ما هي عيوب الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية؟ هل يمكن حقًا تحقيق أرباح مستقرة؟ من هم الأشخاص المناسبون لذلك؟

هل يمكن أن يساعد الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية الشباب على تحقيق الحرية المالية مبكرًا؟ يبدو أن شراء العملات الرقمية بشكل دوري مثل الادخار، وجمع العوائد ببطء، هو نوع من الاستثمار الذي لا يتطلب الكثير من التفكير لكسب المال! لكن ليس كل الأصول الرقمية مناسبة للاحتفاظ بها لفترة طويلة، والاعتماد فقط على ارتفاع الأسعار لتحقيق الأرباح ليس بهذه السهولة.

في هذه المقالة، سوف نستكشف ما هي عيوب الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية، من هم الأشخاص المناسبون للاستثمار التلقائي، وهل يمكن أن يحقق الاستثمار التلقائي فعلاً أرباحاً مستقرة كما يقال على الإنترنت ويحقق الحرية المالية في وقت مبكر؟

ما هو الاستثمار التلقائي للأصول الرقمية؟

“الاستثمار التلقائي للأصول الرقمية” ببساطة يعني الاستثمار المنتظم في الأصول الرقمية، من خلال شراء أصول تشفير معينة حسب الخطة والاحتفاظ بها على المدى الطويل، لتحقيق الأرباح من خلال ارتفاع الأسعار. هذه الطريقة مشابهة لتوفير الأموال بشكل دوري، لذا تُعرف أيضًا باسم “توفير الأصول الرقمية”.

في مجال الأصول الرقمية، أصبح الاستثمار التلقائي استراتيجية استثمار شائعة. هناك أيضًا العديد من استراتيجيات الاستثمار على الإنترنت حول “الاستثمار التلقائي في البيتكوين، دخل شهري قدره xx ألف، تقاعد سهل”. بالطبع، هناك بالفعل العديد من مزايا الاستثمار التلقائي، وأكبر ميزة هي الاستقرار وراحة البال، فلا داعي لمراقبة السوق يوميًا. بالنسبة للأشخاص الذين لديهم قدرة ضعيفة على تحمل المخاطر ويريدون المشاركة في سوق التشفير، فإنها حقًا خيار جيد. ولكن إذا كان الاستثمار التلقائي سهلًا كما يُقال على الإنترنت لكسب المال، أليس من المفترض أن يكون الجميع قادرين على الثراء من خلال الاستثمار التلقائي؟

هنا يجب أن أذكر الجميع، لا تتبعوا الاستثمار التلقائي بشكل أعمى، من المهم فهم عيوبه.

ما هي عيوب الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية؟ مقارنة بين المزايا والعيوب!

أولاً، فإن مزايا الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية واضحة. من خلال الاستثمار على المدى الطويل في الأصول الرقمية التي لديها إمكانات نمو للحصول على عوائد مستمرة. يمكننا تلخيص المزايا التالية:

✔️الاستثمار التلقائي  مزايا 1 توفير الوقت والجهد

بعد اختيار الأصول الرقمية المناسبة، تحتاج فقط إلى الاستثمار التلقائي بانتظام، دون الحاجة إلى متابعة السوق بشكل متكرر، مما لا يتطلب مهارات تحليل تقني عالية من المستثمرين. هذا يعني أنه لا حاجة لإتقان الكثير من مهارات تحليل المؤشرات للقيام بالاستثمار التلقائي.

✔️الاستثمار التلقائي مميزات 2 متوسط التكلفة

من خلال الاستثمارات التلقائية, يمكن تقليل تقلبات السوق وتقليل تكلفة الشراء الإجمالية.

✔️الاستثمار التلقائي مزايا 3 يمكن تحقيق الربح من ارتفاع قيمة الأصول الرقمية

بعد امتلاك الأصول الرقمية، يحصل المستثمرون على فرصة الربح من زيادة قيمتها. عندما تتطور المشاريع بشكل جيد أو تتحسن الأجواء في السوق، قد ترتفع أسعار الأصول.

✔️الاستثمار التلقائي 4 فوائد المشاركة في التشفير

امتلاك بعض الأصول الرقمية يعني أن المستثمر يصبح جزءًا من نظام المشروع، وقد يتمتع بالحقوق المترتبة على ذلك.

✔️الاستثمار التلقائي ميزات 5 تأثيرات صغيرة من تقلبات السوق على المدى القصير

لأن الاستثمار التلقائي هو استراتيجية طويلة الأجل، لا يحتاج المستثمر إلى القلق المفرط بشأن تقلبات الأسعار الناتجة عن تقلبات السوق على المدى القصير.

لكن على عكس ما يتخيله الكثيرون، فإن الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية ليس مضمون الربح. وهذا هو أكبر اختلاف له عن المدخرات التقليدية - الاستثمار التلقائي هو نوع من الاستثمار، والاستثمار ينطوي بالضرورة على مخاطر. لذلك، فإن أكبر اختلاف عن وضع الأموال في البنك هو أن الاستثمار التلقائي لا يضمن استرداد رأس المال، وهذه هي عيبه الرئيسي.

❌الاستثمار التلقائي عيوب 1 عدم ضمان رأس المال

الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية ليس ادخارًا، ولا يوجد ما يسمى بالحفاظ على رأس المال. من الشائع حدوث حالات ربح في القيمة ولكن خسارة في رأس المال. هنا مثال:

كمثال على عملة رمز معروف على سلسلة الكتل، بدأ العديد من المستثمرين في الاستثمار التلقائي في أوائل عام 2021، وكان السعر حينها حوالي 50 دولارًا. ونتيجة لذلك، انخفض السعر لاحقًا إلى أدنى مستوى له عند حوالي 15 دولارًا، وهو ما يمثل “شراء عند القمة، والتعرض للخسارة عند القاع”. لم يحقق هذا الاستثمار التلقائي أي أرباح، بل تسبب في خسائر فادحة للمستثمرين.

لذلك، فإن الاستثمار التلقائي ليس مضمون الربح!

❌الاستثمار التلقائي عيوب 2 الأموال لا يمكن سحبها في أي وقت

تعتبر الأموال المستثمَرة في الاستثمارات التلقائية غير متاحة في أي وقت، لأنه عند السحب قد تواجه خسائر. على سبيل المثال، إذا كنت بحاجة ماسة إلى المال، ولكنك اكتشفت أن سعر الأصول الرقمية في أدنى مستوياته، فإن بيعها لن يجلب لك الأرباح فحسب، بل قد يسبب لك خسائر أيضاً.

لذا إذا كنت ترغب في الاستثمار التلقائي، فمن الأفضل استخدام الأموال الفائضة، الأموال التي لا تحتاج إلى استخدامها على المدى القصير.

❌الاستثمار التلقائي عيوب 3 اختبار القدرة على اختيار العملة

إن الاستثمار التلقائي يتطلب جهداً أقل في المراحل اللاحقة، لذا فإن الاختيار في المراحل الأولى مهم جداً. إن جودة الأصول الرقمية التي يتم الاستثمار فيها ترتبط مباشرة بنجاح أو فشل الاستثمار. ويعتبر اختيار الأصول الرقمية المناسبة اختباراً لقدرة التحليل الأساسي، حيث يجب النظر في عدة عوامل بما في ذلك اتجاهات الأسعار، وتطور المشروع، وخلفية الفريق، والابتكارات التكنولوجية.

❌الاستثمار التلقائي عيوب 4 العائدات قصيرة الأجل محدودة

تتمثل مزايا الاستثمار التلقائي بشكل رئيسي في الاستثمار على المدى الطويل، حيث يمكن الاستفادة من اتجاه نمو السوق على المدى الطويل. في المدى القصير، تكون تأثيرات العوامل مثل مشاعر السوق على أسعار الأصول الرقمية أكثر وضوحًا، لذلك عادة ما تكون العوائد قصيرة الأجل صعبة التنبؤ وغير مستقرة. بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد مرتفعة على المدى القصير، فإن هامش الربح من الاستثمار التلقائي سيكون محدودًا للغاية. وبالتالي، لا يناسب المستثمرين الذين يرغبون في كسب المال بسرعة.

الاستثمار التلقائي ليس الطريق الآمن بنسبة 100% للشباب للوصول إلى الحرية المالية، وليس هو الطريق الوحيد. كما أنه لا يمكن الثراء فقط من خلال الاستثمار التلقائي، خاصة بالنسبة للأموال الصغيرة المتاحة للشباب، فإن الاعتماد فقط على الاستثمار التلقائي للثراء ليس واقعياً. تعلم كيفية تنويع الاستثمار هو الأساس للدخول. اختيار طريقة الاستثمار المناسبة بناءً على الحالة الاقتصادية الشخصية أمر حاسم أيضًا.

هل يناسبني الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية؟

الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية ليس مناسبًا لجميع المستثمرين، بل هو أكثر ملاءمة للمجموعات التي تتمتع بالتفضيلات الاستثمارية التالية:

• مبلغ الاستثمار الواحد ليس مرتفعًا، ولكن يتمسك بفلسفة الاستثمار على المدى الطويل. يمكن استخدام مبلغ من المال الفائض للاستثمار كل فترة. هنا يتم التأكيد على أنه أموال فائضة، لأن الاستثمار التلقائي يتطلب الاحتفاظ بالأصول الرقمية على المدى الطويل، للحصول على عوائد طويلة الأجل. إذا كانت أموالك تحتاج إلى استخدام قصير الأجل، لا يُنصح باستخدامها للاستثمار التلقائي.

• لا تسعى لتحقيق أرباح عالية على المدى القصير، ولديك صبر كافٍ. يتطلب الاستثمار التلقائي أن يكون لدى المستثمر صبر كافٍ، ويستطيع تحمل تقلبات السوق وتقلبات الأسعار على المدى القصير، وعدم التأثر بسهولة بعواطف السوق.

• قدرة تحمل المخاطر منخفضة، إذا كنت محافظًا في استثماراتك، ولا تتطلب قدرة تحمل المخاطر عالية، وتركز أكثر على الزيادة الطويلة الأجل للأصول الرقمية، فإن الاستثمار التلقائي يمكن أن يكون خيارًا واحدًا.

• يمتلك القدرة على تحليل الأساسيات. واثق من تحليل الأساسيات لمشاريع التشفير، قادر على تقييم تطوير المشروع، والمزايا التنافسية، وإمكانات النمو على المدى الطويل.

كيف تختار الأصول الرقمية المناسبة للاستثمار التلقائي؟

إذا كنت قد قررت القيام بالاستثمار التلقائي بعد دمج الخصائص المذكورة أعلاه مع وضعك الشخصي، فستحتاج إلى اختيار الأصول الرقمية المناسبة. كمرجع، قمنا بتلخيص الفئات الثلاث التالية.

*هذه المعلومات للمرجع فقط، وليست نصيحة استثمار محددة، يحتاج المستثمرون إلى الاختيار بناءً على السوق الحالية.

1. عملة سلسلة الكتل الرائدة

تعتبر العملات الأصلية لسلاسل الكتل العامة الرائدة هدفًا مفضلًا للمستثمرين التلقائيين بسبب ميزاتها مثل القيمة السوقية العالية والنظام البيئي القوي. لكن القيمة السوقية العالية لا تعني دائمًا الارتفاع المستمر، لذا من الضروري اختيار توقيت الشراء بشكل معقول.

2. عملة رائدة في الصناعة

من بين خيارات الاستثمار التلقائي هي عملات القادة في مختلف المجالات، حيث تميل هذه المشاريع إلى التطور بشكل مستقر، وبالتالي لديها إمكانيات نمو مستمرة. بالإضافة إلى انتظار ارتفاع الأسعار، يمكن للأصدقاء الذين يرغبون في المشاركة في النظام البيئي للمشاريع اختيار الأهداف من بين عملات القادة.

3. صندوق المؤشرات التشفيرية

تساعدنا صناديق المؤشرات الرقمية في الاستثمار في سلة من العملات، مما يمكن أن يوزع المخاطر بشكل فعال، وهي الأنسب للمبتدئين كأداة للاستثمار التلقائي. تتوفر على منصة Gate العديد من منتجات مؤشرات التشفير للاختيار من بينها، بالإضافة إلى صناديق المؤشرات الأخرى التي أطلقتها بورصات أخرى.

كيف تتجنب عيوب الاستثمار التلقائي في الأصول الرقمية؟

1.اختيار الهدف بحذر

اختيار الهدف الصحيح يعني أن الاستثمار قد نجح في نصف الطريق. بالنسبة للمبتدئين، يُنصَح بالاستثمار التلقائي من خلال صناديق مؤشرات التشفير، وإذا كنت تفكر في بناء محفظة استثمارية، يمكنك في البداية اختيار العملات التي تعرفها بالفعل، وبعد أن تكتسب الخبرة، يمكنك التوسع إلى أهداف أخرى.

2.توزيع الأموال بشكل معقول

قم بفصل الأموال طويلة الأجل عن الأموال قصيرة الأجل، ويجب عليك تخصيص ما تحتاجه للمعيشة، لتجنب الحاجة إلى سحب الأموال من حساب الاستثمار في حالات الطوارئ، مما قد يتسبب في خسائر.

3.تأكد من اختيار المنصة

من المهم جدًا اختيار منصة استثمار مناسبة. يجب أن تكون المنصة متوافقة، ويجب أيضًا مقارنة رسوم التداول. باعتبارها بورصة راسخة، تمتلك Gate مزايا في الأمان والتكاليف.

خاتمة

في استثمار الأصول الرقمية، يعتبر الاستثمار التلقائي استراتيجية شائعة، ولكن هناك أيضًا عيوب ومخاطر. تشمل عيوبها مخاطر تقلبات السوق، وتطور المشاريع أقل من المتوقع، وعائدات قصيرة الأجل غير مرتفعة، وغيرها. على الرغم من أن الاستثمار التلقائي يمكن أن يحقق فوائد على المدى الطويل من نمو السوق، إلا أنه لا يضمن الربح دون خسارة. كما أن الاستثمار التلقائي ليس مناسبًا لجميع الفئات الاستثمارية، ويجب على المستثمرين اختيار طريقة الاستثمار المناسبة بناءً على أهدافهم الاستثمارية وقدرتهم على تحمل المخاطر، وعدم الانجراف وراء الاتجاهات بلا تفكير.