أمور فشل الاستثمار: الدروس والتأملات التي عايشتها

في طريق الاستثمار، من لم يمر بتجارب صعبة؟ أحيانًا تستثمر بثقة، لكنك ترى المنحنى ينخفض طوال الوقت، هذا الشعور لا يفهمه إلا من عاشه.

أظهرت الدراسات أن أكثر من 70٪ من المستثمرين قد تكبدوا خسائر بسبب قرارات خاطئة. بصراحة، أعتقد أن هذا الرقم قد يكون متحفظًا. الخسارة في الاستثمار هي تقريبًا تجربة لابد منها لكل شخص، المشكلة ليست في ما إذا كنت ستفشل، ولكن في كيفية النهوض بعد الفشل.

لماذا نفشل دائمًا؟

مشاعر هذا الخصم القديم

الخوف والطمع، هذان الشيطانان يهمسان في أذني. أتذكر عندما رأيت عملة معينة ترتفع بشكل كبير لأول مرة، رغم أنني كنت أعلم أنه قد يكون قمة فقاعة، إلا أنني لم أتمكن من مقاومة الشراء، والنتيجة؟ كانت مروعة. عندما تتقلب السوق، غالبًا ما نقاد بواسطة المشاعر، نلاحق الارتفاعات ونبيع في الانخفاضات، وفي النهاية لا يمكننا سوى تحمل عواقب أفعالنا.

ثمن نقص المعرفة

الكثير من الناس يستثمرون كما لو كانوا عميان يلمسون فيلًا، بلا معرفة منهجية، فقط من خلال ما سمعوه من الآخرين. كنت ذات يوم ذلك الأحمق الذي “قلد عمليات الإله”، لكنني اكتشفت أن الإله المزعوم كان قد حقق أرباحه بالفعل وغادر، تاركًا لي أنا الذي تحملت الخسائر. بدون القدرة على التفكير المستقل، فإن الطريق في عالم الاستثمار محكوم عليه بالاصطدام بالعقبات في كل مكان.

ضع البيض في سلة واحدة

هل التركيز المفرط أم التوزيع المفرط؟ هذه هي المسألة. لقد وضعت معظم أموالي في مشروع “مضمون الربح”، لكن الأمر انتهى بتغير السياسة في تلك الصناعة فجأة، مما أدى إلى تقليص الأصول إلى النصف. وفي مرة أخرى، وزعت أموالي على أكثر من عشرة مشاريع، لكنني لم أتمكن من إدارتها بشكل جيد، حيث تضررت الجيدة من السيئة، وانتهى بي الأمر بعائدات متواضعة.

إغراء قصير المدى

سحر التداول القصير كبير جداً، يمكن أن تحقق ربح 10% من دخولك وخروجك مرة واحدة، كم هو مغري! لكن الواقع هو أنني عندما حاولت التداول القصير، كنت أخطئ في تقدير 9 مرات من أصل 10. شراء عند المستويات المرتفعة، وبيع عند المستويات المنخفضة، أنا سيد العمليات العكسية. التداول القصير ليس لعبة يجب على المبتدئين تجربتها، إلا إذا كنت تريد “إنقاص الوزن” بسرعة.

قلق من عدم وجود مركز

هل تشعر بعدم الراحة عندما يكون لديك أموال في الحساب ولا تتداول؟ أفهم ذلك. لكن الخبراء الحقيقيين يعرفون غالبًا كيفية الانتظار، فليس كل يوم هناك فرصة جيدة. لقد كنت مرة غير راضٍ عن عدم وجود مركز، فقررت الدخول في صفقة معينة، لكن السوق تعرض لتقلبات، وتم طردي. تعلم الانتظار، أحيانًا يتطلب الشجاعة أكثر من اتخاذ الإجراءات.

ماذا يجب أن أفعل بعد الفشل؟

ابحث عن شخص لمناقشة الأمور

بعد الفشل، غالبًا ما يكون الحديث مع مستثمر ذو خبرة قادرًا على تخفيف القلق. لقد قابلت محظوظًا مستثمرًا قديمًا بعد خسارتي 20٪، حيث شارك تجربته الأكثر سوءًا وكيف عاد إلى النجاح، مما منحني راحة وإلهامًا كبيرين.

ابتعد عن انفجار المعلومات المالية

هل تغمر نفسك في الأخبار المالية بحثًا عن فرص انتعاش بعد الفشل؟ لا تفعل ذلك. لقد تعلمت أن أغلق جميع تطبيقات الاستثمار مؤقتًا وأقوم بشيء غير متعلق تمامًا. بعد أن تهدأ نفسيتي، أعود لأتمكن من اتخاذ قرارات أكثر عقلانية.

قوة التفكير على المدى الطويل

التقلبات القصيرة الأجل لا تعكس القيمة على المدى الطويل. أنا الآن أركز أكثر على الأساسيات و التنمية الطويلة الأجل للشركات بدلاً من تتبع كل حركة على مخطط الشموع. عند اتخاذ منظور استثماري طويل الأجل، فإن تلك التقلبات القصيرة الأجل التي كانت تبقيني مستيقظاً في الليل أصبحت فرصة جيدة للشراء بأسعار منخفضة.

إدارة المخاطر مقدماً

الآن لم أعد أسأل “كم يمكنني أن أكسب”، بل أسأل أولاً “كم يمكن أن أخسر”. إن إدارة المراكز بشكل معقول واستراتيجيات وقف الخسارة تجعلني قادرًا على البقاء هادئًا في عاصفة السوق. ممارسة استراتيجيات مختلفة باستخدام حساب تجريبي هي أيضًا طريقة جيدة، على الأقل لا أحتاج لدفع الرسوم الدراسية.

البحث عن نقاط الارتكاز المؤكدة

في هذا السوق غير المؤكد، تعلمت أن أبحث عن بعض الاتجاهات ذات اليقين العالي:

القدرة التنافسية الأساسية للشركة

لا تنخدع بالاتجاهات السائدة، بل ركز على القدرة المستدامة للشركات على تحقيق الأرباح. لقد استثمرت سابقًا في شركة تكنولوجيا تبدو براقة، لكنني اكتشفت لاحقًا أنها كانت مجرد محاولة للاستفادة من الاتجاهات، دون وجود حواجز تقنية حقيقية، مما أدى إلى انخفاض سعر السهم بمعدل النصف في النهاية. الآن، أركز أكثر على الشركات التي تمتلك حواجز حماية، حتى لو كانت أداؤها قصير المدى ضعيفًا، فإنها تظل أكثر أمانًا على المدى الطويل.

توزيع الأصول المعقول

لا تضع البيض في سلة واحدة بعد الآن، ولكن لا تفرط في التنويع أيضًا. بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر، قم بتوزيع الأصول المختلفة بشكل معقول، بحيث تتمكن محفظتك من تحقيق أداء مستقر نسبيًا في جميع بيئات السوق.

النظر بعقلانية إلى المخاطر والعوائد

لا تذهب لكسب المال خارج نطاق قدرتك. أنا الآن أستثمر فقط في المجالات التي أفهمها حقًا، أما بالنسبة للمجالات غير المألوفة، فأفضل التخلي عنها بدلاً من المخاطرة. على الرغم من أن هذا قد يعني تفويت بعض الفرص الكبيرة، إلا أنه يساعد على تجنب المزيد من الفخاخ.

الفشل في الاستثمار ليس مخيفاً، لكن ما هو مخيف هو تكرار نفس الأخطاء. كل تأمل بعد الفشل هو فرصة للنمو. كما كتبت في دفتر ملاحظات استثماري: “من يعرف ولكنه لا يستثمر فهو ضائع، ومن يستثمر ولكنه لا يعرف فهو مهمل”. معرفة النفس ومعرفة الآخرين، يمكن أن تساعدنا في الذهاب بعيداً في سباق الاستثمار الطويل.