"أمان الأموال عند الوصول" هو دائمًا في المقام الأول

كلاعب قضى سنوات طويلة في عالم العملات الرقمية، لا تزال ذكرياتي حية حول حادثة "تجميد بطاقة البنك" التي حدثت بسبب سحب العملات في عام 2020. في ذلك الوقت، قمت بتحويل USDT من منصة معينة إلى حسابي البنكي، ثم قمت بتوزيعها على عدة قنوات دفع طرف ثالث، ولم أتوقع أنه في غضون أيام قليلة، سيتم تجميد جميع طرق الدفع.

بعد التواصل مع البنك، علمت أن حسابي قد تم تجميده بسبب ارتباطه بقضية تحقق فيها شرطة أنهوى. المؤسف أن حتى الأموال التي لا تتعلق بالصفقات قد تم التحكم فيها. على الرغم من أنني قمت بسرعة بتقديم جميع سجلات المعاملات، ولقطات المحادثات، وتفاصيل الاستثمارات، وإثبات الدخل المهني، إلا أن الشرطة أوضحت أن معاملات العملات الافتراضية ليست محمية بموجب القانون، ولإلغاء التجميد، يجب أولاً تعويض الأضرار للضحايا في القضية. في النهاية، لتجنب المزيد من المتاعب، كان علي قبول خطة المعالجة.

هذه التجربة جعلتني أدرك بعمق أن "أمان سحب الأموال" هو دائمًا الحد الأدنى في عالم العملات الرقمية، ولا يمكن أن نكون مهملين في أي وقت. الآن، أود أن أشارك بعض استراتيجيات الحد من المخاطر المفيدة بناءً على خبرتي العملية على مر السنين، لمساعدة الجميع في تجنب المخاطر المحتملة أثناء عملية سحب الأموال.

أولاً، الخيار المفضل: إعداد بطاقة ماستركارد من هونغ كونغ
درجة التوصية: ★★★★★
هذا هو مسار سحب الأموال الذي يعتمد عليه العديد من اللاعبين ذوي الخبرة حاليًا، مما يقلل بشكل كبير من احتمال "تجميد البطاقة". تتمثل ميزته الأساسية في:

خطر تجميد صفر: يتم تداول الأموال عبر حسابات في هونغ كونغ، دون المرور مباشرة عبر النظام المصرفي المحلي، مما يقطع الصلة بسلسلة الأموال المعنية.
مناسب لمجموعة واسعة من الأشخاص: بغض النظر عما إذا كنت طالبًا دوليًا أو شخصًا يعمل في التجارة الخارجية أو مستثمرًا في العملات الرقمية، يمكنك استخدامه، ويدعم عمليات الإيداع والسحب لمعظم البورصات الرئيسية.
سهولة الاستخدام: بعد ربط البورصة، يمكنك إجراء تبادل العملات fiat مباشرة، وبعد الوصول يمكنك سحب الأموال من خلال أجهزة الصراف الآلي أو التحويلات عبر الحدود.
يجب الانتباه:
تطلب بعض البنوك حدًا أدنى من الأصول (مثل 50,000 يوان كحد أدنى للإيداع) ، لكن البنوك مثل بنك تشاوجيا ويونغ هينغ وبنك دا شين لديها عتبات منخفضة نسبيًا.
رسوم التحويل لمرة واحدة حوالي 100-300 دولار هونج كونج، يُنصح بجمع مبلغ معين قبل القيام بالعملية للحد من التكاليف.

ثانياً، تذكير بنقاط سحب الأموال في المنصات التقليدية
درجة التوصية: ★★★☆☆
إذا لم يكن من الممكن الحصول على بطاقة هونغ كونغ في الوقت الحالي، يمكنك اختيار سحب الأموال من البورصات التقليدية، ولكن يجب عليك توخي الحذر في اختيار الأطراف المتعاملة، والالتزام بالنقاط الثلاث التالية:

عناصر مراجعة الأموال الثلاثة:
تأكيد مدة بقاء الأموال: يُطلب من الطرف الآخر تقديم سجل مالي يعود إلى ما لا يقل عن ثلاثة أيام مضت، لتجنب استلام الأموال قصيرة الأجل "التي تدخل وتخرج بسرعة".
التحقق من الهوية المتطابقة: تأكد من استخدام حساب يحمل نفس اسمك للتداول، واملأ ملاحظة واضحة لغرض التحويل (مثل "تداول الأصول الرقمية").
احتفظ بسجل مكتوب: سجل بوضوح في الدردشة "لقد أكدت أن مصدر الأموال قانوني ومتوافق"، لتجنب الاتفاقات الشفوية فقط.
معالجة المعاملات الكبيرة بشكل خاص:
عندما يتجاوز المبلغ الفردي 50,000 يوان، يُوصى بتأكيد هوية الطرف الآخر عبر الفيديو وحفظ السجلات ذات الصلة.
اختر التجار الذين يدعمون "T+3" لتقليل المخاطر الناتجة عن الوصول الفوري.

ثالثًا، التداول غير المتصل بالإنترنت: خطر عالي، يرجى توخي الحذر
درجة التوصية: ★★☆☆☆
المخاطر في التداول غير المتصل بالإنترنت عالية، وهي مناسبة فقط للأشخاص الموثوق بهم على المدى الطويل. إذا كنت تتداول مع غرباء، خاصة إذا كانت المبالغ كبيرة، يجب أن تكون حذرًا جدًا:

المخاطر القانونية: قد تشمل المعاملات النقدية دون قصد "جريمة المساعدة"، حتى لو لم تكن على علم، قد يتعين عليك التعاون في التحقيق.
مخاطر التشغيل: قد تواجه "لقطات تحويل مزيفة" و"أموال مزيفة مختلطة" وغيرها من الفخاخ، وبمجرد حدوث مشكلة، سيكون من الصعب الدفاع عن حقوقك.
اقتراحات لمجالات التطبيق:
يقتصر الأمر على الأصدقاء الذين يعرفون بعضهم البعض لأكثر من 3 سنوات، ويجب ألا يتجاوز المبلغ الواحد 20000 يوان.

٤. التنبيهات الأساسية: حماية الذات هي المفتاح
الحد الأدنى من السياسة: لا تعترف الدولة بشكل واضح بشرعية تداول العملات الافتراضية، ويجب على المشاركين تحمل المخاطر بأنفسهم.
الاستعداد للطوارئ: قم بعمل نسخة احتياطية من سجلات التداول لمدة 5 سنوات على الأقل مسبقًا، وتنظيف المحتوى الحساس من المحادثات بشكل دوري.
إدارة العقلية: دائمًا احتفظ بجزء من الأموال الطارئة لتجنب التأثير على الحياة اليومية بسبب تجميد الحساب.

خمسة، تجربة استخدام بطاقة هونغ كونغ لسحب الأموال
منذ أن بدأت باستخدام بطاقة هونغ كونغ للسحب، على الرغم من أن رسوم المعاملات في كل مرة تجعلني أشعر ببعض "الألم"، إلا أن هذه الرسوم مقارنة بمئات الآلاف من الأموال المجمدة سابقًا تبدو أكثر وكأنها "تأمين" للدفع الآمن. من الصعب كسب المال في عالم العملات الرقمية، والحفاظ على رأس المال أهم من السعي لتحقيق عوائد مرتفعة. هذه التجربة جعلتني أفهم بعمق: في هذا السوق، الثبات والحذر هما الطريق الطويل.

آمل أن تساعد تجربتي الأصدقاء الجدد في تجنب بعض الفخاخ وعدم التسبب في مشاكل غير ضرورية بسبب العجلة في سحب الأموال. على الرغم من وجود العديد من الفرص في عالم العملات، إذا لم تتمكن من التحكم بفعالية في مخاطر سحب الأموال، فقد تتحول العوائد النهائية إلى تكلفة لا يمكن تحملها. أتمنى أن يظل الجميع في هذا السوق هادئين وعقلانيين، وأن يكونوا دائمًا حذرين من المخاطر المحتملة.