2 ETF ذات عائد مرتفع يمكنك شراءها بمبلغ 200 € في سبتمبر والاحتفاظ بها إلى أجل غير مسمى

SourceMotley_fool

5 سبتمبر 2025 07:47

النقاط الرئيسية

• زوج من صناديق الاستثمار المتداولة ذات العوائد يوفر عوائد بنسبة 3.7% و4% بأسعار الحالية.
• صندوق Schwab US Dividend Equity ETF زاد توزيعاته بنسبة 7.6% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية.
• منذ عام 2020، قام صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF بزيادة مدفوعاته بنسبة 13.3% سنوياً.

إنشاء تدفق دخل موثوق لا يتطلب آلاف اليوروهات ولا استراتيجيات معقدة. في الواقع، يكفي 200 يورو لشراء حصص من اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة ذات العوائد التي تقدم فرصًا مثيرة للاهتمام في الوقت الحالي.

يقدم صندوق Schwab US Dividend Equity ETF وصندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF للمستثمرين تعرضًا كبيرًا لأفضل الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح في الولايات المتحدة وخارجها. مع 200 يورو، يمكنني شراء حصص من الاثنين وما زلت أملك ما يكفي لشراء قهوة.

مصدر الصورة: صور غيتي.

كيف تعمل هذه الصناديق المتداولة في البورصة؟

تُدار هذان الصندوقان بشكل سلبي ويتبعان مؤشرات محددة. يتبع صندوق Schwab US Dividend Equity ETF مؤشر داو جونز US Dividend 100.

يعتبر فقط الشركات الأمريكية التي زادت مدفوعاتها لمدة عشر سنوات متتالية على الأقل، مستثنيًا شركات الاستثمار العقاري. تُصنف الشركات وفقًا لمستوى ديونها، وعائد حقوق الملكية، وعائد توزيعات الأرباح، ونسبة نمو توزيعات الأرباح على مدى خمس سنوات.

المؤشر محدود بـ 100 شركة ذات أعلى الدرجات، موزونة حسب قيمتها السوقية. في 2 سبتمبر، كانت أكبر مركزين هما شيفرون وكونوكو فيليبس.

يتبع صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF مؤشر FTSE All-World ex US High Dividend Yield. إنه مؤشر واسع يضم أكثر من 1500 سهم، مستبعدًا الشركات الأمريكية والشركات العقارية. في نهاية يوليو، كانت نستله وروش تشكلان أكبر مركزين له.

ماذا تجلب هذه الصناديق المتداولة في البورصة؟

بعد تقسيم الأسهم العام الماضي، يتداول صندوق Schwab US Dividend Equity ETF بحوالي 28 دولارًا للسهم. من خلال توقع مدفوعاته الأربعة الأخيرة، سيحصل المستثمرون الذين يشترون بأسعار الحالية على عائد قدره 3.7% للسنة القادمة.

يبدو أن زيادة العوائد بشكل كبير أكثر احتمالاً من الركود. وقد زادت المدفوعات الفصلية لهذا الصندوق المتداول في البورصة بنسبة 7.6% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية.

تعد أسهم صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF أغلى، حيث تبلغ حوالي 83 دولارًا للسهم، لكنها تستحق على الأرجح هذا الاستثمار. زادت المدفوعات ربع السنوية بنسبة 13.3% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية. حتى إذا تم محاذاة المدفوعات المستقبلية مع تلك الخاصة بالعام الماضي، فقد يتلقى المستثمرون عائدًا بنسبة 4% على مدى الأشهر الاثني عشر المقبلة.

تدير هذين الصندوقين المتداولين في البورصة بشكل سلبي، دون وجود مدراء نشطين يتعين تعويضهم، مما يؤدي إلى انخفاض نسب الرسوم. صندوق Vanguard لديه نسبة 0.17%، وهي مرتفعة قليلاً لأنه يتبع الأسهم الدولية. بينما صندوق Schwab يقدم نسبة أقل بكثير تبلغ 0.06%.

لماذا تختار؟

لقد كان صندوق Schwab US Dividend Equity ETF أقل أداءً من صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF خلال السنوات الخمس الماضية، لكن هذا قد يتغير. أفضل توزيع استثماري بين الاثنين للحفاظ على محفظة متنوعة جغرافياً بدلاً من وضع كل بيضاتي في سلة واحدة.

أجد من المثير للاهتمام بشكل خاص أن هذه الصناديق المتداولة تستمر في زيادة توزيعاتها على الرغم من تقلبات السوق. في سياق اقتصادي غير مؤكد، فإن هذه الاستقرار يهدئني، على الرغم من أنني أظل متشككًا بشأن استدامة معدلات النمو الحالية في مواجهة التحديات العالمية.

إخلاء المسؤولية: لأغراض إعلامية فقط. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.