تحليل شامل لرسوم تداول الأسهم: كيف تحسبها لتجنب الخسائر؟

عند شراء وبيع الأسهم، فإن رسوم المعاملات هي التكلفة التي يجب أن نواجهها. هذه الرسوم التي تبدو صغيرة، تؤثر في الواقع بشكل مباشر على عائد استثماراتنا. كثير من المستثمرين المبتدئين غالبًا ما يتجاهلون هذه النقطة، مما يؤدي إلى أنه حتى لو ارتفعت أسعار الأسهم، قد لا يتمكنون من تحقيق الأرباح.

ما هي الرسوم التي تشملها رسوم معاملات الأسهم؟

تتكون رسوم المعاملات بشكل رئيسي من “عمولة التداول” و"رسوم أخرى" ( مثل رسوم التسوية وضرائب التداول ). معايير الرسوم تختلف من سوق لآخر ومن وسيط لآخر، لذلك يجب فهمها بوضوح قبل الاستثمار.

حساب رسوم التداول في سوق الأسهم التايوانية

تتعلق تجارة الأسهم التايوانية بشكل رئيسي برسومتين:

• رسوم المعاملة( عمولة): 0.1425%، معظم الوسطاء يقدمون خصومات تتراوح بين 50-60%
• ضريبة معاملات الأوراق المالية: 0.30%، تُفرض فقط عند البيع

بأخذ شراء 1 سهم بقيمة 200 دولار نيوزيلندي كمثال ( لنفترض أن الوسيط يقدم خصما بنسبة 6٪ ):

• تكلفة الشراء: 200×1000×0.1425%×0.6 = N$171
• تكلفة البيع: N$171( رسوم معالجة ) + N$600( ضريبة المعاملات ) = N$771

حساب رسوم التداول في الأسهم الأمريكية

تنفيذ أوامر متعددة لتداول الأسهم الأمريكية

عند التداول في الأسهم الأمريكية من خلال خدمة التفويض المعقدة للوسطاء في تايوان، تتراوح رسوم المعاملات عادةً بين 0.25% و 1%، وهناك حد أدنى للرسوم. على سبيل المثال، الحد الأدنى لرسوم الطلبات الإلكترونية في يواندا هو 35 دولارًا.

تداول مباشر مع وسطاء خارجيين

لقد ألغت العديد من شركات الوساطة الأجنبية رسوم معاملات الأسهم، لكن قد تكون هناك رسوم للإيداع والسحب ( حوالي 30 دولاراً ). أوصي بعدد من شركات الوساطة التي تدعم اللغة الصينية:

• إينغتو سيكيوريتيز: رسوم ثابتة قدرها $0.005 لكل سهم
• Mitrade: بدون رسوم، الحد الأدنى للإيداع 50 دولار، يدعم إيداعات وسحوبات الدولار التايواني
• Onada: 0.1% رسوم المعاملات
• أول بورصة: بدون رسوم، دعم فني باللغة الصينية على مدار 24 ساعة

كم يجب أن أبيع الأسهم حتى لا أخسر المال؟

لا يمكن النظر فقط إلى نسبة الارتفاع والانخفاض، يجب حساب جميع التكاليف المرتبطة بعملية التداول بأكملها. على سبيل المثال المذكور أعلاه، لا يعتبر الربح جيدا إلا إذا تجاوز N$942(171+771).

بالنسبة للمتداولين النشطين، أعتقد شخصياً أن منصة عقود الفروقات CFD( قد تكون أكثر ملاءمة، لأن هذه الطريقة تفرض فقط الفروقات وتكاليف الإبقاء، دون وجود ضرائب تداول أو رسوم إيداع وسحب، مما يجعلها مناسبة للمتداولين على المدى القصير. ومع ذلك، فإن عقود الفروقات تحمل أيضاً مخاطر، وليست مناسبة للجميع.

عوامل تأثير رسوم المعاملات

1. سوق التداول: تختلف الأنظمة بين الأسواق المختلفة
2. سياسة الوسيط: تقدم الوسائط الكبيرة خدمات شاملة لكن بتكاليف عالية، بينما قد تقدم الوسائط الصغيرة عروض خاصة.
3. مبلغ التداول: عادةً ما يكون كلما زاد المبلغ، زادت رسوم المعاملة، ولكن بعض الوسطاء يقدمون خصومات للمتداولين ذوي المبالغ الكبيرة.
4. تكرار التداول: التداول المتكرر سيجمع رسوم معاملات كبيرة

اختيار الطريقة المناسبة للتداول والمنصة هو ما يمكن أن يحقق أقصى عائد على الاستثمار. لا تدع تلك الرسوم الصغيرة تبدو وكأنها تآكل عائدات استثماراتك.