسوية الملعب" ( leveling the playing field ). آفاق السوق: من بين المئات من الملايين من مستخدمي التشفير حول العالم، يشكل التجزئة نسبة كبيرة. إذا نجح Almanak في جذبهم (مثلًا عبر تطبيقات الهاتف المحمول ومنتجات التقاعد)، فسيصبح بمثابة "روبن هود" للتمويل اللامركزي، مما يدفع الجماهير للاستخدام، مع قاعدة مستخدمين محتملة تصل إلى عشرات الملايين، مشابهة لانفجار Uniswap المبكر.

3. التوافق مع متعدد السلاسل وإمكانات التوسع العالمية

يدعم Almanak التكامل مع سلاسل متعددة، ويمكنه أيضًا الربط مع التمويل المركزي (CeFi) والأصول الواقعية (RWA). يركز المخطط الزمني في المرحلة 3 على السوق العالمية للمستهلكين، بما يشمل استراتيجيات منخفضة المخاطر ودمج الأصول الواقعية. هذا يعالج مشكلة العزلة في التمويل اللامركزي. آفاق السوق: في ظل بيئة تنظيمية ملائمة (مثل توافق مع MiCA في الاتحاد الأوروبي)، يمكن لـ Almanak دخول الأسواق الأوروبية والأسواق الناشئة. من خلال اقتصاد الرموز (حوافز للمساهمين ومقدمي السيولة)، يمكن أن يشكل دورة رد فعل إيجابية، ويجذب رؤوس الأموال. تخيل أن وكلاء الذكاء الاصطناعي يراقبون السوق على مدار الساعة ويولدون أرباحًا — هذا سيكون جذابًا بشكل خاص لمستخدمي الاقتصادات الناشئة، مع حجم سوق قد يضاهي Aave أو Compound.

4. المخاطر والتحديات، لكن الفرص تفوق المخاطر

بالطبع، تشير الورقة البيضاء إلى تحديات مثل الرقابة الأخلاقية على الذكاء الاصطناعي وتقلبات السوق. لكن التدخل البشري (human-in-the-loop) وآليات الحوكمة يمكن أن يخففا من هذه التحديات. آفاق السوق: يتحول التمويل اللامركزي من المضاربة إلى الاستخدام العملي، ويمكن لتحسينات الذكاء الاصطناعي أن تعزز الكفاءة وتقلل من عدم الكفاءة السوقية. على المدى الطويل، قد يقود ذلك موجة "التمويل اللامركزي الذكي"، مماثلة لتأثير ChatGPT على الذكاء الاصطناعي. إذا تم تنفيذ خطة الطريق بسلاسة (من النسخة التجريبية إلى TGE)، فسترتفع قيمة الرموز والنمو البيئي بشكل كبير.

ختامًا، Almanak ليس مجرد أداة لامركزية، بل هو ثورة مالية مدعومة بالذكاء الاصطناعي. لديه القدرة على إعادة تشكيل سوق التشفير الذي يتجاوز تريليونات الدولارات، وجعل الفوائد متاحة للجميع.