لقد جذبت صندوقي ETF ذو العائد المرتفع في السوق مؤخرًا انتباه العديد من المستثمرين، وهما Schwab US Dividend Equity ETF و Vanguard International High Dividend Yield ETF. على الرغم من أن معدل نمو توزيع الأرباح لصندوق Schwab ETF قد بلغ 7.6% على مدار السنوات الخمس الماضية، إلا أن صندوق Vanguard ETF قد تقدم بمعدل نمو بلغ 13.3%، إلا أن أسعار أسهمهما حاليًا حوالي 28 دولارًا و 83 دولارًا على التوالي، مما يوفر خيارًا استثنائيًا للأشخاص الذين اعتادوا على الادخار.

إذا كنت مهتمًا بسوق الأسهم الأمريكية والأسواق الدولية، فقد تكون مهتمًا بأهداف تتبع Schwab. حيث يستوعب الشركات الأمريكية التي زادت من توزيعات الأرباح لمدة عشر سنوات على الأقل، مع استبعاد صناديق الاستثمار العقاري. يتم تقييم الشركات بناءً على مستوى الديون، وعائد حقوق الملكية، وعائد توزيعات الأرباح، ومعدل نمو توزيعات الأرباح لمدة خمس سنوات، ثم يتم وزنها وفقًا للقيمة السوقية. بعبارة بسيطة، الشركات ذات القيمة السوقية العالية لها تأثير أكبر.

تتبع Vanguard هنا الشركات الدولية ذات العائد المرتفع، مع استثناء الشركات الأمريكية وصناديق الاستثمار العقاري. بعض الشركات الكبيرة التي قد تكون على دراية بها مثل Nestlé و Roche هي من حيازاتها المهمة. هذه أيضاً مؤشر كبير، يغطي أكثر من 1500 سهم.

هيكل الصناديق الاستثمارية المتداولة (ETF) الاثنين بسيط للغاية، وكلاهما ينتمي إلى صناديق الإدارة السلبية، ولا يوجد مدير صندوق نشط، ونسبة الرسوم منخفضة أيضًا. ومع ذلك، فإن رسوم Vanguard أعلى قليلاً، حيث تبلغ 0.17%، لأن إدارة الأسهم الدولية تكلف قليلاً. بينما رسوم Schwab تبلغ فقط 0.06%.

لماذا يجب اختيار هذين الاثنين؟ عند موازنة الإيجابيات والسلبيات، قد يكون ذلك بسبب تنوع الاستثمار الجغرافي. على الرغم من أنها أظهرت بعض الاختلافات في الأداء خلال السنوات الخمس الماضية، إلا أن توزيع الاستثمار كجزء من المحفظة لا يقتصر فقط على تقليل المخاطر، بل قد يزيد أيضًا من العائد الإجمالي. هذه هي فكرة الاستثمار المعروفة ب"عدم وضع جميع البيض في سلة واحدة".

على الرغم من أن هذه الصناديق توفر عوائد ثابتة من توزيعات الأرباح، إلا أنه من المهم دائمًا التخطيط بشكل معقول قبل الاستثمار، والنظر في اختيار ما يتناسب مع الوضع الاقتصادي الشخصي لتجنب أي مخاطر استثمارية غير ضرورية. ما رأيك في هذه ETFs؟ أو هل لديك استراتيجيات استثمار خاصة بك؟ اترك تعليقًا لنناقش! 😊