صعود وكلاء الذكاء الاصطناعي: تغيير قواعد اللعبة للتمويل اللامركزي

مع تداخل الموجات التكنولوجية، نشهد عصرًا جديدًا حيث تعيد الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة والوكالات المستقلة تشكيل المشهد. هذه التآزر واضحة بشكل خاص في مجال التمويل اللامركزي (DeFi)، حيث أصبح نية المستخدم هي الواجهة الرئيسية، وتثبت البنية التحتية أنها القدر.

دمج الذكاء الاصطناعي السريع في Web3

شهد العام والنصف الماضيين تطور الذكاء الاصطناعي من كونه مجرد حيلة إلى عنصر أساسي في مجال العملات المشفرة. وفقًا لبيانات حديثة، بحلول 26 يونيو 2025، كانت مشاريع الوكلاء الذكائية قد secured مبلغًا مثيرًا للإعجاب قدره 1.39 مليار دولار في التمويل، متجاوزة وتيرة العام السابق.

يبرز خبراء الصناعة الطبيعة التكميلية للذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة. توفر تكنولوجيا blockchain العناصر الأساسية للملكية، والالتزامات الموثوقة، والهوية التي تحتاجها أنظمة الذكاء الاصطناعي للأسواق المفتوحة في الحوسبة والبيانات والمحتوى. كما يقول أحد كبار المستثمرين المخاطرين: “يحتاج الذكاء الاصطناعي إلى الحوسبة المدعومة بتكنولوجيا blockchain.”

يمتد تأثير الذكاء الاصطناعي إلى ما هو أبعد من مجال التشفير، حيث يصفه قادة الصناعة بأنه المحفز “لثورة صناعية جديدة”، مما يشير إلى تغييرات كبيرة في الأنظمة المالية وأنماط الأتمتة.

الانتقال من التطبيقات إلى الوكلاء

النموذج الناشئ بسيط من الناحية المفهومية ولكنه معقد من الناحية الفنية: يعبر المستخدمون عن نيتهم، وتتعامل الوكلاء الذاتية مع العملية بأكملها - من جمع البيانات وإدارة السيولة إلى تقييم المخاطر والتسوية. يتصور “الويب الوكالي” عالمًا حيث يتفاعل الوكلاء ويتعاملون وينسقون دون تدخل بشري.

تتطور أدوات المطورين لدعم هذه الرؤية. تظهر أطر العمل مثل elizaOS كيفية ربط نماذج اللغة بالمحافظ وإجراءات DeFi، مما يشير إلى مستقبل تصبح فيه التطبيقات في الأساس منسقي وكالات.

معالجة تحدي تجزئة البيانات

لكي تزدهر وكالات الذكاء الاصطناعي، فإنها تحتاج إلى بيانات موثوقة ومنخفضة الكمون. ومع ذلك، فإن المشهد الحالي لـ Web3 مجزأ عبر سلاسل مختلفة، ومخططات، ومصادر. البيانات الأولية على البلوكتشين مرتبة زمنياً ومتناثرة، مما يتطلب فهارس متخصصة وخطوط أنابيب ETL للاستعلامات المعنوية.

بينما تقدم مزودات البيانات حلولاً، هناك حاجة متزايدة للتطابق عبر السلاسل، والبث المباشر، والرسوم البيانية القابلة للتجميع لخدمة التطبيقات المعقدة - وهذا بالضبط ما ستطلبه الوكلاء باستمرار.

التوافق الطبيعي لوكلاء الذكاء الاصطناعي في DeFi

التمويل اللامركزي، مع دفاتر الحسابات الشفافة، والسيولة القابلة للبرمجة، والعقود القابلة للتجميع، يوفر بيئة مثالية للوكلاء المستقلين. يمكن لهؤلاء الوكلاء أن:

• تنفيذ الصفقات وإعادة توازن المحافظ بناءً على التعليمات المنظمة
• مراقبة وتقييم المخاطر بشكل مستمر
• قم بإجراء التحكيم وصنع السوق عبر منصات مختلفة
• المشاركة في الحوكمة من خلال صياغة المقترحات ومحاكاة النتائج

تدعم الأبحاث الأكاديمية هذه الأدوار، حيث تربط اتخاذ القرارات من قبل الوكلاء بهيكل السوق وتصميم الحوكمة.

منصات DeFi الناشئة القائمة على المحادثة

تقوم العديد من المنصات بتطوير دمج وكلاء الذكاء الاصطناعي في DeFi:

1. مساعد تشفير AI يقدم التحكم باللغة الطبيعية والصوت للعمليات المختلفة في DeFi عبر الشبكات.
2. منصة تسوق نفسها باسم “Agentic Finance”، تربط نية المستخدم مباشرة بالتسوية.
3. خدمة تركز على المبادلات المستندة إلى الوجهة، حيث يحدد المستخدمون النتائج المرغوبة بدلاً من المصادر.
4. منصة تستخدم عمليات التبادل المستندة إلى النية من خلال نماذج المحللين/المراسلين، والتوجيه عبر مصادر السيولة المتعددة.
5. رفيق محفظة ذكي يقوم بتحليل الحيازات وتنفيذ المعاملات على السلسلة من واجهات الدردشة.

متطلبات البنية التحتية لطبقة المستخدم الوكيلة

لدعم واجهة تركز على الوكيل، يجب أن تتطور البنية التحتية الأساسية:

• طبقة بيانات قابلة للبرمجة مع استيعاب عبر السلاسل وأنماط موحدة
• حسابات مدركة للكمون لتقييم المخاطر وتقييم السياسات
• أنظمة الهوية والأذونات القوية
• تدابير الأمان بما في ذلك واجهات برمجة التطبيقات المقيدة وقواطع الدائرة

أهمية هذا التحول

تكتسب الخطوة نحو التفاعلات المتمحورة حول النية زخماً. يعبر المستخدمون عن الأهداف، بينما تتعامل الوكلاء مع التعقيدات. هذه الطريقة ضرورية للتوسع إلى 100 مليون مستخدم إضافي، حيث إن الطريقة الحالية للتنقل بين منصات متعددة غير مستدامة.

إن تلاقي الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة والأجهزة الجديدة يخلق مجموعة مستخدمين تتجه بشكل طبيعي نحو التفاعلات المعتمدة على الوكلاء.

النظر إلى الأمام

تقدم الحقبة القادمة مفهوم “العمل” إلى نموذج “القراءة-الكتابة-الامتلاك” المألوف. في DeFi، يُترجم هذا إلى وكلاء يفهمون نية المستخدم، يقيمون المخاطر، وينفذون عبر الأسواق المجزأة بسلاسة وأمان. سيعتمد النجاح في هذا المشهد الجديد على تطوير الهياكل التي تمكّن الوكلاء من العمل بفعالية على نطاق واسع.

تنبيه: هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.