اثنان من صناديق الاستثمار المتداولة المربحة التي يمكنك الحصول عليها مقابل $200 في سبتمبر والاحتفاظ بها لفترة طويلة

الرؤى الرئيسية

• تقدم ثنائي من صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على توزيع الأرباح عوائد جذابة بنسبة 3.7% و4% عند التقييمات الحالية.
• لقد زاد صندوق Schwab للأسهم ذات العائدات الأمريكية توزيعاته باستمرار بمعدل سنوي قوي يبلغ 7.6٪ على مدى السنوات الخمس الماضية.
• منذ عام 2020، قام صندوق Vanguard الدولي ذو العائد المرتفع بتعزيز توزيعاته بنسبة مذهلة تبلغ 13.3% سنويًا.

إن إنشاء تدفق دخل ثابت من الأرباح لا يتطلب رأس مال كبير أو تقنيات معقدة لاختيار الأسهم. في الواقع، استثمار متواضع $200 يكفي للحصول على أسهم في صندوقين متداولين يتجهان نحو الأرباح ويوفران فرصًا جذابة في المشهد الحالي للسوق.

تقدم صناديق المؤشرات ETF الخاصة بأسهم الأرباح الأمريكية من شواز و ETF الخاصة بعوائد الأرباح العالية الدولية من فاندجارد للمستثمرين تعرضًا كبيرًا للعديد من الشركات الكبرى التي تدفع الأرباح والتي تتخذ من الولايات المتحدة وخارجها مقرًا لها. ومن المRemarkably، مع 200 دولار، يمكنك شراء أسهم من كلا الصندوقين وما زال لديك بعض الفكة.

فهم آليات هذه الصناديق الاستثمارية المدفوعة بالأرباح

كلا من صندوق Schwab US Dividend Equity ETF وصندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF هما صناديق مدارة بشكل سلبي تتبع مؤشرات محددة. يلتزم صندوق Schwab بمؤشر Dow Jones US Dividend 100.

يأخذ هذا الصندوق المتداول في البورصة في اعتباره الشركات الأمريكية فقط التي قامت بزيادة توزيعات أرباحها بشكل مستمر لمدة عشر سنوات على الأقل، مستبعدًا صناديق الاستثمار العقاري (REITs). تُخصص للشركات التي تفي بهذا المعيار درجة مركبة بناءً على عوامل مختلفة بما في ذلك مستويات الدين، والعائد على حقوق الملكية، وعائد الأرباح، ومعدلات نمو الأرباح على مدى خمس سنوات.

مؤشر داو جونز الأمريكي للعائدات مقصور على 100 شركة ذات أعلى درجات مركبة، موزونة حسب قيمتها السوقية. يعني وزن القيمة السوقية أن الشركات الأكبر تمارس تأثيرًا أكبر على الأداء. اعتبارًا من 2 سبتمبر، كانت أكبر استثماراته شركتي الطاقة الشهيرتين شيفرون وكونوكو فيليبس.

بالمقابل، يتبع صندوق Vanguard الدولي للعوائد العالية ETF مؤشر FTSE All-World ex US High Dividend Yield. يشمل هذا المؤشر الواسع أكثر من 1,500 سهم، على الرغم من استبعاد الشركات الأمريكية وصناديق الاستثمار العقاري. يقوم المؤشر بشكل سلبي باختيار السمات الرئيسية بما في ذلك القيمة السوقية وعائد الأرباح. في نهاية يوليو، كانت الشركات السويسرية متعددة الجنسيات نستله وروش هي أكبر حيازتين له.

ما تقدمه صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح

بعد تقسيم الأسهم العام الماضي، يتم تداول صندوق Schwab US Dividend Equity ETF بسعر متاح يبلغ حوالي $28 لكل سهم. من خلال توقع آخر أربع مدفوعات أرباح، يمكن للمستثمرين الذين يشترون بأسعار الحالية أن يحصلوا على عائد محتمل يبلغ 3.7٪ في العام المقبل.

يبدو أن العائد الأعلى بشكل ملحوظ في السنوات القادمة هو أكثر احتمالاً من الركود لصندوق Schwab US Dividend Equity ETF. وقد نما التوزيع ربع السنوي من هذا الصندوق بمعدل مثير للإعجاب يبلغ 7.6% سنويًا على مدار السنوات الخمس الماضية.

تُسعَّر أسهم صندوق Vanguard الدولي للعائد المرتفع للأرباح بنسبة أعلى بحوالي $83 لكل سهم، ولكن قد تُبرر التكلفة. لقد ارتفعت توزيعات الأرباح ربع السنوية لهذا الصندوق بنسبة 13.3% سنويًا على مدار السنوات الخمس الماضية. حتى إذا توافقت المدفوعات المستقبلية مع أرقام العام الماضي، فإن المستثمرين الذين يشترون الأسهم بأسعار الحالية قد يحصلون على عائد بنسبة 4% خلال الأشهر الـ 12 المقبلة.

كلا الصناديق المتداولة في البورصة تُدار بشكل سلبي، مما يلغي الحاجة إلى مديري الأموال النشطين ويؤدي إلى انخفاض نسبة المصاريف. وهذا يضمن أن تصل جميع المكاسب تقريبًا من مؤشراتهم الأساسية إلى حساب استثمارك.

تبلغ نسبة المصاريف لصندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF 0.17%، وهو ما يعتبر أعلى قليلاً بسبب تركيزه على الأسهم الدولية. في حين أن صندوق Schwab US Dividend Equity ETF يتمتع بنسبة مصاريف أقل تبلغ 0.06%.

قضية التنويع

بينما كان صندوق Schwab US Dividend Equity ETF متخلفًا عن صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF من حيث الأداء على مدى السنوات الخمس الماضية، قد لا تستمر هذه الاتجاه في المستقبل. بدلاً من تركيز جميع مواردك في خيار واحد، فإن تقسيم استثمارك بين الاثنين يمثل استراتيجية ممتازة للحفاظ على محفظة جغرافية متنوعة.