أفضل ETF فاندجارد لشراءه بمبلغ 1,000 $ الآن

المصدر: الحكيم المالي

11 أكتوبر 2025 09:22

النقاط الرئيسية

• يركز هذا ETF من فاندجارد على الشركات التي زادت من توزيعات أرباحها لمدة لا تقل عن 10 سنوات متتالية.
• حقق صندوق Vanguard Dividend Appreciation ETF عائدًا سنويًا متوسطًا يزيد عن 13% خلال العقد الماضي.
• يمكن أن يؤدي استخدام خطة لإعادة استثمار الأرباح إلى تعزيز تأثير التركيب على نمو ETF.

سأؤكد دائمًا أن واحدة من أفضل الطرق للاستثمار للمستثمر العادي هي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بسبب البساطة التي توفرها للاستثمار. بدلاً من محاولة اختيار شركات فردية - مما يتطلب المزيد من البحث (مثاليًا) وتحمل أكبر للمخاطر - تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة الاستثمار في عدة أسهم في وقت واحد، مما يوفر غالبًا تنوعًا فوريًا.

تشير العديد من المؤشرات إلى أن سوق الأسهم الحالي هو من بين الأكثر تقديماً في الذاكرة الحديثة وفقًا لS&P 500، لذلك فإنها فرصة جيدة للتركيز على الأرباح لأنك تتلقى المدفوعات بغض النظر عن تقلبات الأسعار. كلما أصبح السوق أكثر تكلفة، زادت فرص الانخفاض أو التصحيح.

إذا كان لديك 1000 دولار للاستثمار، فإن خيارًا ممتازًا هو Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). إن هدفه يجعله خيارًا مثاليًا للمستثمرين الذين لديهم الوقت في صالحهم.

يتم إدارة هذا الصندوق المتداول في البورصة بواسطة شركات ذات سمعة ممتازة

يتبع VIG مؤشر S&P U.S. Dividend Growers، الذي يتطلب من الشركات أن يكون لديها على الأقل 10 سنوات متتالية من زيادة الأرباح لتكون مدرجة. كما يستبعد ربع الأسهم المؤهلة التي تقدم أعلى العوائد لتجنب فخاخ العائد، وهي حالة يكون فيها للسهم عائد توزيعات مرتفع ببساطة لأن سعره قد انخفض، وغالبًا لأسباب غير مواتية.

التركيز على الزيادات السنوية بدلاً من العوائد فقط يبرز الصحة على المدى الطويل وإمكانات الشركة. لهذا السبب يحتوي ETF على العديد من الشركات الكبرى التي أثبتت أنها شركات موثوقة وصديقة للمساهمين. إليك أهم 10 مراكز في VIG:

الشركةنسبة ETF بروادكوم 6,01 % مايكروسوفت5,20 % جي بي مورغان تشيس4,07 % تفاحة3.42٪ إيلي ليلي 2,85 % فيزا (فئة A)2,70 % إكسون موبيل 2,38 % ماستركارد (فئة A)2,27 % وولمارت2,08 % كوستكو جملة 2,04 %

مصدر البيانات: فاندجارد. النسب حتى 31 يوليو.

باستثناء وول مارت ربما، ليست هذه هي الأسهم التي يفكر الناس فيها تلقائيًا من حيث توزيعات الأرباح. ومع ذلك، فهي شركات تتمتع بتدفقات نقدية متوقعة. ليست جميع الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح متساوية؛ في هذه الحالة، أنت تعرف أنك تحصل على شركات صمدت أمام اختبار الزمن.

تاريخ نمو الأرباح على مر الزمن

العائد الحالي على توزيعات الأرباح لـ VIG هو أكثر بقليل من 1.6% - أقل من متوسطه البالغ 1.8% في السنوات الثلاث الماضية، ولكنه لا يزال أعلى من عائد S&P 500. ليس هذا عائداً مذهلاً في حد ذاته، لكن تذكر: إن زيادة التوزيعات هي ما يهم على المدى الطويل. لقد تضاعف ETF توزيعات الأرباح تقريباً خلال العقد الماضي ( بمعدل أسرع من S&P 500).

نظرًا لأن الشركات المختلفة لديها جداول دفع مختلفة، فإن مبلغ الدفعة الفصلية سيتغير، ولكن إليك آخر أربعة مدفوعات من ETF:

• 0,8712 $ (يوليو 2025 )
• 0,9377 $ (مارس 2025)
• 0,8756 $ (ديسمبر 2024)
• 0,8351 $ (أكتوبر 2024)

توصيتي هي الاستفادة من خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP) الخاصة بالوسيط الخاص بك، والتي تتيح لك إعادة استثمار الأرباح تلقائيًا في السهم أو ETF الذي دفعها. في حالة VIG، فإن العائد بنسبة 1.6% على 1,000 دولار لن يجلب سوى 16 دولارًا في السنة، لذلك من المحتمل أن يكون من الأفضل شراء المزيد من الأسهم، مما يزيد من مدفوعاتك.

من المثالي أن تفعل ذلك حتى التقاعد، ثم تبدأ في تلقي مدفوعاتك النقدية بعد قضاء بعض الوقت في زيادة حصصك. إنها وسيلة فعالة لإضافة تأثير الأرباح المركبة.

VIG تظهر عوائد مثيرة للإعجاب على المدى الطويل

منذ إنشائها في أبريل 2006، حققت VIG عائدًا سنويًا متوسطًا قدره 9.9%، وهو ما يقارب العوائد التاريخية على المدى الطويل لمؤشر S&P 500. على مدار العقد الماضي، كانت عوائدها الإجمالية أكثر إثارة للإعجاب.

لا تضمن الأداءات السابقة الأداءات المستقبلية، ولكن إذا افترضنا أنه يحقق عائدًا سنويًا أكثر تواضعًا بنسبة 11٪ خلال العقد المقبل، فقد ينمو استثمار بقيمة 1,000 دولار اليوم إلى أكثر من 2,800 دولار، بعد أخذ نسبة رسوم 0.05٪ من صندوق المؤشرات في الاعتبار.

نهج أفضل، إذا كان ممكنًا، هو القيام باستثمارات منتظمة في ETF بعد استثمار أولي. حتى مع المساهمة بمبلغ 100 دولار شهريًا بعد الاستثمار الأولي البالغ 1,000 دولار، قد يصل هذا إلى أكثر من 22,800 دولار. لا يتعلق الأمر بالحصول على الكثير من العائدات من VIG اليوم، بل يتعلق بإمكانات النمو على المدى الطويل.

تحذير: لأغراض المعلومات فقط. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.