ستة أساليب للاحتيال في العملات الرقمية وطرق التصدي لها

نظرة عامة على احتيال العملات الافتراضية

يعتبر الاحتيال في العملات الرقمية هو فعل تقوم به مجموعات احتيالية تتظاهر بأنها منصات تداول أو مستثمرون مزيفون، وتستغل مشاريع وهمية لسرقة الأصول. تستغل هذه المجموعات الشعبية المتزايدة للعملات الرقمية ونقص المعرفة لدى الجمهور، وتقوم بعمليات احتيال بطرق متنوعة. نتيجة لذلك، لا تتوقف حوادث الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية.

في هذه المقالة، سنشرح بالتفصيل أساليب الاحتيال الشائعة في العملات الافتراضية، والتدابير المضادة لها.

أساليب الاحتيال في العملات الرقمية

1. بورصة عملة افتراضية مزيفة

نظرة عامة على الأسلوب: يتم إنشاء نظام يستخدم بورصات صغيرة غير معروفة أو بورصات مزيفة تمامًا، حيث يمكن الإيداع لكن لا يمكن السحب.

المبادئ التقنية: تستخدم مواقع التصيد الاحتيالي أو التطبيقات المزيفة لسرقة المعلومات الشخصية للمستخدمين وبيانات تسجيل الدخول.

تحليل الحالة: في عام 2023، تعرض حوالي 500 شخص للضرر بسبب موقع مزيف مشابه لأحد البورصات المركزية الرئيسية في اليابان، وتم الإبلاغ عن خسائر إجمالية تزيد عن مليار ين.

إجراءات الوقاية:

• البحث بدقة في سمعة البورصة وظروف التنظيم
• تحقق من عنوان URL للموقع الرسمي وكن حذرًا من مواقع التصيد
• استخدام بورصة ذات شهرة عالية وموثوقة

2. مخطط بونزي واحتيال ICO

ملخص الأسلوب: تروج لعائدات مرتفعة للعملات الافتراضية الجديدة، وتقوم بجذب المستثمرين الأوائل. في الواقع، إنها آلية لدفع توزيعات الأرباح للمستثمرين السابقين من أموال المستثمرين الجدد.

المبادئ التقنية: سنقوم بإنشاء نظام لتوزيع الأموال تلقائيًا باستخدام العقود الذكية.

تحليل الحالة: في عام 2021، تم اكتشاف مشروع عملة مشفرة معين كخطة بونزي بحجم يقارب 200 مليار ين.

إجراءات الوقاية:

• احذر من وعود العوائد العالية غير الواقعية
• فحص الجدوى التقنية للمشروع
• النظر فقط في المشاريع التي تمر عبر منصة ICO الرسمية

3. احتيال يتنكر كموظف في البورصة

نظرة عامة على الأسلوب: يتظاهرون بأنهم موظفون في البورصة ويطلبون نقل الأموال تحت ذريعة إلغاء تجميد الحساب أو التحقق من الهوية.

المبادئ التقنية: تستخدم الهندسة الاجتماعية لتأجيج الإلحاح وتشويش قدرة الضحية على الحكم.

تحليل الحالة: في عام 2024، تعرض حوالي 100 مستخدم على منصة تداول معينة لضرر إجمالي قدره 500 مليون ين بسبب هذه الحيلة.

إجراءات الوقاية:

• يجب أن تعرف أنه لن يكون هناك اتصال مباشر من موظفي البورصة.
• تجاهل أي اتصالات مشبوهة، وتحقق مع دعم العملاء الرسمي
• لا تستجيب أبدًا لطلبات المعلومات الشخصية أو نقل الأموال

4. OTC( معاملات خارج البورصة) احتيال

نظرة عامة على الأسلوب: يستغل الخصائص اللامركزية ويتظاهر بإجراء معاملات مباشرة بدون وسطاء للاحتيال على الأموال.

المبادئ التقنية: يتم استغلال منصة P2P لإنشاء بيئة تداول عالية الخصوصية.

تحليل الحالة: في عام 2022، تم الإبلاغ عن حوالي 300 عملية احتيال في المنصات الكبرى للتداول خارج البورصة، ووصل إجمالي الأضرار إلى 2 مليار ين.

إجراءات الوقاية:

• التعامل فقط مع الأطراف الموثوقة
• استخدام خدمة الضمان
• ابدأ بالتداول بمبالغ صغيرة، وزد المبلغ تدريجيًا

5. هجوم التصيد

نظرة عامة على الأسلوب: يستخدمون مواقع ويب أو رسائل بريد إلكتروني مزيفة لسرقة المعلومات الشخصية للمستخدمين أو مفاتيح سرية لمحافظهم.

المبادئ التقنية: قم بإنشاء موقع ويب يشبه الحقيقة تمامًا واستخدم تقنيات تحسين محركات البحث لتظهر في أعلى نتائج البحث.

تحليل الحالة: في عام 2023، تعرض حوالي 1000 مستخدم للضرر بسبب موقع تصيد احتيالي لDEX مشهور، وتم سرقة ما يعادل 3 مليارات ين من العملة الافتراضية.

إجراءات الوقاية:

• تحقق دائمًا من عنوان URL وتأكد من أنه الموقع الرسمي
• تأكد من إعداد المصادقة الثنائية
• استخدام محفظة الأجهزة لحماية المفتاح السري

6. هجوم البرمجيات الخبيثة

نظرة عامة على الأسلوب: تدخل إلى أجهزة المستخدم ومحافظه من خلال البرامج الضارة وتسرق الأصول.

المبادئ التقنية: تستخدم تقنيات مثل التشفير وإصابة الفدية لسرقة العملات الرقمية للمستخدمين بشكل مباشر.

تحليل الحالة: في عام 2024، تعرض حوالي 5000 مستخدم لأضرار بسبب إصابة تطبيق محفظة عملة افتراضية معين ببرمجيات خبيثة، وفقدت عملات افتراضية تقدر قيمتها الإجمالية بـ 5 مليارات ين.

إجراءات الوقاية:

• قم بتنزيل البرمجيات من مصادر موثوقة فقط
• الحفاظ على تحديث برنامج مكافحة الفيروسات باستمرار
• لا تفتح الروابط المشبوهة أو مرفقات البريد الإلكتروني

ملخص

تزداد حيل احتيال العملات الرقمية تطوراً مع تقدم التكنولوجيا. ومع ذلك، من خلال اتباع النقاط الأساسية واكتساب المعرفة المناسبة، يمكنك حماية نفسك من العديد من عمليات الاحتيال. من المهم أن تظل دائماً يقظاً وأن تحصل على أحدث المعلومات من مصادر موثوقة. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون قرارات الاستثمار دائماً تحت مسؤوليتك الشخصية، ومن الضروري أن تتصرف بعد فهم كافٍ للمخاطر.