القواعد 3-5-7: لماذا يخطئ 90% من المتداولين في إطار إدارة المخاطر هذا

هل سمعت عن «قاعدة التداول 3-5-7»؟ يعتقد الكثيرون أنها مجرد مجموعة أرقام جامدة، لكنها في الواقع حصن يحمي من ضجيج السوق.

الجوهر: لماذا يمكن لهذه الأرقام أن تنقذ رأس مالك

السوق لا يحتاج منك أن تتصرف بكل قوتك. على العكس تمامًا — كلما كنت أكثر حذرًا في تداولك، زادت فرص بقائك على المدى الطويل.

منطق «3»: لا تتجاوز مخاطرة كل صفقة 3% من حسابك. على سبيل المثال، إذا كان لديك 10,000 دولار، فإن الحد الأقصى للخسارة في صفقة واحدة هو 300 دولار. هذا ليس تحفظًا، بل هو رياضيات. حتى لو خسرت 12 صفقة متتالية، لا تزال تحتفظ بنسبة 64% من رأس مالك. وإذا خضت مخاطرة بنسبة 10%، فإن خسارتك في 3 صفقات ستقودك إلى الانهيار.

منطق «5»: لا تتجاوز إجمالي التعرض في جميع الصفقات 5% من حسابك. هذا يجبرك على التنويع. مثلا، إذا كان لديك حساب بقيمة 50,000 دولار، فإن أقصى تعرض هو 2,500 دولار، موزعة على السوق — ربما 1,500 دولار في بيتكوين و1,000 دولار في إيثريوم. كارثة في اتجاه واحد لن تقضي على مسيرتك التداولية بأكملها.

منطق «7»: هدف الربح في الصفقات الرابحة يجب أن يكون على الأقل 7%. هذا هو معايرة نسبة الربح إلى الخسارة. إذا كانت خسارتك المتوسطة 100 دولار لكل صفقة، فإن أرباحك يجب أن تتجاوز 700 دولار لتعويض الخسائر. هذا النسبة يجبرك على اختيار إعدادات ذات احتمالية عالية للنجاح، ويعمل على تصفية الفرص ذات المخاطر والعائد غير المتكافئ.

إثبات عملي: لماذا يفشل معظم الناس

القواعد سهلة الفهم، لكن التنفيذ هو الجحيم.

• عندما يشتد السوق ويصعد بسرعة، يسيطر عليك FOMO وتنسى حد الـ3%
• بعد الخسارة، تحاول تعويضها بحجم صفقة كبير، مما يخرق قاعدة الـ5%
• تتشبث بالأرباح الصغيرة، وتنتظر تحقيق 7% — لكن السوق يعاود الانعكاس ويوقفك بالخسارة

النجاح الحقيقي في التداول هو أن تظل ملتزمًا بالقواعد حتى في أوقات الاندفاع.

الدروس المستفادة

قوة هذه القواعد لا تكمن في الأرقام نفسها، بل في الانضباط. فهي تحول التداول العاطفي إلى تنفيذ آلي. في سوق العملات المشفرة، حيث التقلبات عنيفة، الانضباط = البقاء على قيد الحياة.

قاعدة 3-5-7 ليست سر الثراء، بل هي سر عدم الإفلاس.