اثنان من ETFs فاندغارد تستحق الاستثمار $100 فيها للمقتنيات طويلة الأجل

الرؤى الرئيسية

• يمثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF أساسًا قويًا لمعظم محافظ المستثمرين.

• للحصول على عوائد محسّنة، يقدم صندوق Vanguard Growth ETF تعرضًا لأسهم النمو ذات رأس المال الكبير.

• الاستثمار المستمر في كلا الصناديق المتداولة في البورصة باستخدام نهج متوسط تكلفة الدولار أمر بالغ الأهمية.

غالبًا ما يتردد المستثمرون في دخول السوق عندما يكون قريبًا من مستويات الذروة، معتقدين أنه من الحكمة الانتظار حتى يحدث انخفاض. ومع ذلك، نادرًا ما تثبت هذه الاستراتيجية فائدتها. تميل الأسواق إلى تجاوز التوقعات، وتظهر البيانات التاريخية أنها نادرًا ما تعود إلى المستويات السابقة.

أظهرت الأبحاث التي أجراها JPMorgan أنه منذ عام 1950، وصلت S&P 500 إلى مستويات قياسية جديدة في حوالي 7% من أيام التداول، وفي ما يقرب من ثلث هذه الحالات، لم تتداول في مستويات أقل بعد ذلك. وهذا يشير إلى أن الانتظار لتراجع قد لا يتحقق أبداً قد يؤدي إلى فقدان الفرص.

هنا يأتي مفهوم متوسط تكلفة الدولار في اللعب. من خلال إجراء استثمارات منتظمة، تتخلص من الحاجة إلى توقيت السوق بشكل مثالي وتسمح للفائدة المركبة أن تعمل سحرها. يكمن السر في الحفاظ على الاتساق والاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) ذات الأداء طويل الأجل المثبت.

تعتبر صناديق المؤشرات المتداولة التي تتبع مؤشرات سوق الأسهم الشهيرة نقطة انطلاق ممتازة، وقد تم التعرف على فانغارد منذ فترة طويلة لجودة صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة. تزيل هذه الصناديق العواطف البشرية من المعادلة، مما يمكن أن يكون ميزة في الاستثمار.

علاوة على ذلك، يمكن للمستثمرين البدء بمبلغ صغير يصل إلى $100 في هذه الصناديق المتداولة. العامل الحاسم هو الحفاظ على استثمارات ثابتة بمرور الوقت لبناء الثروة. على سبيل المثال، قد يؤدي استثمار $100 مرتين في الشهر إلى تحقيق أكثر من $1 مليون بعد 30 عامًا، على افتراض تحقيق عوائد سنوية في منتصف المراهقين.

لنلقِ نظرة على صندوقي Vanguard المتداولين في البورصة اللذين لديهما القدرة على تحقيق مثل هذه العوائد.

Vanguard S&P 500 ETF

صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة هو أقرب ما يكون إلى حل شامل يمكنك الحصول عليه. يتتبع مؤشر S&P 500، مما يوفر تعرضًا فوريًا لحوالي 500 من أكبر الشركات الأمريكية.

المؤشر مثقل بشدة نحو عمالقة التكنولوجيا مثل Nvidia و Microsoft و Apple و Alphabet و Amazon و Meta Platforms، والتي تمثل مجتمعة ما يقرب من ثلث الصندوق. لقد كانت هذه الشركات من أفضل الشركات أداءً على مدار العقد الماضي، ومن خلال امتلاك هذا الصندوق المتداول، فإنك تحصل تلقائيًا على حصة فيها دون الحاجة إلى اختيار أسهم فردية.

تكمن قوة صندوق ETF في قدرته على التكيف مع مرور الوقت. يقوم المؤشر بإعادة التوازن باستمرار لصالح الفائزين، وقد أدى هذا التطور الطبيعي إلى تحقيق عوائد قوية على المدى الطويل. على مدار العقد الماضي، حقق الصندوق متوسط مكاسب سنوية في منتصف المراهقين، شاملةً كل من الأسواق الصاعدة والهابطة.

بفضل التكاليف المنخفضة للغاية التي تبلغ 0.03%، تبقى تقريباً جميع عوائد المؤشر في جيبك. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن استثمار بسيط وموثوق لبناء الثروة، فإن هذا ETF يلبي جميع المتطلبات. على الرغم من أنه قد لا يوفر نموًا كبيرًا، إلا أنه يقدم عوائد مستقرة، ويتكيف مع تغيرات السوق، ويمنح الثقة للاستمرار في الاستثمار بغض النظر عن عناوين السوق.

صندوق Vanguard للنمو المتداول

للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق المزيد من الإمكانيات في محفظتهم، فإن صندوق Vanguard Growth ETF يستحق النظر. يركز على الأسهم الكبيرة ذات النمو مع زخم قوي في المبيعات والأرباح، مما يؤدي إلى ميل أكبر نحو أسماء التكنولوجيا. اعتبره الجزء الموجه نحو النمو من S&P 500.

يمتلك الصندوق حوالي 160 سهمًا، ولكن الأسماء الكبرى تحمل وزنًا أكبر مما هو عليه في S&P 500. على سبيل المثال، تمتلك Nvidia مركزًا أكبر هنا، مما يعكس قصتها النمو الكبيرة. لقد استفاد المستثمرون من هذا التركيز التكنولوجي، حيث حقق الصندوق المتداول عوائد سنوية تزيد عن 17% على مدار العقد الماضي.

التجارة تعني تقليل التنوع، ولكن المكافأة كانت أداءً متفوقًا. إذا كنت تعتقد بقوة أن الذكاء الاصطناعي (AI) سيستمر في دفع السوق، يجب أن يكون هذا الصندوق المتداول في البورصة على رادارك.

مماثل لصندوق Vanguard S&P 500 ETF، تبقى التكاليف منخفضة عند 0.04%. وهذا يجعل صندوق Vanguard Growth ETF واحدًا من أكثر الطرق فعالية من حيث التكلفة لامتلاك أفضل الأسهم النامية في السوق دون المراهنة على أي شركة واحدة. بالنسبة للمستثمرين الملتزمين بالمساهمات المنتظمة، يمكن أن يعمل هذان الصندوقان كركيزة لمحفظة استثمارية لعقود. المفتاح هو عدم الإفراط في التفكير، ولكن الاستثمار بشكل مستمر على مر الزمن.