أهمية إدارة المخاطر في التداول ودورها في تحقيق الأرباح

يعتقد الكثيرون خطأً أن التداول هو مجرد تخمين حركة السوق. في الواقع، الأمر ليس كذلك بعيدًا.

المتداولون المحترفون لا يعتمدون على التخمينات. هم يعملون مع الاحتمالات ويديرون المخاطر بشكل جيد.

إذن ، لماذا لا يزالون في الربح ، حتى لو كانت 50-60% من صفقاتهم خاسرة؟ كيف تمكنوا من ذلك؟ دعونا نتعرف.

جوهر إدارة المخاطر بكلمات بسيطة

إدارة المخاطر هي نهج شامل يتيح الحفاظ على رأس المال أثناء التداول وضمان دخل ثابت، حتى مع الأخطاء المتكررة.

يمكن مقارنته بحزام الأمان في السيارة:

🚗 أنت لا تخطط لحادث، لكن إذا حدث شيء خاطئ - فإنه سيحميك.

المبدأ الرئيسي: خطر محدود، ربح غير محدود

في كل صفقة، تحدد مسبقًا:

• أقصى خسارة ممكنة
• الربح المحتمل

النسبة المثلى:

📉 المخاطر: 1 📈 الربح: 2-3

أي أنك، من خلال المخاطرة بمبلغ 20 دولارًا، تسعى لكسب 40-60 دولارًا.

لماذا هذا فعال؟

افترض أنك قمت بإجراء 10 صفقات:

• 6 منها غير مربحة
• 4 مربحة

كل صفقة خاسرة: -$20 كل صفقة رابحة: +$60

الحساب النهائي:

• الخسائر: 6 × -$20 = -$120 • الأرباح: 4 × +$60 = +$240

💡 النتيجة: +$120

على الرغم من أن 60% من الصفقات كانت غير ناجحة، إلا أنك لا تزال في ربح كبير. هذه هي قوة إدارة المخاطر الجيدة.

حساب حجم الصفقة

الصيغة الأساسية:

حجم الصفقة = المخاطرة بالدولار / وقف الخسارة بالدولار

📌 مثال:

• إيداعك: $1000
• المخاطرة في الصفقة: 2% = $20
• وقف الخسارة: 80 نقطة

وبالتالي:

الحجم = 20 / 80 = 0.25 لوت

👉 أنت تفتح مركزًا بحجم 0.25 لوت. إذا تحرك السوق ضدك بمقدار 80 نقطة - ستخسر بالضبط 20 دولارًا، وليس أكثر.

5 قواعد إدارة المخاطر الفعالة:

1. حدد المخاطر بنسبة 1-2% من الوديعة لكل صفقة
2. دائمًا قم بتحديد وقف الخسارة - حدد مسبقًا نقطة الخروج
3. احسب حجم الصفقة باستخدام الصيغة، وليس “بالعين”
4. قيّم نسبة المخاطر / الأرباح (لا تدخل إذا لم يكن هناك إمكانية للتضاعف وما فوق)
5. احتفظ بسجل للصفقات - تعلم من أخطائك ونجاحاتك

كيف يساهم إدارة المخاطر في كسب المال؟

لأن:

• أنت لا تخاطر بفقدان كامل الإيداع في 1-2 صفقة
• أرباحك تتجاوز خسائرك
• يمكنك أن تخطئ، لكن تبقى في الربح
• تتداول بهدوء، دون ذعر أو مشاعر

التداول عمل وليس مقامرة

في الأعمال التجارية، يجب أن تأخذ دائمًا في الاعتبار:

• حجم الاستثمارات
• خسائر محتملة
• الأرباح المتوقعة في سيناريو إيجابي

التداول يعمل وفق نفس المبادئ.

لا يمكن المخاطرة بكل شيء في صفقة واحدة.

نحتاج إلى التفكير في سلسلة من الصفقات، كاحترافي.

الخاتمة

إدارة المخاطر هي نظام بقائك واحترافيتك في السوق.

بدونه أنت في الكازينو. معه - لديك استراتيجية تعمل على المدى الطويل.

حتى لو كانت هناك 5 صفقات متتالية خاسرة، ستظل واثقًا:

“أعمل بشكل صحيح. يمكن أن تعوض صفقة مربحة واحدة الخسائر وتجلب الدخل”.