أفضل صندوق استثمار متداول دولي لتوزيعات الأرباح لاستثمارك $100

نقاط الاستثمار البارزة

• تقدم صناديق المؤشرات المتنوعة تعرضًا لمئات أو آلاف الأسهم مع استثمار minimal.
• ETFs المتعقبة للمؤشر عادة ما توفر مخاطر أقل من خلال التنويع الواسع في المحفظة.
• يقدم هذا الصندوق المتداول في البورصة عائد توزيعات أرباح يقارب ثلاثة أضعاف متوسط S&P 500.

إذا كان لديك $100 للاستثمار، فإن خياراتك واسعة. يمكنك شراء سهم واحد من أسهم شركة ذات جودة، أو عدة أسهم من شركة ناشئة، أو صندوق متداول في البورصة (ETF) الذي يوفر تعرضاً لآلاف الأسهم مقابل نفس المبلغ 100 دولار.

تتضاعف الفوائد عندما تستثمر بانتظام $100 شهريًا. تشكل هذه الطريقة المنضبطة، التي تسمح لرأس المال الخاص بك بالتراكم على مدار سنوات وعقود، أساس تكوين الثروة من خلال الاستثمار.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل توزيعات الأرباح، فإن صندوق فانغارد الدولي للعائد المرتفع من الأرباح (NASDAQ: VYMI) يمثل فرصة استثنائية، خاصة وأن سعر كل سهم أقل من 100 دولار.

بناء محفظة توزيع أرباح عالمية

تركز صناديق الاستثمار المتداولة من فاندغارد بشكل خاص على الأسهم الدولية ذات العائدات العالية، وتتبع مؤشر FTSE All-World ex-U.S. High Dividend Yield. FTSE ( تعمل ) كأهم مزود لمؤشر سوق الأسهم في المملكة المتحدة.

ما يميز هذا الصندوق المتداول في البورصة هو تنوعه الملحوظ - حيث يتكون من حوالي 1,600 سهم مختلف، وهو عدد كبير بشكل غير عادي حتى بمعايير فانغارد. يوفر هذا التنوع الواسع مزايا كبيرة، بما في ذلك تعرض واسع للسوق عبر مختلف القطاعات والمناطق مع تقليل مخاطر التركيز.

على عكس العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التابعة لفانغارد التي تركز على الولايات المتحدة، تتجنب VYMI التركيز الشديد في عدد قليل من المراكز. تمثل أكبر الحيازات - نستله، روش، و HSBC - كل منها أقل قليلاً من 1.5% من إجمالي المحفظة. مع حوالي 1,600 مكون، حتى هذه المراكز العليا تحافظ على تمثيل متوازن مقارنةً بأصغر الحيازات التي تبلغ 0.12% من المحفظة.

تظهر تخصيصات ETF الجغرافية حوالي 44% في الأسهم الأوروبية، و26% في شركات منطقة الهادئ، وحوالي 22% في الأسواق الناشئة، مما يوفر تنوعًا عالميًا حقيقيًا خارج الولايات المتحدة.

إطار تقييم المخاطر

بينما تحمل الأسهم الموزعة عادةً ملفات مخاطر منخفضة، يحصل هذا الصندوق المتداول بالبورصة على أعلى تصنيف مخاطر من فاندجارد. تأتي هذه التصنيف من عاملين رئيسيين: تركيزه الدولي، والذي يقدم تباينات تنظيمية وارتفاع محتمل في التقلبات مقارنةً بالأسهم الأمريكية، وتركيزه على الأوراق المالية ذات العائد المرتفع.

تمثل الأسهم التقليدية ذات العوائد العالية عادةً شركات ناضجة ومؤسسة تتمتع بمعدلات نمو معتدلة، والتي تولد قيمة للمساهمين من خلال توزيعات أرباح متسقة. ومع ذلك، فإن الأسهم ذات العوائد المرتفعة جدًا قد تشير أحيانًا إلى مخاطر كامنة. يمكن أن يكون العائد غير العادي بمثابة إشارة تحذير محتملة للمزيد من الفحص.

كفاءة التكلفة وتخفيف المخاطر

يوفر صندوق Vanguard الدولي للعائد المرتفع توزيعات أرباح تقترب من 4% - أي أكثر من ثلاثة أضعاف متوسط S&P 500 البالغ 1.25%. يبقى هذا المستوى من العائد ضمن نطاق مستدام بدلاً من الخوض في منطقة عالية للغاية، حيث تمثل العديد من الشركات المكونة قادة صناعيين مستقرين مثل تلك المذكورة سابقًا.

تتمثل ميزة رئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة المعتمدة على المؤشرات في آلية التنظيف الذاتي الخاصة بها: حيث يتم استبدال الشركات التي تفشل في تلبية معايير المؤشر بشكل منهجي بأداء أقوى، مما يحافظ على معايير الجودة مع مرور الوقت.

تتمتع فانغارد بسمعة طيبة فيما يتعلق بنسب المصاريف المنخفضة، وذلك يشمل هذا الصندوق الذي يتقاضى 0.17%. وعلى الرغم من أنه أعلى بقليل من بعض عروض فانغارد الأخرى، إلا أنه لا يزال أقل بكثير من متوسط 0.96% لصناديق الاستثمار المتداولة الدولية المماثلة التي تدفع توزيعات الأرباح. وتنتج كفاءة التكلفة هذه عن نهج فانغارد في المؤشرات السلبية، وإلغاء الرسوم الإدارية المرتفعة، واقتصاديات الحجم الناتجة عن قاعدة أصولها التي تبلغ تريليون دولار.

تحليل الأداء

بينما تركز استثمارات الأرباح عادةً على توليد الدخل بدلاً من النمو الذي يتفوق على السوق، فقد أظهر صندوق Vanguard الدولي المتداول في البورصة أداءً ملحوظًا. وهو الآن يتصدر جميع صناديق Vanguard البالغ عددها 96 صندوقًا هذا العام بزيادة تبلغ 26.6% منذ بداية العام.

على مدى فترة خمس سنوات، حقق صندوق المؤشرات المتداولة عائدًا سنويًا مثيرًا للإعجاب بنسبة 14.2%. وهذا يضعه بين أفضل صناديق المؤشرات المتداولة من فانغارد خلال تلك الفترة، على الرغم من أنه متأخر قليلاً عن العائد السنوي لمدة خمس سنوات الذي بلغ 14.7% في السوق الأوسع. بالنسبة للمستثمرين الذين يعطون الأولوية لتوليد الدخل السلبي، فإن هذا يمثل أداءً استثنائيًا.

غالبًا ما يوصي المستثمرون المحترفون بتنويع محافظ الاستثمار إلى ما هو أبعد من الأسواق المحلية، وهذا الصندوق المتداول يوفر وسيلة فعالة للحصول على تعرض للأسهم الدولية ذات الأرباح العالية الجودة. مع سعر سهم معقول يقل عن 100 دولار، وعائدات أرباح كبيرة، والوصول إلى مجموعة واسعة من الشركات العالمية، يمثل هذا الصندوق تخصيصًا ذكيًا لكل من المستثمرين الجدد وذوي الخبرة الذين يسعون إلى أصول تولد دخلاً.

عند بناء محفظة متنوعة، يقترح العديد من المستشارين الماليين تضمين كل من الأسهم المحلية والدولية المدفوعة بالأرباح لتحسين إمكانيات الدخل مع إدارة المخاطر الخاصة بالسوق. قد يجد مستثمرو الأصول الرقمية الذين يسعون لتحقيق توازن بين حيازاتهم من العملات المشفرة والأدوات المالية التقليدية أن هذا الصندوق المتداول في البورصة ذو قيمة خاصة لإنشاء أساس دخل أكثر استقرارًا ضمن استراتيجية استثمار أوسع.

سياق التفوق

قبل اتخاذ أي قرار استثماري، من المهم أن نأخذ في الاعتبار أن ليس كل أداة استثمارية تؤدي بشكل متساوٍ في جميع ظروف السوق. بينما أظهر هذا صندوق Vanguard ETF أداءً قويًا مؤخرًا، فإن تركيزه الدولي يعني أنه يجب على المستثمرين فهم التأثيرات المحتملة لتقلبات العملات، والتطورات الجيوسياسية، والدورات الاقتصادية المتنوعة عبر الأسواق العالمية.

تشير بيانات السوق الحديثة إلى زيادة اهتمام المستثمرين باستراتيجيات توزيع الأرباح الدولية، حيث شهد صندوق فانغارد الدولي ذو العائد المرتفع تدفقات كبيرة من كل من المستثمرين الأفراد والمؤسسيين الذين يسعون إلى تنويع المحافظ وتوفير مصادر دخل موثوقة في البيئة الاقتصادية الحالية.

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى تعزيز محفظتهم المدرة للدخل من خلال صندوق ETF منخفض التكلفة ومتعدد الجنسيات يوزع أرباحًا ويتداول بسعر $100 للسهم، يقدم صندوق Vanguard الدولي للأرباح العالية مزايا جذابة تستحق الاعتبار الجاد.