تواجه Capital One مقاومة شديدة من 18 ولاية أمريكية، حيث اقترحوا رفض اتفاق تسوية بقيمة 425 مليون دولار. تتعلق هذه القضية باتهامات المودعين للبنك باستخدام سلوك مضلل خلال فترة ارتفاع معدل الفائدة، مما جعلهم يعتقدون أنهم حصلوا على أعلى معدل فائدة في البنك عبر الإنترنت.

في مايو 2025، وافقت Capital One على دفع 300 مليون دولار للودائع لتعويضهم عن الفوائد الضائعة، بالإضافة إلى دفع 125 مليون دولار إضافية كفوائد لحملة الحسابات القائمة، على الرغم من أن البنك نفى أي سلوك غير لائق.

فيما يتعلق بهذه الدعوى، فقد تم رفعها في عام 2023، حيث يدعي المدعي أن Capital One قد قامت بخداع العملاء من خلال إنشاء حسابات ذات معدلات فائدة مرتفعة جديدة بدلاً من زيادة معدل الفائدة على حساباتها 360 للتوفير. في ظل بيئة ذات معدلات فائدة مرتفعة، تم مطالبة العملاء الذين يسعون لتحقيق عوائد أعلى من حسابات 360 للتوفير بفتح حسابات 360 للأداء.

وفقًا للاتهامات، حتى 16 سبتمبر 2019، حصل حاملو حساب 360 على معدل فائدة بنسبة 1% من Capital One. وفي نفس الشهر، أزال البنك المعلومات المتعلقة بحساب 360 من موقعه الإلكتروني وبدأ في الترويج لحساب جديد - حساب 360 للأداء، الذي كان يدفع حينها معدل فائدة بنسبة 1.90%.

تشير الدعوى إلى أنه "منذ سبتمبر 2019، وخاصة منذ ارتفاع معدل الفائدة بسرعة في مارس 2022، أدت تصرفات Capital One إلى خسارة إجمالية لحاملي حسابات التوفير 360 بملايين الدولارات من الفائدة."

بعد أن بدأت الاحتياطي الفيدرالي في رفع معدلات الفائدة، اتسع الفارق بسرعة بين معدل الفائدة على حسابات التوفير 360 ومعدل الفائدة لعملاء حسابات التوفير 360 الأداء. يحصل حساب التوفير 360 الأداء على 4.30%، بينما يحصل عملاء حساب التوفير 360 على 0.30%.

الاعتراض على بروتوكول التسوية يقوده بشكل رئيسي المدعي العام لولاية نيويورك ليتيسيا جيمس، التي ترى أن التسوية تسمح للبنوك بمواصلة سلوكها المضلل.

الولايات التي تعارض التسوية تشمل أريزونا، وكاليفورنيا، وكولورادو، وكونيتيكت، وهاواي، وإلينوي، ولويزيانا، وماريلاند، وماساتشوستس، وميشيغان، ومينيسوتا، ونيفادا، ونيو جيرسي، وأوهايو، وأوريغون، ورود آيلاند، وواشنطن.

تشير هذه الولايات إلى أن مودعي حسابات التوفير 360 يمكنهم كسب معدل فائدة يبلغ 0.78% فقط، وهو أقل بكثير من 3.5% التي تقدمها Capital One حاليًا لمودعي حسابات التوفير 360 ذات الأداء العالي، مما يوفر للبنك أكثر من 2.5 مليار دولار دون تغيير ممارساته. وهذا يعني أن المودعين يتلقون فقط 54 دولارًا من الفائدة المفقودة البالغة 717 دولارًا.

تغطي بروتوكول التسوية أي شخص يمتلك حساب توفير 360 في أي وقت اعتبارًا من 18 سبتمبر 2019. من المقرر أن تعقد جلسة الاستماع في 6 نوفمبر للنظر في الموافقة النهائية على التسوية.

بالإضافة إلى ذلك، ذكرت التقارير أن Capital One قد حلت مؤخرًا دعوى قضائية قدمها منشئو المحتوى على وسائل التواصل الاجتماعي، الذين زعموا أن الامتداد المجاني للمتصفح الخاص بالبنك حرمتهم من عمولات المبيعات الناتجة عن المحتوى. علاوة على ذلك، رفعت البنك دعوى قضائية بسبب التقييم الخاص بقيمة 4.741 مليار دولار الذي قامت به المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع لإعادة ملء صندوق تأمين الودائع بعد انهيار بنك Silicon Valley وبنك Signature.

على مدار الستة أشهر الماضية، ارتفع سعر سهم كابيتال وان بنسبة 24.8٪.

بالإضافة إلى ذلك، تم تغريم دويتشه بنك مؤخرًا 23.8 مليون دولار هونغ كونغي (حوالي 3.05 مليون دولار أمريكي) من قبل لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ، وذلك بسبب عدة انتهاكات تشمل فرض رسوم زائدة، وتصنيف خاطئ لمخاطر المنتجات، وعدم الإفصاح عن العلاقات المصرفية الاستثمارية في تقارير البحث.

على نحو مشابه، وافقت جيه بي مورغان على دفع 3.3 مليار دولار لتسوية المطالبات المستمرة والمحتملة المتعلقة بصندوق الثروة السيادية 1MDB.

لا تشكل هذه المقالة نصيحة استثمارية.