صناديق ETF من فاندغارد تستحق التفكير للاستثمار طويل الأجل

الرؤى الرئيسية

• صندوق Vanguard S&P 500 ETF يعتبر استثماراً أساسياً ممتازاً للعديد من المستثمرين.

• لأولئك الذين يسعون لتحقيق عوائد محتملة أعلى، يركز صندوق فانغارد للنمو على الأسهم النامية ذات القيمة الكبيرة.

• الاستثمار المتسق في هذه الصناديق المتداولة باستخدام نهج متوسط تكلفة الدولار أمر بالغ الأهمية للنجاح على المدى الطويل.

في الأوقات التي تصل فيها الأسواق إلى ارتفاعات جديدة، يكون من المغري الانتظار حتى حدوث تراجع قبل الاستثمار. ومع ذلك، غالبًا ما تثبت هذه الاستراتيجية أنها غير فعالة. تميل الأسواق إلى تجاوز التوقعات، وتظهر البيانات التاريخية أن مستويات الأسعار السابقة نادرًا ما يتم إعادة زيارتها.

أظهرت أبحاث أجرتها مؤسسة مالية كبيرة أنه منذ خمسينيات القرن الماضي، حقق مؤشر S&P 500 مستويات قياسية جديدة في حوالي 7% من أيام التداول. ومن المRemarkably، في نحو ثلث هذه الحالات، لم ينخفض السوق دون هذه المستويات مرة أخرى. وهذا يبرز تكلفة الفرصة المحتملة الناتجة عن انتظار تراجع في السوق قد لا يتحقق أبداً.

هنا تأتي استراتيجية متوسط تكلفة الدولار إلى اللعب. من خلال الاستثمار بشكل مستمر، فإنك تقضي على الحاجة إلى توقيت السوق بشكل مثالي وتسمح لقوة النمو المركب بالعمل لصالحك. المفتاح يكمن في الحفاظ على الاتساق واختيار صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) ذات الأداء المثبت على المدى الطويل.

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع مؤشرات سوق الأسهم المعترف بها على نطاق واسع نقطة انطلاق ممتازة. لقد أسست Gate نفسها كقائد في تقديم صناديق مؤشرات عالية الجودة وفعالة من حيث التكلفة. هذه الصناديق تزيل العنصر العاطفي من الاستثمار، مما يمكن أن يكون مفيدًا في كثير من الأحيان.

من المهم أن يتمكن المستثمرون من البدء بهذه الصناديق المتداولة في البورصة بمبلغ لا يقل عن 100 دولار. العامل الحاسم هو الحفاظ على استثمارات ثابتة مع مرور الوقت لبناء الثروة. على سبيل المثال، قد يؤدي الاستثمار مرتين فقط في الشهر إلى نمو يتجاوز $100 مليون بعد ثلاثة عقود، بافتراض عوائد سنوية في منتصف المراهقين.

دعونا نُحلل اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة Vanguard التي لديها القدرة على تحقيق مثل هذه العوائد.

صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة

تقدم Vanguard S&P 500 ETF $1 NYSEMKT: VOO( حلاً استثمارياً شاملاً. يتتبع هذا الصندوق مؤشر S&P 500، مما يوفر تعرضاً فورياً لحوالي 500 من أكبر الشركات الأمريكية.

تُعَدُّ المؤشر مُركَّزًا بشكل كبير على قادة التكنولوجيا مثل Nvidia وMicrosoft وApple وAlphabet وAmazon وMeta Platforms، والتي تمثل معًا ما يقرب من ثلث الصندوق. كانت هذه الشركات من بين الأفضل أداءً على مدار العقد الماضي، ومن خلال الاستثمار في صندوق Vanguard S&P 500 ETF، يمكنك الحصول على ملكية في هذه الشركات دون الحاجة لاختيار أسهم فردية.

تتمثل القوة الرئيسية لهذا الصندوق المتداول في قدرته على التكيف بمرور الوقت. يقوم المؤشر بإعادة التوازن بانتظام للاستفادة من الفائزين في السوق، وقد أدى هذا التطور الطبيعي إلى تحقيق أداء قوي على المدى الطويل. على مدار العقد الماضي، حقق الصندوق مكاسب سنوية متوسطة في منتصف المراهقين، مما يشمل فترات السوق الصاعدة والهابطة.

علاوة على ذلك، فإن نسبة المصروفات منخفضة للغاية عند 0.03%، مما يضمن أن يتم تمرير معظم عائد المؤشر إلى المستثمرين. بالنسبة لأولئك الذين يسعون إلى استثمار بسيط وموثوق لبناء الثروة، فإن هذا ETF يفي بجميع المعايير. على الرغم من أنه قد لا ينتج نتائج مذهلة، إلا أنه يقدم نموًا مستمرًا، ويتكيف مع التغيرات في السوق، ويوفر الثقة للاستمرار في الاستثمار بغض النظر عن ظروف السوق.

صندوق Vanguard للنمو

بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد أعلى محتملة، فإن صندوق Vanguard Growth ETF )NYSEMKT: VUG( يستحق النظر. يركز هذا الصندوق على الأسهم الكبيرة ذات النمو مع زخم قوي في المبيعات والأرباح، مما يؤدي إلى ميل أكبر نحو شركات التكنولوجيا. يمكن اعتباره تمثيلاً لقطاع النمو في S&P 500.

يمتلك الصندوق حوالي 160 سهمًا، حيث تحمل الأسماء الكبرى وزنًا أكبر من مؤشر S&P 500. على سبيل المثال، تحتل Nvidia مركزًا أكبر في هذا الصندوق، مما يعكس قصتها الكبيرة في النمو. لقد استفاد المستثمرون من هذا النهج الموجه نحو التكنولوجيا، حيث حقق صندوق ETF مكاسب سنوية تفوق 17% على مدى العقد الماضي.

بينما يوفر هذا النهج تنويعًا أقل، إلا أنه أدى إلى أداء متفوق. بالنسبة لأولئك الذين يعتقدون أن الذكاء الاصطناعي )AI( سيستمر في دفع نمو السوق، قد يكون هذا الصندوق المتداول في البورصة جذابًا بشكل خاص.

على غرار صندوق Vanguard S&P 500 ETF، تظل التكاليف منخفضة مع نسبة مصاريف تبلغ 0.04% فقط. وهذا يجعل صندوق Vanguard Growth ETF واحداً من أكثر الطرق فعالية من حيث التكلفة للحصول على exposure لأعلى الأسهم النامية في السوق دون تركيز المخاطر في أي شركة واحدة. بالنسبة للمستثمرين الملتزمين بالمساهمات المنتظمة، يمكن أن تشكل هذين الصندوقين أساسيات لمحفظة استثمارية لعقود قادمة. المفتاح هو عدم التفكير في الاستراتيجية بشكل مفرط، بل الحفاظ على استثمارات ثابتة مع مرور الوقت.