AUSTRAC (مركز تقارير المعاملات الأسترالية وتحليلها) يتم منحه صلاحيات تنظيمية موسعة للتعامل مع ما تسميه السلطات أنشطة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة عالية المخاطر. تشمل التغييرات المقترحة السماح لوكالة الاستخبارات المالية بتقييد أو حظر فئات كاملة من خدمات العملات المشفرة (مثل أجهزة الصراف الآلي)، بدلاً من التصرف فقط ضد مشغلين محددين.

قال بريندان توماس، المدير التنفيذي لـ AUSTRAC: “ستتيح السلطة الجديدة اتخاذ إجراءات أسرع استجابةً للتهديدات الناشئة. نحن نشهد أنماطاً من سوء الاستخدام تحتاج إلى إطار تنظيمي أقوى.”

وجدت الوكالة أنه في عينة من المستخدمين ذوي الحجم الكبير، كانت حوالي 85% من المعاملات مرتبطة بالاحتيالات أو سلوك نقل الأموال.

تشير البيانات من AUSTRAC إلى أن أجهزة الصراف الآلي تعالج حوالي 150,000 معاملة كل عام، بإجمالي حوالي $275 مليون في القيمة. يأتي حوالي 72% من القيمة التي تمر عبر هذه الآلات من المستخدمين الذين تتراوح أعمارهم بين 50 و70 عامًا، وهو رقم يثير مخاوف جدية بشأن الحماية المالية بين السلطات.

أستراليا أصبحت ثالث أكبر سوق في العالم لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، بعد كندا والولايات المتحدة. شهدت البلاد زيادة كبيرة في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، حيث ارتفعت من 23 فقط قبل ست سنوات إلى حوالي 2000 هذا العام.

الحملة الأوسع

بالإضافة إلى الحملة ضد أجهزة الصراف الآلي، تمنح أستراليا أيضًا البنوك الحق في الوصول إلى بيانات التأشيرات للتحقيق مع المشتبه بهم في مخططات حسابات الساعي، حيث يتم استخدام الطلاب الدوليين أو حاملي التأشيرات المؤقتة لغسل الأموال عبر أجهزة الصراف الآلي وحسابات العملات المشفرة.

كما أن الخطوات السابقة لتحسين الأمان تضمنت تحديد حد أقصى للإيداعات النقدية قدره 5000 دولار أسترالي، وإلزام تأكيد الهوية بشكل أكثر صرامة عند الأجهزة. كما أنه أصبح من الإلزامي الآن أن تعرض هذه الصرافات الآلية تحذيرات حول الاحتيالات المتكررة.

كما هو متوقع، استجاب مشغلو الصناعة بحذر. وبينما يدعمون تشديد ضوابط مكافحة غسيل الأموال، فإنهم يجادلون بأن العديد من أجهزة الصراف الآلي بالفعل تطبق إجراءات اعرف عميلك والامتثال مثل مراقبة الكاميرات أو مراقبة المحافظ، محذرين من أن الحظر الكامل يمكن أن يسبب ضرراً أكبر من نفعه من خلال تقييد الابتكار المستقبلي في هذا القطاع.

تشير هذه الخطوة التنظيمية إلى تحول على النمط العالمي، حيث لم يعد المنظمون يقتصرون على الرقابة على البورصات. بدلاً من ذلك، فإنهم يستهدفون الآن نقاط دخول النقد إلى التشفير ( مثل أجهزة الصراف الآلي ) حيث تكون إمكانية تتبع المعاملات ضئيلة.

بالنسبة لسوق العملات الرقمية، فإن هذا يزيل وسيلة سهلة لدخول أشخاص جدد إلى النظام البيئي في أستراليا. مع وجود خيارات بسيطة أقل، قد يبطئ ذلك من الاستثمار من المستخدمين العاديين، خاصة أولئك الذين ليسوا مرتاحين مع التكنولوجيا المعقدة.