إنشاء وصية بدون مساعدة قانونية: دليل شامل

الأداة الأساسية للتخطيط العقاري، الوصية، توفر تعليمات لتوزيع أصولك بعد الوفاة. في حين أن المحامين غالبًا ما يقومون بصياغة هذه الوثائق القانونية، إلا أنه من الممكن إنشاء وصية بشكل مستقل. تستكشف هذه المقالة طرقًا مختلفة لصياغة وصية بدون مشورة قانونية، بما في ذلك الكتابة من الصفر، واستخدام القوالب، وتوظيف برامج كتابة الوصايا، واستغلال المنصات الإلكترونية لإنشاء الوصايا. بينما يمكن أن يؤدي إنشاء وصية بشكل ذاتي إلى تقليل النفقات القانونية، من الضروري الاعتراف بالمخاطر المحتملة للأخطاء التي قد تؤدي إلى تكاليف إضافية وتعقيدات خلال تسوية التركة.

هل من الممكن إنشاء وصية بنفسك؟

وصية، تُعرف عادةً بالوصية، تعمل كدليل لتوزيع الأصول بعد الوفاة في تخطيط العقارات. عادةً ما يقوم المحامون بصياغة الوصايا لضمان التعبير الواضح عن الرغبات والصلاحية القانونية.

بالنسبة للعقارات الكبيرة أو المعقدة، يُنصح عمومًا بالحصول على إرشادات قانونية احترافية. قد تؤدي وصية مُعدة بشكل سيئ والتي لا تلتزم باللوائح الحكومية إلى العديد من التعقيدات التي تستغرق وقتًا طويلاً وقد تكون مكلفة. يمكن أن تؤدي الوصايا المتنازع عليها من قبل المستفيدين الذين يزعمون تحريف النوايا إلى إجراءات قانونية مطولة ومكلفة.

ومع ذلك، بالنسبة للتركات غير المعقدة والمتواضعة، يمكن أن تكون الوصية المكتوبة بنفسك فعالة مثل تلك المعدة بمساعدة قانونية. تشمل الوظائف الأساسية للوصية تعيين منفذ، ووصف أصول التركة، وتحديد المستفيدين، وإذا كان ذلك مناسبًا، تعيين وصي للأطفال القاصرين.

خطوات إنشاء وصية بدون استشارة قانونية

بينما يقوم المحامون عادةً بصياغة الوصايا، يقوم العديد من الأفراد بإنشاء وصايا ملزمة قانونًا بشكل مستقل. إذا كنت تفكر في هذا النهج، فاتبع هذه الخطوات:

• الالتزام باللوائح: تأكد من الامتثال للحد الأدنى من متطلبات ولايتك لصكوك الوصايا السارية. تحكم قوانين الولاية في الوصايا، وتختلف التفاصيل المحددة مثل متطلبات الشهود للتوقيع. ابحث عن قواعد ولايتك على المواقع الرسمية للدولة أو نظام المحاكم. تم تصميم العديد من أدوات كتابة الوصايا لتناسب الولايات الفردية ويمكن أن تساعد في ضمان الصلاحية.

• قم بكتابة وصيتك الخاصة: إذا كنت على دراية بمتطلبات الدولة، يمكنك كتابة وصيتك من الصفر. تشمل العناصر الأساسية عادةً تحديد الهوية الذاتية، وإعلان الوثيقة كوصية لك، وتعليمات توزيع الأصول، وتعيين المنفذ. يجب أن تكون الوصايا المكتوبة بخط اليد أو الهولوغرافية بالكامل بخط يدك. تأكد دائمًا من تاريخ وتوقيع الوصية، ويفضل أن يكون ذلك أمام الشهود. يمكن أن تكون هذه الطريقة الخالية من التكاليف قابلة للتنفيذ قانونيًا مثل الوصية التي أنشأها محامٍ إذا كانت تلبي المعايير الأساسية.

• استخدم القوالب: تتوفر وصايا مصممة مسبقًا وقابلة للتعبئة للتنزيل من مواقع إلكترونية متنوعة، غالبًا ما تكون مجانية أو مقابل رسوم رمزية. عادةً ما تكون هذه القوالب محددة حسب الولاية وتغطي الجوانب الأساسية بشكل أكثر شمولاً من الوصايا الحرة الشكل.

• استكشف برامج إنشاء الوصايا: من أجل تخصيص محسّن، ضع في اعتبارك استخدام برامج كتابة الوصايا. توجه بعض البرامج خلال إنشاء وصية ومستندات تخطيط الممتلكات الأخرى مثل توجيهات الرعاية الصحية.

• أدوات InvestiGate عبر الإنترنت: تقدم العديد من المنصات عبر الإنترنت خدمات إنشاء الوصايا بناءً على المعلومات المدخلة من قبل المستخدم. بعض هذه الخدمات مجانية للاستخدام الشخصي الفردي.

بعد إنشاء وصيتك، تأكد من التوقيع بشكل صحيح أمام الشهود وتاريخها. يمكن أن تساعد هذه التدابير في تقليل مخاطر الاعتراض أو الإبطال. بدلاً من ذلك، ضع في اعتبارك أن يقوم محامي متخصص في قانون التركات بمراجعة وصيتك التي أنشأتها بنفسك، حيث يقدم بعض المحامين رسوم مراجعة مخفضة.

عوامل إضافية في الوصايا التي تم إنشاؤها ذاتيًا

توفير التكاليف على الرسوم القانونية هو الدافع الرئيسي لإنشاء وصية دون محامٍ. في حين أن المحامي قد يتقاضى حوالي $200 لوصية بسيطة، قد تتطلب التركات المعقدة استشارات واسعة يتم احتسابها بالساعة، مما قد يصل الإجمالي إلى الآلاف.

ومع ذلك، يمكن أن يكون الوصية غير الواضحة أو الخاطئة مكلفة أيضًا. قد تُعتبر الوصية التي لم يتم التوقيع عليها أو التي لا تحمل تاريخًا كوصية بلا وصية، حيث من غير المحتمل أن تعترف المحاكم بصلاحيتها. في مثل هذه الحالات، ستتحكم قوانين الدولة في توزيع الممتلكات بدلاً من الرغبات الشخصية.

الأفكار الختامية

من الممكن إنشاء وصية صالحة قانونيًا بدون مساعدة قانونية، خاصةً بالنسبة للتركات الصغيرة أو غير المعقدة التي تحمل مخاطر منخفضة للتنازع. في حين أن هذا النهج يمكن أن يقلل من النفقات القانونية، فقد يتطلب وقتًا وجهدًا كبيرين للبحث في قوانين الولاية. يمكن أن تسهل استخدام النماذج، أو برامج إنشاء الوصايا، أو المنصات الإلكترونية لإنشاء الوصايا العملية وقد تحسن النتائج.

اقتراحات تخطيط العقارات

• يمكن للمستشارين الماليين معالجة استفسارات التخطيط العقاري والمساعدة في تطوير استراتيجية مناسبة لإدارة الأصول. بعض الخدمات تطابقك مع مستشارين ماليين موثوقين في منطقتك، مما يتيح مقابلات بدون تكلفة لتحديد الملاءمة الأفضل.

• بينما الرغبة في السيطرة على توزيع الأصول بعد الوفاة شائعة، إلا أن القواعد الحاكمة يمكن أن تكون معقدة. تعتمد وظيفة تركتك على عوامل مختلفة، بما في ذلك وجود الوصية، وأنواع الديون ومبالغها، وسياسات ضريبة الميراث في الدولة، وأكثر.