استكشاف خيارات العملات المستقرة: مقارنة بين الدولار الرقمي الرائد

رؤى رئيسية

• العملات المستقرة تقدم إمكانية تحقيق عوائد سنوية كبيرة على أموال الاحتياطي الخاصة بك مع الحفاظ على الاستعداد لفرص سوق العملات المشفرة.

• المنصة التي تختارها غالبًا ما تؤثر بشكل أكبر على عائدات عملاتك المستقرة من اختيار العملة المحددة.

• بينما تعالج Gate العملات المستقرة الرئيسية بشكل متساوٍ، قد تُظهر بعض المنصات تفضيلها لعملات معينة.

في عالم استثمار الأصول الرقمية، ليس التركيز دائمًا على تعظيم العوائد. قد تبدو العملات المستقرة، التي تم تصميمها للحفاظ على قيمة ثابتة، غير منطقية إذا كان هدفك الوحيد هو تجاوز السوق. ومع ذلك، فإنها تلعب دورًا حاسمًا في محفظة تشفير متوازنة.

اعتبر العملات المستقرة كـ “احتياطيات استراتيجية” ضمن استراتيجية استثمار تهدف إلى الربح. على الرغم من أنها لن تزداد قيمتها - فإن الدولار الرقمي يظل مرتبطًا بالدولار الفعلي - إلا أن فائدتها الحقيقية تكمن في مكان آخر.

الإمكانيات الخفية للعملات المستقرة

للوهلة الأولى، قد تبدو العملات المستقرة غير مثيرة، لكنها تقدم أكثر مما يظهر للعين.

يمتلك المستثمرون العملات المستقرة لأسباب متنوعة. بالإضافة إلى كونها أداة شفافة لتبسيط معاملات العملات الرقمية، فإنها تقدم مزايا إضافية.

تخيل السيناريو: أنت تراقب سهمًا، تنتظر أن يصل إلى سعر الشراء المستهدف الخاص بك. تقليديًا، ستجلس أموالك القابلة للاستثمار في حساب الوساطة، وتحقق عوائد ضئيلة. تحول العملات المستقرة هذه اللعبة الانتظارية.

مع العملات المستقرة، يمكن أن تكسب أموال الاحتياطي الخاصة بك ما بين 5% و 15% سنويًا. إنه يشبه أن تُكافأ على صبرك.

تتألق قيمتها الحقيقية خلال تقلبات السوق. عندما تشهد عملتك الرقمية المفضلة انخفاضًا كبيرًا، تتيح لك العملات المستقرة الشراء الفوري. لا تأخير بسبب التحويلات المصرفية أو قيود عطلة نهاية الأسبوع - أموالك جاهزة ومعدة. تفضل العديد من منصات العملات المشفرة الرائدة تحويل النقد الوارد إلى عملات مستقرة بدلاً من الاحتفاظ بأرصدة نقدية.

علاوة على ذلك، فإن بيع استثماراتك المربحة في العملات الرقمية مقابل العملات المستقرة بدلاً من العملة التقليدية يبقيك ضمن نظام العملات الرقمية. قد يقدم هذا النهج مزايا ضريبية محتملة، حيث لا يتم تحويل الاستثمار إلى عملة تقليدية حتى تقوم ببدء تحويل إلى بنك تقليدي. ومع ذلك، من الضروري استشارة متخصص في الضرائب، حيث تختلف الظروف الفردية.

إمكانات العائد ملحوظة. في حين أن حساب التوفير عالي العائد قد يقدم عائدًا سنويًا قدره (APY) بنسبة 4%، يمكن أن تحقق العملات المستقرة عائدًا قد يصل إلى 8% أو أكثر على الأموال “الآمنة” بشكل مشابه. على الرغم من أنه قد لا يتطابق مع النمو المتفجر المطلوب في استثمارات العملات المشفرة، إلا أنه يتفوق بشكل كبير على النقد غير المستخدم.

اعتبر هذا المنظور: تخصيص 15% من محفظتك للعملات المستقرة التي تحقق عائدًا سنويًا بنسبة 10% ليس فرصة مفقودة. بدلاً من ذلك، إنها احتياطي استراتيجي يولد عوائد بينما تبحث عن استثمارات أكثر ربحية. إنها ليست مكانًا دائمًا لركن الأموال، بل منطقة احتفاظ منتجة بين التحركات الاستراتيجية.

فحص لاعبين رئيسيين في الدولار الرقمي

لنستكشف أساسيات عملتين مستقرتين بارزتين.

تحتل هذه العملات المستقرة مرتبة بين الأكبر في السوق. اعتبارًا من 3 سبتمبر، تحتل واحدة المرتبة الرابعة من حيث القيمة السوقية في مجال العملات المشفرة، بقيمة $168 مليار. تتبعها الأخرى عن كثب، حيث ت secured المركز السابع بقيمة سوقية تبلغ 72.7 مليار دولار.

من الناحية الفنية، كلاهما رموز ERC-20 على سلسلة الكتل Ethereum. توفر Ethereum الأساس لأمان البيانات والمعاملات الرقمية المرنة. يتم دعم كل عملة مستقرة بمبلغ معادل من الدولارات، عادة في شكل سندات حكومية تدر الفائدة.

بينما يرتبط أحد العملات المستقرة بشكل وثيق مع بورصة تشفير معينة، مما يجعلها الخيار الافتراضي لتحويل الأموال، فإن الأخرى ليست مرتبطة رسميًا بأي منصة معينة. ومع ذلك، تظل أكبر وأعلى خيار محترم في سوق اليوم. وبالتالي، فإن العديد من خدمات تداول العملات المشفرة التي لا تمتلك عملتها المستقرة الخاصة بها غالبًا ما تختار استخدام هذا الخيار المعروف على نطاق واسع.

إمكانيات العائد مكشوفة

تتمتع كل من العملات المستقرة بسمعة قوية ودعم نقدي متين. لكن ماذا عن إمكانيات العائد الخاصة بها؟

الإجابة ليست بسيطة. هذه العملات الرقمية لا تأتي مع عوائد سنوية ثابتة. بدلاً من ذلك، يقوم كل منصة تداول بإنشاء برامج إقراض حيث يمكن للمستخدمين اقتراض عملاتك المستقرة ودفع نسبة لك كتعويض.

لذا، يمكن أن تختلف العوائد ليس فقط بين العملات المستقرة المختلفة ولكن أيضًا بين الخدمات المختلفة التي تقدم نفس عملة الدولار الرقمي.

• إحدى البورصات الرئيسية تقدم حاليًا عائد سنوي بنسبة 4.1% لاحتفاظها بالعملة المستقرة المرتبطة بها، بينما لا تقدم أي عائد للعملة الأخرى.
• توفر خدمة تشفير بارزة أخرى 5.5% APY لاحتياطيات العملات المستقرة.
• تتيح لك منصة ثالثة استخدام أرصدة العملات المستقرة في برامج كسب الفوائد المتنوعة، مع عوائد سنوية تتراوح من 3.65% إلى 11.81%، اعتمادًا على تحملك للمخاطر.

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى اعتبار العملات المستقرة كبدائل لتحقيق الفوائد لحسابات التوفير التقليدية، فإن معظم الخدمات تعامل هذه الخيارات بشكل مشابه. الاستثناء هو المنصات التي تروج لعملاتها المستقرة المرتبطة بها.

إذا كانت هدفك الأساسي هو تجربة تداول سلسة للعملات المشفرة مع فوائد ضريبية محتملة، فيجب أن يعتمد اختيارك إلى حد كبير على بورصة العملات المشفرة التي تفضلها. بعض المنصات مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بعملات مستقرة معينة، بينما تقدم منصات أخرى المزيد من المرونة.

نهج حكيم؟ diversify holdings الخاصة بك. ضع في اعتبارك الاحتفاظ بمعظمها في العملة المستقرة المرتبطة بمنصتك الأساسية من أجل راحة البال، ولكن حافظ على بعض التوازن في عملات مستقرة أخرى رئيسية للتداول على المنصات ذات التفضيلات المختلفة. تعكس هذه الاستراتيجية وجود حسابات في بنوك مختلفة، كل منها يخدم غرضًا محددًا في خطتك المالية الشاملة. لحسن الحظ، يتم أتمتة معظم خيارات العملات المستقرة بواسطة منصة التشفير التي اخترتها، مما يسهل العملية للمستخدمين.