كيف يتم حساب العائد على الاستثمار؟ سأخبرك بالحقيقة من خلال تجربتي الشخصية.

في الاستثمار الواقعي، هل تفهم حقًا كيف تحسب عائدك؟ لقد كنت معذبًا بهذا الارتباك حتى فهمت تمامًا ROI واكتشفت أن هناك الكثير من الفخاخ في الاستثمار.

ما هو العائد على الاستثمار بالضبط؟

عائد الاستثمار، ببساطة هو مقدار المال الذي يمكنك كسبه مقابل ما استثمرته. هذه المؤشر هو حقًا شريان حياتي في مسيرتي الاستثمارية، حيث يعبر عن قدرتك على تحقيق العائد بالنسبة المئوية، وهو ليس مفيدًا فقط في التخطيط المالي الشخصي، بل هو أداة رائعة عند مقارنة كفاءة الاستثمارات المختلفة.

صيغة العائد بسيطة جداً

جوهر الأمر هو عبارة واحدة: ( عائد الاستثمار - تكلفة الاستثمار) ÷ تكلفة الاستثمار × 100%

خذ مثالاً خاصاً بي، في العام الماضي أنفقت مليون لشراء سهم، هذا العام بعته وحصلت على 1.3 مليون، عائد الاستثمار هو (130 مليون - 1 مليون) / 1 مليون = 30%. يبدو الأمر بسيطاً، أليس كذلك؟ لكن المشكلة هي أن حسابات الدخل والتكاليف في الحياة الواقعية ليست بهذه الوضوح.

مثال على عائد الاستثمار في الأسهم

لقد اشتريت سابقًا 1000 سهم من سهم معين بسعر 10 يوان للسهم، وبعد عام، بعته بسعر 12.5 يوان للسهم، وخلال هذه الفترة حصلت على 500 يوان كأرباح. كانت رسوم المعاملات عند الشراء والبيع 125 يوان.

أنا حسبت ذلك على النحو التالي: الإجمالي = 12.5 × 1000 + 500 = 13000 يوان، التكلفة الإجمالية = 10 × 1000 + 125 = 10125 يوان، لذا الربح والخسارة الصافية = 13000 - 10125 = 2875 يوان.

عائد الاستثمار = 2875 ÷ 10000 = 28.75%. هذه النتيجة تجعلني راضيًا إلى حد ما، لكن تلك التكاليف المخفية من السهل حقًا تجاهلها عند الحساب!

خوارزمية ROI في صناعة الإعلانات مختلفة عن تلك في دائرة الاستثمارات

أخبرني صديقي في التجارة الإلكترونية أنهم يحسبون العائد على الاستثمار (ROI) بطريقة مختلفة منا. في إحدى المرات، باع 10 قطع من المنتجات، وكان تكلفة كل قطعة 100 يوان وسعر البيع 300 يوان، وبلغت تكلفة الإعلانات 500 يوان.

حسب حساباتنا في دائرة الاستثمار: ROI=[300×10-(100×10+500)]÷(100×10+500)=100%

لكنهم جميعًا يستخدمون ROAS: الإيرادات ÷ تكاليف الإعلان = 3000 ÷ 500 = 600%. هذا الرقم جميل حقًا، لكنه مضلل جدًا! ROAS يحسب الإيرادات فقط ولا يحسب التكاليف، فهل يمكن ألا يكون مرتفعًا؟

العائد السنوي هو المعيار الحقيقي المفيد

لقد تم خداعي مرة واحدة، حيث كان هناك مشروع استثماري يدعي "عائد 100% خلال عامين"، وكان يبدو مثيرًا للإعجاب. فيما بعد تعلمت كيفية حساب العائد السنوي: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4%

في المقابل، مشروع آخر "200% في أربع سنوات" لديه عائد سنوي يبلغ 31.6% فقط. على السطح، يبدو أن العائد الإجمالي للثاني أعلى، لكن في الواقع، الكفاءة أقل! لا يمكن تجاهل قيمة الوقت.

عائد الاستثمار العالي قد يكون وراءه مخاطر عالية

لدي درس مرير حول ذلك! كما ترى، عادة ما يكون عائد الاستثمار في العملات المشفرة وسوق الصرف أعلى من الأسهم والمؤشرات، ثم تأتي السندات. لكنني كنت قد جذبتني مشاريع العملة ذات العائد المرتفع، واستثمرت مبلغًا، لكن سعر العملة انخفض بنسبة 70%، وخسرت كل شيء.

عند الاستثمار في مشاريع ذات عائد مرتفع على الاستثمار، أصبحت الآن أركز بشكل خاص على تقلباتها. إذا كانت تقلبات عملة مشفرة معينة مقارنة بالأسهم هي 7:3، فسأقوم بتعديل موقعي إلى 3:7، حتى أتمكن من تحقيق توازن بين المخاطر والعوائد.

الأنواع المختلفة من الاستثمارات ذات العائد العالي التي جربتها

تداول CFD

أداة الرافعة هذه مثيرة حقًا، يمكنك إجراء الصفقات فقط بنسبة 20% من رأس المال الأصلي. ذات مرة، قمت بالتداول بمبلغ 2000 دولار وحققت ربحًا قدره 500 دولار، بمعدل عائد 25%! لكن في مرة، أخفقت في تقدير الأمور، وكدت أخسر كل حسابي. تذكر، كلما زادت الرافعة المالية، زادت المخاطر!

هامش تداول العملات الأجنبية

لقد لعبت في هذا السوق لمدة عامين ، وعائد الاستثمار يمكن أن يصل بالفعل إلى أكثر من 30% ، لكن التقلبات كبيرة للغاية. تذكر أن تضبط وقف الخسارة ، وإلا فإن ليلة واحدة يمكن أن تجعل أموالك صفرًا.

استثمار الذهب

هذه هي أداة التحوط التي أثق بها أكثر، حيث ارتفعت أسعار الذهب بنسبة 18.4% في عام 2019، وقد ربحت الكثير. في ظل الاضطرابات الاقتصادية الحالية، لا يزال هناك مجال لارتفاع الذهب.

استثمار في الأسهم الأمريكية

سوق الأسهم الأمريكية لديه متوسط ​​عائد سنوي يبلغ 12٪ على مدى 200 عام تقريبًا، وهو الخيار الأول لتمويلي على المدى الطويل. الأسهم الزرقاء ذات التقييم المنخفض والعائد المرتفع هي المفضلة لدي.

الفخاخ عند استخدام ROI

عائد الاستثمار جيد جداً، لماذا يجب أن نكون حذرين؟ لأنه يحتوي على نقاط عمياء كبيرة:

1. لم يتم أخذ الوقت في الاعتبار: استغرق تحقيق عائد استثمار بنسبة 25% خمس سنوات بينما استغرق عائد استثمار بنسبة 15% سنة واحدة فقط، ومن الواضح أن الثاني أفضل، لكن لا يمكن رؤية ذلك من خلال أرقام العائد على الاستثمار فقط.

2. العائد على الاستثمار العالي يأتي مع مخاطر عالية: في إحدى المرات، رأيت مشروعًا لديه عائد استثمار مرتفع جدًا، ولكن بعد الاستثمار، تكبدت خسائر ضخمة في السنة الأولى، مما جعلني أرغب في الانسحاب. يجب أن نفهم التقلبات لنتمكن من اتخاذ القرار.

3. التكاليف المخفية تُهمل: عند الاستثمار في شراء منزل، إذا لم يتم احتساب فوائد الرهن العقاري والضرائب والتأمين وتكاليف الصيانة، فقد يتم المبالغة في تقدير العائد على الاستثمار بأكثر من النصف!

لذا لا تدع الأرقام السطحية تخدعك، يجب أن ترى جوهر الأمور بوضوح عند الاستثمار. هذه كانت درساً تعلمته بثمن باهظ!