التعرف على احتيال الفوركس والوقاية منه: الدليل الأحدث لعام 2025

سوق الصرف الأجنبي لديه حجم تداول يومي يبلغ حوالي 5 تريليون دولار، وكونه بلا تبادل مركزي، فإنه يوفر بيئة يسهل فيها حدوث أشكال مختلفة من الاحتيال الاستثماري. عندما تتدهور الأوضاع الاقتصادية، تزداد بشكل خاص الأنشطة الاحتيالية التي تستغل رغبة الناس في الاستثمار. في هذه المقالة، سنشرح بالتفصيل أساليب الاحتيال الشائعة في سوق الصرف الأجنبي، وطرق التعرف عليها ومنعها.

أساليب الاحتيال الشائعة في الفوركس

1. الاحتيال بواسطة المواقع المزيفة وتزييف التطبيقات

مع انتشار التداول عبر الإنترنت، يسعى المحتالون لبناء مواقع ويب مزيفة ومنصات مضللة لتحقيق الأرباح. تقلد هذه المواقع الوسطاء الشرعيين وتروّج لمواقعها من خلال إعلانات مثل Google وFacebook. تكون روابط مواقع الاحتيال مشابهة لتلك الخاصة بالوسطاء الشرعيين، لكن هناك اختلافات بسيطة. قد لا يلاحظ المستثمرون ذوو الخبرة القليلة هذه الاختلافات الدقيقة، وقد ينتهي بهم الأمر بالوصول عن غير قصد إلى هذه المواقع.

صعب الحكم على المظهر، وقد تكون الشعارات وصفحات الويب وعناوين URL مشابهة جداً. غالبًا ما تسبب المواقع المزيفة الارتباك عن طريق إضافة حرف واحد أو استخدام نطاق ينتهي بـ ".net". من خلال التحقق من كل صفحة من صفحات الموقع، يمكنك أن ترى أن الصفحات المنسوخة تفتقر إلى التفاصيل، وقد تحدث صفحات خطأ 404 أو إعادة توجيه.

2. تلاعب الأسعار من قبل الوسطاء واحتيال الفارق

السبريد هو الفارق بين سعر الشراء (Bid) وسعر البيع (Ask) لزوج العملات، ويمثل تكلفة التداول لدى الوسطاء، كما أنه تكلفة يتحملها المستثمرون. إذا لم تفهم آلية السبريد في سوق الفوركس، فقد تعرض نفسك لمخاطر كبيرة عند اختيار الوسيط. السبريد المفرط يتيح للوسطاء فرصة لتقليل الأرباح من خلال التلاعب بالأسعار أو التسبب في خسائر غير عادلة.

تجمع وسطاء الفوركس الشرعيون رسوم معاملات (Commission) أو يحققون الأرباح من خلال تقديم سبريد مناسب. ومع ذلك، يقدم العديد من الوسطاء المحتالين سبريد كبير بشكل لا يصدق بناءً على أنظمة تداول مزيفة تم إنشاؤها بواسطة الكمبيوتر، مما يخدع المتداولين المبتدئين.

يجب على المستثمرين مقارنة الفروق والتكاليف الأخرى للتداول بين الوسطاء المختلفين قبل فتح حساب. يجب ألا تختلف فروق أسعار أزواج العملات بشكل كبير بين الوسطاء. هناك اختلافات بين الفروق المتغيرة والثابتة، ولكن في حالة وجود فرق كبير، يجب أخذ إمكانية وجود منصة غير شرعية في الاعتبار.

3. احتيال التداول الآلي

تداول تلقائي (يُعرف أيضًا بتداول الفوركس EA (الاستشاريين الخبراء)) يحظى بشعبية بين المتداولين ذوي الخبرة. لأنه يمكنك وضع قواعدك الخاصة وتحديد أوقات الشراء والبيع، مما يقلل من الأخطاء البشرية، ويقصر وقت البحث، ويزيد من الكفاءة، مما قد يتيح لك تحقيق الأرباح حتى أثناء النوم.

ومع ذلك، فإن هذه الأنظمة معقدة للغاية وتكلفة تطويرها مرتفعة، وتتطلب كلاً من تقنيات التداول ولغات البرمجة. في الوقت الحالي، يمكن لبعض الوسطاء والمستثمرين المتخصصين فقط تنفيذ التداول الخوارزمي بشكل مثالي.

بعض التجار غير الأمناء يستغلون الرغبة في تحقيق الأرباح دون جهد. يقومون بإساءة استخدام التداول الآلي كفرصة للاحتيال. يبيعون برامج مزيفة أو ينشئون برامج تداول آلي خاصة بهم ويجمعون رسوم الاشتراك أو رسوم التداول. الثقة في أنظمة EA غير الموثوقة قد تؤدي إلى خسائر كبيرة.

يجب دائمًا أن تكون لديك شكوك حول الأنظمة التي تعد بعوائد كبيرة. لا يمكن لأي نظام تداول أن يضمن معدل فوز بنسبة 100%.

4. الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي

يستخدم المحتالون هويات مزيفة متنوعة على منصات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك، يوتيوب، وإنستغرام للبحث عن أهداف. يقتربون في البداية متظاهرين بالصداقة، ثم يبدأون في توصية مشاريع استثمارية. أيضًا، يوجد في مجتمعات الاستثمار وعمود الاستثمار أشخاص يدّعون أنهم "خبراء الاستثمار"، يشاركون الصور فقط عندما يحققون أرباحًا، ويتزامن صمتهم عندما يتكبدون خسائر، مما يجذب المتابعين من خلال الترويج لعوائد مرتفعة.

غالبًا ما لا يمكن لمثل هؤلاء "خبراء الاستثمار" تقديم مؤهلات مالية رسمية مثل CFA و FRM و CPA و ESG. وذلك لأن هذه المؤهلات تتطلب تكاليف عالية للحصول عليها، حيث أنها تحتاج إلى كل من التعليم والخبرة ذات الصلة. إذا صادفت "خبير الاستثمار" على وسائل التواصل الاجتماعي، فمن الأفضل البحث في خلفيته. يمكن لمعظم فرق الخبراء في الشركات الرسمية التحقق من الخلفيات والشهادات ذات الصلة عبر الإنترنت، كما أنها توفر طرق للتحقق.

5. برنامج تداول القرصنة MT4/MT5

MT4/MT5 هو برنامج تداول أجنبي من طرف ثالث تم تطويره بواسطة شركة MetaQuotes Software Corp الروسية، ويقدمه العديد من الوسطاء. ومع ذلك، قد يستخدم الوسطاء المحتالون MT4/MT5 مقرصن. يحتوي MT4/MT5 المقرصن على شاشة تثبيت غير رسمية، ويفتقر إلى معلومات مثل "معلومات عنا"، ولديه خيارات لغوية (Language) قليلة، بينما يحتوي الإصدار الأصلي من MT4/MT5 على أكثر من 20 خيارًا للغة.

نسخ القرصنة من MT4/MT5 غير مستقرة في التداول وغالبًا ما تفقد الاتصال، والأسعار والفروق كبيرة جدًا مقارنة بالشركات الأخرى. النسخ المقرصنة لا تحتوي على مراكز بيانات وعدد الخوادم قليل. النسخ الأصلية من MT4/MT5 تحتوي على مراكز بيانات ولديها عدة خوادم حول العالم. في حالة مواجهة مثل هذا الوضع، يمكنك الاتصال بخدمة العملاء من الموقع الرسمي لـ MT4 أو MT5 للتحقق مما إذا كان الوسيط معتمدًا.

هناك طريقة أخرى وهي مصادقة الهاتف المحمول. عند اختيار الخادم في إصدار MT4/MT5 للهواتف المحمولة، إذا قمت بالبحث عن اسم الشركة، فإنه غالبًا ما لا يظهر في نتائج البحث إذا لم يكن منصة مصادقة MT4/MT5.

من النقاط التي يجب الانتباه إليها أن بعض الوسطاء لديهم برامج تطويرها الخاص، ولا يتعاونون مع شركة MetaQuotes Software Corp، وبالتالي لا يقدمون MT4/MT5. من المهم التمييز بين MT4/MT5 المقرصنة والبرامج التي تم تطويرها داخليًا، حيث لا يعني ذلك أن هذه الشركات هي محتالون.

6. احتيال انتحال صفة موظفي الشركات المختلفة

تلقت العديد من المستخدمين اتصالات من شخص يدعي أنه دعم العملاء لMT4 عبر Line، حيث تم توجيههم إلى ما يسمى منصة تداول MT4. ومع ذلك، فإن النشاط الرئيسي لشركة MetaQuotes هو ترخيص نظام تداول MT4 للوسطاء، وليس لديها دعم عملاء مباشر للمستثمرين الأفراد، ولا تقدم إرشادات بشأن الإيداع أو فتح الحسابات.

أيضًا، هناك احتيالات تتظاهر بأنهم تجار وسطاء، حيث يدعون أن لديهم معلومات داخلية أو نصائح استثمارية، ويقومون بتحفيز المستثمرين على الإيداع والتداول معهم. على سبيل المثال، فيسبوك كان هناك بعض المحتالين الذين تظاهروا بأنهم تجار في منصة تداول معينة، وأخبروا المستثمرين أنهم يمكنهم تحقيق أرباح من خلال نسخ التداول، ثم تبين لاحقًا أنهم مزيفون. التجار الرسميون للوسطاء لا يتواصلون بنشاط مع المستثمرين، بل يقومون فقط بالمهام المتعلقة بالتداول الخاصة بالشركة، ولا يشاركون في الأنشطة اليومية للسوق للمستثمرين.

في حالة مواجهة مثل هذه المشكلات، يرجى الاتصال بخدمة العملاء الرسمية على الفور. يُنصح بالتحلي بالحذر تجاه "دعم العملاء" الذي يتواصل معك بفعالية، والتأكد من الاتصال من خلال القنوات الرسمية للشركة.

أفضل الممارسات لتحديد ومنع الاحتيال

الأساليب الاحتيالية المذكورة أعلاه ليست سوى قمة الجليد، حيث أن أساليب المحتالين تتطور باستمرار. بشكل عام، هناك سمات شائعة (إشارات خطر) للمنصات الأجنبية التي تميل إلى الاحتيال، وعندما تواجه هذه السمات، يجب أن تكون حذرًا للغاية:

1. علامات التحذير من الاحتيال في سوق الصرف الأجنبي

موقع وسيط غير دقيق

إذا لم تبدو المواقع الإلكترونية كأنها شركات مالية رسمية، أو إذا كانت معلومات الاتصال بخدمة العملاء تتضمن رقم هاتف شخصي، فهذا يتطلب الحذر.

انزلاق كبير وخطير أثناء التداول، تأخير، تعطل النظام، انتشار مفرط

قد تشعر أنه حتى بعد فترة طويلة من التداول، لا يسمح لك الوسيط بتحقيق الأرباح بطرق مختلفة.

تعليمات تداول فردية، تداول بالوكالة، بيع برامج التداول التلقائي

تنطوي الاستثمارات دائمًا على مخاطر، ولكن من يدعي أن هناك ضمانًا بعدم وجود مخاطر، وأنه يمكن تحقيق أرباح من الإرشادات أو البرامج المقدمة، فمن المحتمل أن يكون قد حصل على الأموال من خلال الاحتيال.

طلبات تحويل أو إرسال النقود عبر الإنترنت والبريد الإلكتروني وغيرها

من المحتمل أن تكون هناك مشكلات في المدفوعات للأشخاص أو الشركات التي لا تعرفها جيدًا. تتم المدفوعات والسحوبات من الشركات الشرعية من خلال قنوات قانونية علنية سواء عبر الإنترنت أو خارجه.

صعوبة الحصول على المعلومات الخلفية للأفراد والشركات

الشركات الخاضعة للتنظيم والأشخاص الذين يحملون مؤهلات متخصصة ليس لديهم تردد في الكشف عن سيرتهم الذاتية، ويمكن التحقق منها عبر الإنترنت. تتعاون الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم عبر الشبكة.

نقص التنظيم أو الترخيص المالي

تعتبر الصناعة المالية خاضعة للتراخيص، ويجب على الشركات الرسمية الحصول على إذن (رخصة) من الهيئات التنظيمية لممارسة الأعمال، كما يحتاج موظفو الشركات إلى المؤهلات المهنية ذات الصلة.

طلب ضمان إضافي عند سحب الأموال أو تجميد أموال العملاء بشكل اختياري

يجب أن تكون الإيداعات والسحوبات الآمنة خدمة يقدمها الوسيط الشرعي للمستثمرين، ولا يمكن أن يُطلب أي ضمان لتأمين سلامة الإيداعات والسحوبات، ولا يجوز تجميد سحوبات العملاء بشكل تعسفي.

2. تدابير الوقاية والتصدي

بيانات تشير إلى أنه يجب على المستثمرين القيام بالتحضيرات التالية قبل المشاركة في تداول الفوركس:

اتصل بجهة التدقيق الخاصة بالمنصة للتحقق من حالة التسجيل والحالة التنظيمية

بشكل عام، تكون اللوائح أكثر صرامة في الدول والمناطق المتقدمة، وتكون حماية المستثمرين أكثر شمولاً. تشمل الهيئات الرئيسية للتدقيق في العالم ما يلي:

• الهيئة البريطانية لسلوك المال (FCA)
• الهيئة المالية اليابانية (FSA)
• لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
• هيئة السوق المالية السويسرية (FINMA)
• تنظيم الأسواق المالية الأوروبية (MiFID)
• هيئة النقد في سنغافورة (MAS)
• جمعية العقود الآجلة الأمريكية (NFA)
• لجنة الرقابة المالية في تايوان (FSC)

تدابير فعالة قبل التبادل

في عام 2025، من المهم استخدام أحدث التقنيات لمنع الاحتيال. عند إجراء معاملات على منصة موثوقة، يجب الانتباه إلى النقاط التالية:

• اختر منصة تعتمد على نظام المراقبة في الوقت الفعلي
• تأكد من وجود أداة كشف الاحتيال الآلية قبل التداول
• تأكد من مراجعة سياسة الامتثال للمنصة
• التأكد من وجود نظام مراقبة مدعوم بالذكاء الاصطناعي للكشف عن أنماط أو سلوكيات التداول المشبوهة

من خلال تنفيذ هذه التدابير، يمكن تقليل مخاطر الاحتيال في سوق الفوركس بشكل كبير. يجب أن تكون جميع الاستثمارات مصحوبة ببحث كافٍ وحرص. لا تنسَ أنه لا توجد استثمارات آمنة بنسبة 100%، لذا حافظ دائمًا على موقف الدفاع الذاتي.