أفضل أدوات تحليل المحفظة للاستثمارات التقليدية و Web3

في العالم المتطور بسرعة لـ Web3 والمالية التقليدية، من الضروري أن تمتلك الأدوات المناسبة لتحليل محفظة استثماراتك. تستكشف هذه المقالة أفضل أدوات تحليل المحافظ التي تناسب كل من الاستثمارات التقليدية والعملات المشفرة، مما يساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة في المشهد المالي المعقد اليوم.

أفضل أدوات تحليل المحفظة للمستثمرين المتنوعين

1. تمكين: تحليل شامل مجاني للأصول التقليدية والعملات المشفرة

Empower، التي كانت تُعرف سابقًا باسم Personal Capital، تقدم مجموعة قوية من الأدوات المجانية التي تتضمن الآن تتبع العملات المشفرة جنبًا إلى جنب مع الاستثمارات التقليدية:

• لوحة تحكم شخصية لتجميع جميع الحسابات المالية، بما في ذلك محافظ العملات المشفرة
• أداة فحص الاستثمار لتقييم مخاطر المحفظة عبر الأصول التقليدية والرقمية
• محلل الرسوم لفحص رسوم الحساب، بما في ذلك تلك من بورصات العملات المشفرة
• مخطط التقاعد الذي يأخذ في الاعتبار المكاسب المحتملة من العملات المشفرة والتقلبات

بالنسبة لأولئك الذين لديهم محافظ كبيرة، تقدم خدمة إدارة الثروات من إمباور ($100,000 الحد الأدنى ) نصائح مخصصة بشأن تحقيق التوازن بين الاستثمارات التقليدية واستثمارات العملات المشفرة.

2. فيزر: تحليل متقدم لمستثمري Web3 ذوي الثروات العالية

تتميز Vyzer للمستثمرين الذين لديهم محافظ متنوعة تشمل الأصول التقليدية وWeb3:

• تتبع الاستثمارات العامة والخاصة والعملات المشفرة في منصة واحدة
• توقعات تدفق نقدي متطورة تأخذ في الاعتبار تدفقات الدخل المتقلبة من العملات المشفرة
• مشاركة المحفظة المجهولة ضمن مجتمع Web3
• إدخال بيانات مرن لفئات الأصول الناشئة ومراكز التمويل اللامركزي

3. شيرسايت: تتبع مفصل لتوزيعات الأرباح ومكافآت الستاكينغ

بينما تُعرف بشكل أساسي بالاستثمارات التقليدية، قامت Sharesight بالتكيف لتضمين ميزات ذات صلة بمستثمري العملات المشفرة:

• يتتبع الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة، والآن العملات المشفرة الكبرى عبر أكثر من 40 بورصة عالمية
• أداء قوي وتقرير ضريبي لكل من الأصول التقليدية والعملات المشفرة
• تتبع مفصل للأرباح ومكافآت تخزين العملات الرقمية
• مشاريع متوقعة للعائد من الأرباح والدخل من الستاكينغ
• يتكامل مع أكثر من 170 وسيطًا والعديد من بورصات العملات المشفرة حول العالم

4. ستوك روفر: تحليل شامل مع تكامل العملات المشفرة

ستوك روفر قد وسعت أدوات التحليل القوية الخاصة بها لتناسب محافظ العملات المشفرة:

• دمج الوساطة الآن يشمل البورصات الكبرى للعملات المشفرة
• تحليلات أداء مفصلة ومعايير قياس عبر فئات الأصول
• توقعات الدخل المستقبلي مع الأخذ في الاعتبار كل من الأسهم ذات العائد والأصول المشفرة التي تولد العائد
• تحليل ارتباط المحفظة بين الأصول التقليدية وأصول العملات المشفرة
• توصيات إعادة التوازن مع الأخذ في الاعتبار التعرض المرغوب فيه للعملات المشفرة

5. مدير محفظة Morningstar Instant X-Ray: رؤى تخصيص الأصول لمحافظ متنوعة

أداة Morningstar الآن توفر رؤى قيمة للمستثمرين الذين يوازنوا بين الأصول التقليدية والعملات المشفرة:

• يقيم تخصيص الأصول والتنوع عبر الأسهم والسندات والعملات المشفرة الرئيسية
• يقسم الحيازات حسب المنطقة العالمية، بما في ذلك أسواق العملات المشفرة الناشئة
• يقارن الرسوم والنفقات بالمؤشرات، بما في ذلك تكاليف تداول العملات المشفرة
• يوفر إحصاءات الأسهم وتحليل الأسلوب، مع إضافة قياسات القيمة السوقية للعملات المشفرة والتقلبات

6. StockMarketEye: حل مستضاف محليًا للمستثمرين الذين يهتمون بالخصوصية

StockMarketEye تقدم حلاً يعتمد على سطح المكتب يشمل الآن تتبع العملات المشفرة:

• بيانات مخزنة محليًا لتعزيز الخصوصية والأمان
• قوائم المراقبة القابلة للتخصيص لكل من الأصول التقليدية وأصول العملات المشفرة
• أداء المحفظة وتقارير الأرباح/الخسائر عبر جميع أنواع الأصول
• تتبع توزيعات الأرباح والمعاملات المشفرة

7. كوبرى: تتبع الثروة الصافية الشامل مع تكامل Web3

كوبيرا قد وضعت نفسها كمنصة حديثة لتتبع الثروة تحتضن ويب 3:

• يتتبع الحسابات المصرفية التقليدية، الاستثمارات، العقارات، ومحافظ العملات المشفرة
• يوفر رؤية شاملة للثروة الصافية، بما في ذلك NFTs ومراكز DeFi
• تحديثات التقييم الآلي لكل من الأصول التقليدية والعملات المشفرة
• نظام إدارة المستفيدين لتخطيط وراثة الأصول الرقمية

8. كويكن بريمير: برنامج راسخ يتكيف مع العملات المشفرة

قامت Quicken Premier بتحديث أدواتها الشاملة لإدارة الأموال لتشمل العملات المشفرة:

• تتبع الاستثمار وتحليل الأداء الآن يشملان العملات الرقمية الرئيسية
• أدوات التخطيط الضريبي المعدة لمعاملات العملات المشفرة
• تقارير قابلة للتخصيص للحصول على صورة مالية كاملة، بما في ذلك الأصول الرقمية
• ميزات إدارة الفواتير والميزانية مع الأخذ في الاعتبار حيازات العملات المشفرة

9. SigFig: تحليل منخفض التكلفة مع دعم متزايد للعملات المشفرة

تقدم SigFig تحليلاً ميسور التكلفة للمحافظ مع دعم متزايد لمستثمري العملات المشفرة:

• تحليل استثماري آلي يغطي الأسهم، والصناديق المتداولة في البورصة، والآن العملات المشفرة الرئيسية
• أدوات تقييم المخاطر المعدلة للأسواق المشفرة المتقلبة
• تحليل الرسوم مقارنة بين تكاليف الاستثمار التقليدية والاستثمار في العملات المشفرة
• اقتراحات إعادة التوازن الأساسية مع مراعاة تخصيص التشفير المرغوب

10. صك: إدارة المالية الشخصية مع الوعي بالعملات المشفرة

لقد تطور Mint للاعتراف بدور العملات المشفرة في المالية الشخصية:

• تتبع الميزانية والنفقات الآن يصنف معاملات التشفير
• حسابات صافي الثروة تشمل حيازات العملات المشفرة الرئيسية
• تتبع الاستثمار الأساسي يغطي كل من الأصول التقليدية وبعض الأصول المشفرة المختارة
• ميزات تحديد الأهداف والتتبع المعدلة للتخطيط المالي الشامل للعملات المشفرة

الاعتبارات الرئيسية لاختيار أداة تحليل المحفظة

عند اختيار أداة تحليل المحفظة التي تغطي كلاً من الاستثمارات التقليدية واستثمارات Web3، ضع في اعتبارك:

• تغطية الأصول: تأكد من أن الأداة تدعم جميع أنواع الأصول في محفظتك، بما في ذلك العملات الرقمية المحددة ورموز التمويل اللامركزي.
• قدرات التكامل: ابحث عن المنصات التي يمكن أن تتصل مع البورصات والمحافظ المفضلة لديك.
• ميزات الأمان: إعطاء الأولوية للأدوات التي تتمتع بتشفير قوي وتدابير خصوصية، خاصة للبيانات المتعلقة بالعملات المشفرة.
• عمق التحليل: تقييم ما إذا كانت الأداة توفر مستوى الرؤية الذي تحتاجه للاستثمارات التقليدية والعملات المشفرة.
• هيكل التكلفة: قارن بين الخيارات المجانية والمدفوعة ، مع مراعاة القيمة المضافة للميزات الخاصة بالعملات المشفرة.
• واجهة المستخدم: اختر منصة تتمتع بواجهة سهلة الاستخدام تجعل من السهل التنقل بين الأصول التقليدية والعملات المشفرة.

من خلال الاستفادة من هذه الأدوات المتقدمة لتحليل المحافظ، يمكن للمستثمرين الحصول على فهم أوضح لاستثماراتهم المتنوعة، وتحسين استراتيجياتهم، واتخاذ قرارات أكثر اطلاعًا في عالم التمويل التقليدي و Web3 المعقد.