خلاط العملات: أداة خصوصية أم شريك في غسيل الأموال؟

إذا كان هناك موضوع مثير للجدل في عالم التشفير مؤخرًا، فإن خلط العملات (Mixer) بالتأكيد في المراكز الثلاثة الأولى. الحكومة تكرهه، والمستخدمون يحبونه، لكن الكثير من الناس في الواقع لا يفهمون ما هو بالضبط، وكيف يعمل.

ما هو خلاط العملة؟ ببساطة هو آلة غسل الأموال

هل مصدر بيتكوين الخاص بك قد لا يبدو جيدًا؟ هل تريد إخفاء سجلات المعاملات؟ إن خلاط العملات هو ما يقوم بذلك - إنه يستقبل “العملات القذرة” الخاصة بك، ويخلطها مع مجموعة كبيرة من عملات مستخدمين آخرين، ثم يخرج لك “عملات نظيفة” جديدة. خلال العملية بأكملها، يتم تشويش معلومات المعاملات الخاصة بك تمامًا.

وفقًا لبيانات شركة Chainalysis لتحليل السلاسل، تتعامل آلات خلط العملات مع حوالي 25% من معاملات البيتكوين غير القانونية سنويًا، بينما تتراوح نسبة غسيل الأموال في البورصات ومواقع القمار بين 66-72%. يمكن لهذه الأدوات “غسل” حوالي 30 مليون دولار من العملات الرقمية يوميًا.

نوعان من خلاطات العملات: مركزي مقابل لامركزي

خلاط مركزي (مثل Blender.io الذي تم إغلاقه): أنت ترسل العملة إلى شخص وسيط، ثم يعيد لك عملات جديدة. العيب هو أنك بحاجة إلى الثقة في هذا الوسيط - قد يختفي مع الأموال.

خلاط لامركزي (مثل Tornado Cash): يتم تنفيذه تلقائيًا بواسطة العقود الذكية، ولا يتطلب الثقة في أي شخص. يقوم المستخدم أولاً بإيداع كمية متساوية من ETH أو عملات أخرى في عنوان العقد، وبعد فترة من الوقت يتم سحبها من عنوان جديد. يتم التحقق من العملية بالكامل باستخدام تقنيات التشفير مثل zk-SNARK، مما يجعل السحب غير مرئي.

من بين الخيارات الشائعة الأخرى محفظة Wasabi، وChipMixer، وJoinMarket، وSamourai Wallet وغيرها.

كيف تعمل خلاطات العملات؟

الآلية الأساسية هي “معالجة الصندوق الأسود”——

1. عملتك تدخل إلى حوض مختلط، وتختلط مع عملات الآلاف من المستخدمين الآخرين.
2. يتم تقسيم وإعادة توزيع الفترات الزمنية العشوائية للنظام
3. لقد استلمت عملة بنفس الكمية من عنوان جديد
4. عند تتبع المعاملات على السلسلة، ما تراه هو A→خلاط العملات→B، تاريخ المعاملة تم قطعه تمامًا

التكلفة: عادةً ما تفرض خدمات خلط العملات رسومًا تتراوح بين 1-3%.

لكن هل هذا الشيء قانوني؟

هذا أصبح معقدًا -

الحالة القانونية: تعرف FinCEN الأمريكية خلط العملات على أنه “خدمة تحويل الأموال”، مما يعني أن الشركات التي تقدم هذه الخدمة يجب أن تسجل وتحصل على تراخيص من الولايات. ولكن في منطقة التشفير الرمادية، نادراً ما يتقدم أي شخص بطلب فعلي.

الصراع الواقعي: استخدام خلاط العملات ليس غير قانوني في حد ذاته، ولكن استخدامه لإخفاء عائدات الجرائم هو جريمة خطيرة.

حالة حقيقية：

• في عام 2021، قام رجل من ولاية أوهايو بغسل أكثر من 300 مليون دولار باستخدام جهاز خلط Helix
• في عام 2022، استخدم شخص ما Bitcoin Fog لغسل 3.35 مليون دولار أمريكي
• في وقت سابق من هذا العام، حاول هاكرز Crypto.com غسل 33 مليون دولار من الأموال المسروقة باستخدام Tornado Cash

قال نائب وزير العدل الأمريكي السابق بريان بنسكوفسكي: استخدام أجهزة خلط العملات لإخفاء المعاملات غير القانونية هو عمل إجرامي.

لماذا تتبع ذلك صعب؟

المفتاح هو “البيانات الضخمة + التوزيع العشوائي”——

آلاف المعاملات تختلط في نفس الوقت، ثم تتوزع إلى عناوين مختلفة بمبالغ عشوائية وفترات عشوائية. حتى لو كانت البيانات على السلسلة غنية، فإنها تفقد أثرها. يمكن لآلة خلط العملات أيضاً إنشاء مسارات معاملات مزيفة تجعل المتعقبين أكثر ارتباكاً.

لكن ليس من المستحيل تمامًا تتبعه. يمكن لشركات تحليل السلاسل مثل Chainalysis العثور على بعض الأدلة من خلال ربط العناوين الخبيثة المعروفة، تحليل الطوابع الزمنية، ميزات مبلغ الصفقة وغيرها من الوسائل. لكن الصعوبة تزداد بشكل كبير.

كيف ترى هذه الموجة؟

وجود خلاط العملات يكشف عن معضلة: الخصوصية مقابل مكافحة غسل الأموال.

يقول المؤيدون إن هذا طلب مشروع للخصوصية، بينما يقول المعارضون إنه أداة إجرام. الحقيقة هي - كلاهما صحيح. مع تشديد تنظيم التشفير، تزداد مخاطر أدوات خلط العملات. لقد اتخذت الولايات المتحدة إجراءات ضد مشاريع مثل Tornado Cash، وتقترب المزيد من الإجراءات القانونية في دول أخرى.

تزداد المخاطر بالنسبة للمستثمرين الأفراد عند استخدام خلاطات العملات. تعتبر شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN ) خلاطات العملات كأهداف عالية المخاطر، وعند الانخراط فيها، يصبح التفسير معقدًا بشكل خاص.