ركزت الجهات التنظيمية في أستراليا على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

• 22 أكتوبر 2025
• |
• 13:00

تستعد هيئة الرقابة المالية في أستراليا لاتخاذ سلطات جديدة شاملة تهدف إلى كبح إساءة استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، بعد تزايد الأدلة على استغلال هذه الأجهزة في عمليات الاحتيال وغسل الأموال.

من المتوقع أن يحصل مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC)، وهو وكالة الاستخبارات المالية في البلاد، على سلطة تقييد أو حظر فئات كاملة من خدمات العملات الرقمية. تمثل هذه الخطوة انحرافًا كبيرًا عن السياسة الحالية، التي تقتصر على تنفيذ القانون على مشغلين محددين.

قال بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، إن الصلاحيات الإضافية ستجعل من السهل التفاعل بسرعة مع ظهور مخاطر جديدة. “نرى إساءة استخدام على نطاق يتطلب اتخاذ إجراءات أقوى،” قال. “ستتيح لنا هذه الإطار التصرف قبل أن ينتشر الضرر.”

تشكل الاحتيالات الغالبية العظمى من استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

وفقًا لبيانات AUSTRAC، فإن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تعالج حوالي 150,000 معاملة سنويًا، بقيمة تقارب $275 مليون. ولكن وراء هذه الأرقام يكمن اتجاه مقلق: تم ربط حوالي 85% من المعاملات ذات الحجم الكبير بعمليات احتيال أو ما يسمى بأنشطة «حاملي الأموال» — حالات يتم فيها تجنيد الأفراد لنقل الأموال غير المشروعة.

تخشى السلطات بشكل خاص من استهداف كبار السن من الأستراليين لمثل هذه المخططات. ما يقرب من ثلاثة أرباع القيمة الإجمالية التي تتدفق من خلال هذه الآلات تأتي من المستخدمين الذين تتراوح أعمارهم بين 50 و70 عامًا، وهي فئة سكانية تعتبر ضعيفة بشكل خاص أمام الاحتيالات الإلكترونية المتطورة.

نمو سريع، مخاطر متزايدة

بعد أن كانت مجرد ابتكار متخصص، انفجرت أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في جميع أنحاء أستراليا. في ست سنوات فقط، ارتفع عددها من 23 إلى حوالي 2,000، مما جعل البلاد ثالث أكبر سوق على مستوى العالم، بعد الولايات المتحدة وكندا.

لقد جذبت هذه النمو الوعي التنظيمي حيث يسعى المسؤولون إلى إغلاق أحد المسارات القليلة المتبقية لتحويل النقد إلى مجال العملات الرقمية بحد أدنى من الإشراف. ستمنح الإطار الجديد AUSTRAC السلطة لتعليق أو حظر خدمات ATM تمامًا إذا أشارت الأدلة إلى أنها تشكل مخاطر نظامية.

دفع أوسع لمكافحة الاحتيال

تشكل التدابير الأخيرة للحكومة جزءًا من حملة أوسع ضد الجرائم المالية. يتم منح البنوك الوصول إلى بيانات التأشيرات والهجرة للمساعدة في تتبع الشبكات المعنية بعمليات غسيل الأموال، لا سيما تلك التي تستخدم الطلاب الأجانب وحاملي التأشيرات المؤقتة كوسيطين.

تشمل الضوابط الإضافية التي تم تقديمها بالفعل حدًا قدره 5,000 دولار أسترالي على الودائع النقدية، والتحقق المعزز من الهوية، وتنبيهات احتيال إلزامية تظهر على شاشات الـ ATM.

الصناعة منقسمة بشأن الحملة القمعية

لقد استجابت مجال العملات الرقمية بقلق حذر. بينما يدعم العديد من المشغلين تعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال، إلا أنهم يجادلون بأن معظم مقدمي الخدمات الشرعيين يتوافقون بالفعل مع معايير اعرف عميلك (KYC)، ويستخدمون أنظمة المراقبة، ويراقبون نشاط المحفظة لاكتشاف السلوك المشبوه.

يخشى النقاد من أن الحظر الشامل قد يعيق الابتكار ويمنع المستخدمين الجدد من دخول مجال العملات الرقمية. “إزالة نقاط الوصول مثل ATM لا تقضي على المخاطر - بل تدفع المستخدمين نحو قنوات أقل تنظيمًا”، كما قال أحد المشغلين.

الأثر على اعتماد التجزئة

يُحذر المحللون من أن النهج الجديد قد يعيد تشكيل كيفية تفاعل الأستراليين مع مجال العملات الرقمية. لطالما قدمت أجهزة الصراف الآلي جسرًا بسيطًا للمبتدئين، مما يسمح بشراء النقود دون تعقيد التبادلات المركزية. قد يؤدي تقييد توفرها إلى إبطاء التبني بين المستخدمين الأفراد، خاصة أولئك الأقل راحة مع أدوات التداول عبر الإنترنت.

ومع ذلك، تصر الجهات التنظيمية على أن الفوائد تفوق التكاليف. مع ارتفاع عمليات الاحتيال وغسل الأموال، تعتقد الحكومة أن اتخاذ موقف أكثر صرامة بشأن تحويلات النقد إلى مجال العملات الرقمية ضروري للحفاظ على الثقة في نظام الأصول الرقمية في البلاد.

إذا تمت الموافقة، فإن الصلاحيات المعززة لـ AUSTRAC ستشكل أكبر إصلاح تنظيمي في مجال العملات الرقمية في البلاد منذ عام 2020 - وهو إصلاح يحول التركيز بشكل صارم من البورصات إلى الشوارع حيث يلتقي النقد بالعملات الرقمية.