تم تغريم باكوس 48.5 مليون دولار بسبب المخالفات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال

أعلنت هيئة خدمات المالية في نيويورك (NYDFS) يوم الخميس أن Paxos Trust قد وافقت على دفع 48.5 مليون دولار للتقطيع بسبب أوجه القصور في برنامج مكافحة غسل الأموال (AML) وعدم اتباع الإجراءات الصحيحة للتدقيق بشأن إحدى بورصات العملات المشفرة الكبرى.

تشمل غرامة مالية قدرها 26.5 مليون دولار للانتهاكات و 22 مليون دولار لتحسين نظام الامتثال. أجد أن هذا مضحك للغاية - ليس فقط أنهم تعرضوا للعقاب ولكنهم مجبرون أيضًا على إنفاق الأموال لإصلاح أخطائهم.

أكدت مديرة NYDFS أدريين هاريس: "يجب على الوحدات الخاضعة للتنظيم الحفاظ على إطار عمل لإدارة المخاطر يتناسب مع مخاطر الأعمال، بما في ذلك العلاقات مع الشركاء والأطراف الثالثة". في الواقع، هذه مجرد طريقة للتعبير بشكل مزخرف لإخفاء أنهم قد تجاهلوا القواعد الأساسية.

وفقًا لـ NYDFS، يحتوي نظام المراقبة الخاص بـ Paxos على العديد من الثغرات، مما يجعل الشركة غير قادرة على اكتشاف خطط غسل الأموال من قبل الأفراد السيئين الذين يفتحون العديد من الحسابات على المنصة. كما أشارت هذه الهيئة إلى أن Paxos تفتقر إلى تدابير واضحة لإجراء التحقيقات بناءً على طلب جهات إنفاذ القانون، مما يعيق عملية تتبع الأفراد المخالفين.

تعاونت باكسوس مع بورصة كبيرة في عام 2019 لإصدار العملة المستقرة BUSD. كانت باكسوس هي الجهة المصدرة والمراقبة المصرح بها، بينما كانت البورصة مسؤولة عن تسويق وتوزيع الرموز للمستخدمين.

طالبت NYDFS شركة Paxos بوقف إصدار BUSD في عام 2023 بسبب القلق بشأن "الأمان والاستقرار" المرتبط بواجهة الشراكة. وبعد فترة قصيرة، أعلنت Paxos إنهاء التعاون مع هذه المنصة.

واجهت الشركة أيضًا تحقيقًا من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بشأن إصدار BUSD. أرسلت اللجنة إشعار ويلز إلى باكوس في عام 2023، متهمةً BUSD بأنه ورقة مالية غير مسجلة. ومع ذلك، سحبت اللجنة هذا الإشعار في عام 2024.

هذا درس ثمين لبكسوس والشركات في صناعة العملات المشفرة - عندما تتعامل مع شركاء كبار، يجب عليك أيضًا تحمل المسؤولية عن أنشطتهم.