أسباب فشل استثمار سوق العملات الرقمية: دليل يجب على مبتدئي التداول قراءته

لماذا يخسر مستثمر التجزئة في تداول الأصول الرقمية بشكل متكرر؟ تحليل الأسباب الشائعة

تتراوح أسعار السوق الرقمي بين الارتفاع والانخفاض، سواء كان ذلك لمستثمرين مؤسسيين أو لمستثمر التجزئة، فإن الاستثمار دائماً ينطوي على مخاطر. ولكن لماذا يكون مستثمر التجزئة أكثر عرضة للخسارة في التداول؟ إذا كنت ترغب في كسر هذه "المصير الخاسر"، كيف ينبغي عليك التعامل مع الأصول الخاسرة التي بحوزتك؟

ستساعدك هذه الدليل على فهم الأسباب الشائعة لخسائر مستثمري التجزئة في سوق الأصول الرقمية، وتقديم استراتيجيات عملية للتعامل معها، لمساعدتك في الثبات في سوق الأصول الرقمية المتقلبة!

1، نقص القدرة على التحليل المهني، دخول السوق بشكل أعمى

"الدخول الأعمى" هو أحد الأسباب الرئيسية لخسائر مستثمري التجزئة. العديد من الأشخاص يتفوقون في مجالاتهم المهنية، ولكنهم يتعرضون لخسائر فادحة بمجرد دخولهم سوق الأصول الرقمية، والسبب الرئيسي هو عقلية "المشاركة دون فهم". إذا دخلت السوق دون القيام بالبحث الكافي، فإن ذلك لا يختلف عن القمار - لكن الحظ لن يستمر!

الحالة الشائعة هي أن مستثمر التجزئة لا يستطيع تحديد اتجاه السوق بدقة، ولا يميز ما إذا كان السوق صاعدًا أم هابطًا، ولا يختار مشاريع ذات جودة عالية، ولا يمتلك استراتيجية تداول واضحة، ويحتفظ بالمراكز سواء ارتفعت الأسعار أو انخفضت، مما يؤدي في النهاية إلى الوقوع في فخ الاحتجاز لفترة طويلة، ويرفض وقف الخسائر. هذه الطريقة في التداول يمكن أن تؤدي بسهولة إلى خسارة رأس المال.

2، السعي وراء عوائد مرتفعة غير واقعية

هناك مبدأ أساسي للاستثمار: العائد المرتفع يترافق مع المخاطر العالية، وهذا ينطبق بشكل خاص على الأصول الرقمية. ومع ذلك، فإن العديد من مستثمري التجزئة لا يدركون ذلك، ويخيل إليهم عند دخول السوق أنهم سيحققون "ضعف المبلغ في فترة قصيرة". حتى معدل العائد السنوي لأسطورة الاستثمار وارن بافيت لا يتجاوز حوالي 20%، بينما يتوقع العديد من مستثمري التجزئة كسب أكثر من 100% في السنة؟ هذه التوقعات غير الواقعية تؤدي في النهاية غالبًا إلى الخسارة والخروج.

3، الاعتماد المفرط على أخبار السوق والرأي العام

تأتي أخبار السوق بشكل رئيسي من التقارير الإخبارية ووسائل التواصل الاجتماعي حول المشاريع المختلفة، ويعتمد مستثمر التجزئة على هذه الأخبار في اتخاذ القرارات بسبب محدودية مصادر المعلومات. السبب الرئيسي في خسائر مستثمر التجزئة هو أن انتشار الأخبار متأخر وصعب التحقق من صحته. في الواقع، معظم أخبار السوق قد تكون فخاخًا لمستثمري التجزئة، حيث أن المؤسسات المحترفة والكبار في السوق، حتى عند مواجهة أخبار حقيقية، سيتخذون إجراءات سريعة لتحقيق الأرباح، مما يترك فرصًا قليلة لمستثمري التجزئة. عندما تنتشر الأخبار على نطاق واسع، غالبًا ما يكون هذا هو الوقت المناسب لمستثمري التجزئة للدخول.

4، نقص الفهم العميق حول أهداف الاستثمار

المفتاح للاستثمار الناجح هو الفهم الحقيقي لما تتداول فيه، لكن العديد من مستثمري التجزئة لا يعرفون أساسيات المشاريع التي يستثمرون فيها، ويتداولون فقط بناءً على مشاعرهم الذاتية - أفكار شائعة مثل "يبدو أن هذا المشروع جيد" أو "الجميع يشترون لذلك سأتابعهم".

إذا تم الشراء مباشرة دون التحقيق في نموذج العمل الخاص بالمشروع، ونموذج الاقتصاد الرمزي، وخلفية الفريق، فهذا في جوهره لا يختلف عن القمار. في هذه الحالة، لا يمكن للمستثمر معرفة متى يجب زيادة موقفه، ومتى يجب الخروج. وعندما يتم اكتشاف المشكلة، عادةً ما يكون قد تم فقدان مبلغ كبير بالفعل.

5، تقلبات عاطفية كبيرة، نقص في البناء النفسي

يرتفع حماس العديد من مستثمري التجزئة عندما يرون أسعار الأصول ترتفع، بينما يشعرون بالذعر عندما تنخفض الأسعار. عندما تكون المشاعر غير متحكم بها، تصبح قرارات التداول عرضة للتأثر بالمشاعر الذاتية. أحيانًا يتم الشراء بسبب الجشع على الرغم من معرفة المخاطر العالية؛ وأحيانًا يتم بيع الأصول عالية الجودة بسبب الخوف عند النقاط المنخفضة، مما يفقد القدرة على الحكم العقلاني!

6، عقلية النفور من الخسارة، تؤدي إلى الخروج المبكر

تنشأ نظرية الازدراء للخسارة من السلوك المالي، وتشير إلى أن معظم الناس لديهم حساسية مختلفة تجاه الخسائر والأرباح. حتى لو كانت خسارة بنفس مقدار الربح، فإن الناس عادة ما يشعرون بألم أكبر من الخسارة. لذلك، حتى لو كان مستثمر التجزئة يمتلك أصولًا كان من المفترض أن تحقق عوائد كبيرة، ولكن بسبب الحساسية المفرطة لتقلبات الأسعار على المدى القصير، يشعرون بالألم بشكل متكرر بسبب الخسائر اليومية، وفي النهاية يختارون بلا حول ولا قوة البيع عند القاع، مما يفوت عليهم فرص الارتفاع اللاحقة.

7، التغيير المتكرر للمخزون، نقص الصبر في الاحتفاظ

تواجه العديد من مستثمري التجزئة هذه المشكلة: بعد إجراء بحث شامل، قاموا باختيار مشاريع عالية الجودة، ولكن بسبب بطء ارتفاع الأسعار أو التقلبات المتكررة، فقدوا الصبر وتحولوا لملاحقة الفرص قصيرة الأجل، على أمل العودة لاحقًا لشراء المشاريع الأصلية. ومع ذلك، فإن صعوبة التنفيذ تكون عالية للغاية، مما ينطوي على مخاطر أكبر، وغالبًا ما تكون النتيجة خسائر في التداولات قصيرة الأجل، وحتى أن الأصول التي تم البحث عنها مسبقًا لا يجرؤون على شرائها مرة أخرى بسبب ارتفاع الأسعار، ولا يمكنهم سوى مشاهدة الفرص تفوت أمام أعينهم.

8، تشغيل كامل، عدم فهم إدارة الأموال

تشهد سوق الأصول الرقمية دورات واضحة من الصعود والهبوط، وخلال مرحلة السوق الهابطة، يصعب على أكثر من 90% من المشاريع تحقيق الأرباح. ولكن العديد من مستثمري التجزئة لا يرغبون في الانتظار بصبر، ويبحثون دائماً عن زيادة كفاءة استخدام رأس المال، ورغم ذلك يجدون صعوبة في التقاط لحظات التحول بين قوة وضعف المشاريع المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاحتفاظ بالمراكز لفترة طويلة قد يؤدي إلى إرهاق نفسي، حيث قد يشعر المستثمرون بالإحباط بسبب القيود، وعندما تأتي فرصة الارتداد، يترددون ويتفوت عليهم فرصة الربح.

كيف تتعامل عندما تكون الأصول مقيدة؟

1، عندما لا تدعم التحليل الفني الاستمرار في الاحتفاظ، قم بإيقاف الخسارة بحزم

إذا كانت الأصول المحتجزة تظهر من خلال أنواع مختلفة من التحليل الفني أنه لا يمكنها التوقف عن الانخفاض أو البدء في الارتداد عند مستويات سعرية معينة، فلا ينبغي الاستمرار في الاحتفاظ بها. لتجنب اتساع الخسائر، يجب اتخاذ قرار حازم بالبيع والخروج، وإعادة اختيار أصول أو منتجات استثمارية ذات جودة عالية أخرى. على منصات التداول الرئيسية، يمكن استخدام وظيفة أوامر وقف الخسارة لتنفيذ هذه الاستراتيجية تلقائيًا، لتجنب التأثيرات العاطفية.

2، عند تحليل الدعم للاستمرار في الاحتفاظ، يجب تقليل المراكز وإعادة تقييم نسبة المخاطر إلى العوائد

إذا أظهر التحليل الفني أن الأصول المحبوسة قد تتعافى في موقع معين، يمكن التفكير في تقليل الكمية بشكل جزئي بدلاً من البيع بالكامل. ولكن نظرًا لوجود خسائر، يجب إعادة تقييم نسبة المخاطر إلى العوائد. فقط عند التداول عند مستويات معقولة من المخاطر إلى العوائد، يمكن تحقيق عوائد أعلى. باختصار، يجب محاولة الشراء بالقرب من مستوى الدعم لتقليل المخاطر وزيادة مساحة الربح؛ وينبغي أيضًا محاولة البيع بالقرب من مستوى المقاومة.

3، عند حدوث خسائر متكررة، يجب مراجعة استراتيجية التداول وطرق التحليل الفني

إذا كانت هناك خسائر مستمرة بغض النظر عن نوع الأصول الرقمية التي يتم الاستثمار فيها، وكانت وتيرة التداول عالية (مثل أكثر من 3 مرات في الشهر)، يُنصح بمراجعة استراتيجية الاستثمار وأساليب التحليل الفني المستخدمة لتناسبك. إذا تم اعتماد استراتيجيات ومؤشرات فنية لا تتناسب مع أهدافك الاستثمارية، وتفضيلات المخاطر، وظروفك المالية، حتى مع احتفاظك بأصول ذات آفاق جيدة، سيكون من الصعب تحقيق الأرباح.

4، بغض النظر عن الربح أو الخسارة، حافظ على الهدوء والموضوعية

الهدف من تداول الأصول الرقمية هو تحقيق الربح، مع الأمل في تعظيم الأرباح، وهذا هو نفسية معظم الناس. لكن يجب الحفاظ على الهدوء عند تحقيق الأرباح، وتجنب الثقة المفرطة؛ وعند الخسارة، يجب أن نكون عقلانيين وموضوعيين، ونراقب التغيرات بصمت، وننتظر بصبر الفرصة التالية في السوق. السيطرة على العواطف هي واحدة من العوامل الرئيسية لنجاح التداول.

استراتيجيات الأصول الرقمية المناسبة لأهداف الاستثمار المختلفة

استنادًا إلى الاحتياجات الشخصية وقدرة التحمل على المخاطر، يمكنك اعتماد استراتيجيات استثمارية مختلفة، وفيما يلي ثلاث استراتيجيات رئيسية:

1، استراتيجية الاستثمار المنتظم

لا تحتاج استراتيجية الاستثمار المنتظم إلى متابعة مستمرة لتقلبات أسعار الأصول المحتفظ بها. عند اعتماد هذه الاستراتيجية، كل ما عليك هو الاحتفاظ لفترة طويلة بتلك الأصول الرقمية التي تكون قيمتها منخفضة وأن تكون أسسها قوية. عادة ما تتطلب هذه الاستراتيجية الصبر على مدى 5-10 سنوات، حيث يتم اعتبار التقلبات قصيرة الأجل كضوضاء.

تركز استراتيجية الاستثمار المنتظم على اختيار الأصول عالية الجودة بدلاً من التركيز على تقلبات فترة الاحتفاظ، لذلك لا داعي للقلق المفرط بشأن توقيت الدخول. بالنسبة للأصول التي تستعد للاستثمار المنتظم، يمكن الاستمرار في الشراء حتى في أوقات الانخفاض الكبير في السوق، مما قد يساعد في تقليل متوسط التكلفة.

2، استراتيجيات التداول المتقطعة

تعتبر عمليات التداول الترددية الاستراتيجية الأكثر استخدامًا من قبل مستثمري التجزئة، وعلى عكس الاستثمار الثابت، فهي تركز أكثر على السعي لتحقيق عوائد واضحة ضمن نطاق معين. عندما يشتري المستثمر الأصول، يقوم بتقدير مدى ارتفاع أو انخفاض الأسعار مسبقًا. عندما تصل الأسعار إلى الزيادة المتوقعة أو تتجه في اتجاه معاكس تمامًا للتوقعات، يتم البيع، وفي حالة الانخفاض ضمن النطاق المتوقع، يمكن النظر في زيادة الحصة، في انتظار ارتفاع الأسعار مرة أخرى.

يمكن استخدام أوامر الحد وأوامر وقف الخسارة في منصات التداول الرئيسية لتنفيذ هذه الاستراتيجية، وتقليل تأثير العواطف على التداول.

3، استراتيجية التداول على المدى القصير

تتناسب هذه الاستراتيجية مع المستثمرين الذين يتمتعون بالاستجابة السريعة، والحساسية تجاه تغييرات السوق، والقدرة على قبول التداول عالي التردد. عند استخدام استراتيجية قصيرة الأجل، بالإضافة إلى القدرة على دخول السوق بسرعة في الوقت المناسب، فإن الأهم هو القدرة على الخروج في الوقت المناسب قبل عكس السوق. بمجرد تفويت أفضل لحظة للخروج، فإن الخسائر اللاحقة غالبًا ما تتجاوز الأرباح السابقة.

تتطلب التجارة القصيرة المزيد من الوقت لمراقبة السوق وقدرات التحليل الفني الأكثر احترافًا، يُنصح المبتدئين بمحاولة ذلك بعد إتقان المهارات الأساسية في التداول.

كيف تقلل من مخاطر تداول الأصول الرقمية؟

كأحد مستثمري التجزئة، قد يكون من الصعب الخروج تمامًا عندما تحدث خسائر. ولكن من خلال الاستعداد الجيد قبل التداول أو القيام بتحوط المخاطر أثناء التداول، يمكن تقليل مستوى الخسائر، فيما يلي بعض الطرق:

▪ الأصول الرقمية

بالمقارنة مع مشروع واحد، فإن المنتجات المؤشرية يمكن أن تشتت المخاطر بشكل أفضل. الرموز المؤشرية أو ETFs التي تقدمها منصات التداول الرئيسية يمكنها تصفية المشاريع عالية الجودة تلقائيًا، وتعديل المكونات بشكل دوري، وإزالة الأصول ذات الأداء الضعيف. من المتوقع أن يؤدي الاحتفاظ طويل الأجل بفئات مختلفة من المنتجات المؤشرية إلى تحقيق عوائد مستقرة نسبيًا.

▪ التداول الآلي

إذا كنت ترغب في تقليل التأثيرات العاطفية في سوق التشفير، فإن التداول الآلي هو خيار جيد. من خلال إعداد استراتيجيات تداول قائمة على المؤشرات الفنية، يمكن للبرنامج التقاط فرص الشراء والبيع تلقائيًا، ويحتاج المشغل فقط إلى تنفيذ الصفقات وفقًا للإشارات التي يوفرها النظام. يمكن أن تقلل هذه الطريقة إلى الحد الأقصى من الخسائر الناجمة عن الانحياز الإدراكي وتقلبات المشاعر.

تقدم منصات التداول الرئيسية عادة واجهات برمجة التطبيقات (API) للسماح للمستخدمين بالاتصال بروبوتات التداول أو كتابة برامجهم الخاصة للتداول الآلي.

على الرغم من أن الطرق المذكورة أعلاه يمكن أن تقلل بشكل فعال من مخاطر الخسارة، إلا أن لديها أيضًا قيودًا. على سبيل المثال، عادةً ما تكون عوائد المنتجات المؤشر أقل من الأصول الفردية التي تم اختيارها بنجاح؛ على الرغم من أن التداول الخوارزمي سهل التشغيل، إلا أن تصميم الاستراتيجية معقد نسبيًا، ولا يمكن للتحليل الحاسوبي أن يحل محل الحكم البشري تمامًا. وبالتالي، يمكن أن تقلل هذه الطرق من الخسائر إلى حد ما، لكنها لا يمكن أن تحل جميع المشكلات بشكل جذري.

▪ استراتيجيات التحوط

في تداول الأصول الرقمية، يُعتبر التحوط وسيلة فعالة لتقليل المخاطر. المبدأ الأساسي هو فتح مراكز في اتجاهات معاكسة للتحوط من المخاطر، حيث يتم تعويض خسائر مركز واحد بأرباح المركز الآخر. تتيح ميزات تداول العقود التي تقدمها منصات التداول الرئيسية تطبيق هذه الاستراتيجية، حيث تدعم عمليات استثمار مرنة وسريعة، مما يجعلها مناسبة للتداول قصير الأجل، ويمكن من خلالها استخدام آلية الرافعة المالية لتحريك عوائد أكبر برأس مال صغير. على نفس المنصة، يمكن للمستخدمين تداول مجموعة متنوعة من الأسواق، مثل الأسواق الفورية، والعقود الآجلة، والخيارات، وغيرها من الأصول الرقمية.

خمس إشارات تحذيرية قبل انهيار أسعار الأصول الرقمية

رغم أن سوق التشفير متقلب للغاية، إلا أن هناك عادة بعض الإشارات الفنية وسلوك السوق يظهر قبل الانهيار الكبير في الأسعار. يساعد فهم هذه الإشارات في إدارة المخاطر مسبقًا:

1. حجم التداول يتضخم فجأة - عندما يرتفع السعر ولكن يتضخم حجم التداول بشكل غير عادي، فقد تكون هذه إشارة إلى تصريف المستثمرين الكبار.
2. الانحراف في المؤشرات الفنية - عندما تصل الأسعار إلى أعلى مستوى جديد ولكن المؤشرات مثل RSI لم تصل إلى أعلى مستوى جديد، فهذا يدل على ضعف الزخم الصعودي
3. تم كسر مستوى الدعم الرئيسي - تم اختراق مستوى الدعم السعري الهام ولم يتمكن من العودة بسرعة إلى ما فوق مستوى الدعم
4. مشاعر السوق متضخمة - زيادة كبيرة في مناقشات وسائل التواصل الاجتماعي، ودخول عدد كبير من مستثمري التجزئة.
5. تخفيض حيازات العناوين الكبيرة - تظهر البيانات على السلسلة أن العناوين الكبيرة بدأت في نقل الأصول إلى البورصات

فهم هذه الإشارات لا يعني أنه يمكنك التنبؤ بالسوق بدقة، ولكن يمكن أن يساعدك في إدارة المخاطر مسبقًا، وتقليل المراكز أو وضع أوامر وقف الخسارة في الوقت المناسب.

من خلال الاستراتيجيات والأساليب المذكورة أعلاه، يمكن حتى لمستثمري التجزئة الجدد بناء نظام إدارة المخاطر الخاص بهم خطوة بخطوة، مما يقلل من مخاطر الخسارة في سوق الأصول الرقمية المتقلبة ويزيد من فرص النجاح في الاستثمار على المدى الطويل.