ما هي عيوب الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل؟ هل يمكن الحصول على أرباح مستقرة حقًا؟ لمن هو مناسب؟

هل يمكن للشباب تحقيق التقاعد المبكر أو الحرية المالية من خلال الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل؟ تعتبر طريقة الاستثمار التي تتضمن ادخار الأسهم مثل المدخرات، وجمع العوائد ببطء، وسيلة تثير الانتباه لكسب المال دون بذل الكثير من الجهد أو العمل. ومع ذلك، ليس كل الأسهم مناسبة للاحتفاظ على المدى الطويل، ومن السهل أيضًا تحقيق الأرباح من توزيعات الأرباح فقط.

في هذه المقالة، سنستعرض عيوب تراكم الأسهم على المدى الطويل، ومن هم الأشخاص المناسبون لذلك، وما إذا كان يمكن حقًا تحقيق الأرباح بثبات كما يُقال على الإنترنت وتحقيق الحرية المالية في وقت مبكر.

ما هو الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل؟

"الاحتفاظ بأسهم على المدى الطويل" ببساطة هي استراتيجية لتجميع الأسهم. يتم شراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترة طويلة، وتراكم الأرباح من توزيعات الأرباح التي تدفعها الشركات. هذا مشابه لإيداع الأموال في البنك واستلام الفوائد، ولهذا يطلق عليه "الاحتفاظ بأسهم على المدى الطويل" بمعنى تجميع الأسهم.

تعتبر واحدة من طرق الاستثمار الشائعة في اليابان، حيث يتم تقديم استراتيجيات استثمارية على الإنترنت مثل "الاحتفاظ بأسهم طويلة الأمد للحصول على توزيعات أرباح، وكسب دخل شهري قدره ○○ ين، والتمتع بحياة تقاعدية مستقرة". من المؤكد أن الاحتفاظ بأسهم طويلة الأمد له العديد من المزايا، وأكبر ميزة هي الاستقرار، وقلة المتاعب، وعدم الحاجة لمتابعة السوق يوميًا. بالنسبة للأشخاص الذين يرغبون في كسب المال مع قلة العبء النفسي، يمكن اعتبارها واحدة من الخيارات الجيدة.

ومع ذلك، إذا كانت المقتنيات طويلة الأمد في الأسهم تحقق أرباحًا بسهولة كما يُقال على الإنترنت، وكان هناك فوائد فقط، لكان من المفترض أن يتمكن الجميع من بناء ثروة من خلال المقتنيات طويلة الأمد في الأسهم. ما أود تحذيركم منه هنا هو عدم القفز بشكل أعمى إلى المقتنيات طويلة الأمد في الأسهم. من المهم فهم عيوب المقتنيات طويلة الأمد في الأسهم.

ما هي عيوب الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل؟ مقارنة المزايا والعيوب

أولاً، لا يوجد شك في فوائد تراكم الأسهم على المدى الطويل. تراكم الأسهم على المدى الطويل هو استراتيجية لاستثمار في الأسهم التي يُتوقع أن تنمو على المدى الطويل وتحقيق عوائد مستمرة على المدى الطويل. لقد تلخصت فوائدها أدناه:

✔️مزايا المقتنيات طويلة الأمد للأسهم 1: توفير الوقت والجهد

بعد اختيار الأسهم المناسبة، يكفي شراؤها بشكل دوري، ولا حاجة لمتابعة السوق باستمرار. كما أنه لا يُطلب من المستثمرين مهارات تحليل تقني متقدمة. هذا يعني أنه يمكن الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل دون الحاجة لاكتساب مهارات تحليل المؤشرات وغيرها.

✔️ مزايا الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل 2: دخل التوزيعات

تميل العديد من الشركات ذات الأداء الجيد إلى دفع توزيعات أرباح للمساهمين. من خلال المقتنيات من هذا النوع من الأسهم، يمكنك الحصول على دخل ثابت من التوزيعات.

✔️ المزايا طويلة الأمد للمقتنيات الأسهم 3: الأرباح الناتجة عن ارتفاع الأسعار

من خلال المقتنيات في الأسهم، توجد فرصة للحصول على أرباح من ارتفاع أسعار الأسهم. إذا تحسنت أداء الشركات أو كانت بيئة السوق جيدة، فقد ترتفع أسعار الأسهم.

✔️ فوائد الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل 4: حقوق المساهمين

إن الاحتفاظ بالأسهم يعني أن تصبح مساهمًا في تلك الشركة، ويمكنك الاستمتاع بحقوق المساهمين.

✔️مزايا المقتنيات الطويلة الأمد للأسهم 5: تأثير تقلبات السوق على المدى القصير ضئيل.

يعتبر الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل استراتيجية استثمار طويلة الأمد، لذلك لا يحتاج المستثمرون إلى القلق المفرط بشأن تقلبات الأسعار الناتجة عن التغيرات القصيرة الأمد في السوق.

ومع ذلك، على عكس ما يتخيله الكثير من الناس، فإن المقتنيات طويلة الأمد للأسهم ليست بالضرورة خالية من الخسائر. هذه هي أكبر اختلاف مع الودائع. المقتنيات طويلة الأمد للأسهم هي نوع من الاستثمار، والاستثمار ينطوي على مخاطر. لذلك، فإن أكبر اختلاف مع الودائع في البنك واستلام الفوائد هو أن المقتنيات طويلة الأمد للأسهم لا تضمن رأس المال. هذه هي عيبها الرئيسي.

❌عيب من عيوب المقتنيات طويلة الأمد: لا يوجد ضمان لرأس المال

إن الاحتفاظ بالأسهم لفترة طويلة ليس إيداعًا، لذا لا يوجد ما يُعرف بضمان رأس المال. هناك العديد من الحالات التي يمكن أن تخسر فيها رأس المال حتى مع الحصول على توزيعات أرباح. دعونا نأخذ مثالًا عمليًا هنا:

أعلنت شركة ما في عام 2023 عن توزيعات أرباح قدرها 100 ين لكل سهم، وتجاوزت عائدات التوزيعات 15%. وقد جذب هذا العديد من المستثمرين الذين يحتفظون بالأسهم على المدى الطويل. ومع ذلك، استمرت أسعار الأسهم في الانخفاض، من 7000 ين إلى 2200 ين. هذه هي حالة نموذجية "حصلت على توزيعات أرباح ولكن تكبدت خسائر في أسعار الأسهم". في مثل هذه الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل، لن يتم تحقيق الأرباح، وستبتعد أكثر عن هدف حياة تقاعدية مستقرة.

لذلك، فإن الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل ليس بالضرورة استثمارًا خاليًا من الخسائر!

❌عيوب الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل 2: لا يمكن سحب الأموال بحرية

لا يمكن سحب الأموال المخصصة للاحتفاظ بأسهم طويلة الأمد بحرية. لأن سحبها قد يؤدي إلى تكبد خسائر. على سبيل المثال، إذا احتجت فجأة إلى أموال قبل عدة أيام من دفع توزيعات الأرباح، وكان سعر السهم في ذلك الوقت منخفضاً، فإن بيع الأسهم لن يؤدي فقط إلى عدم الحصول على توزيعات الأرباح، بل سيتكبد أيضاً خسائر في سعر السهم.

لذلك، عند القيام بحيازة الأسهم على المدى الطويل، من الأفضل استخدام الأموال الفائضة، أي الأموال التي لا تخطط لاستخدامها في فترة قصيرة.

❌عيوب المقتنيات طويلة الأمد للأسهم 3: صعوبة اختيار الأسهم

تعتبر المقتنيات طويلة الأمد ذات أهمية كبيرة في التحضير المسبق نظرًا لقلة الأعمال اللاحقة. تعتمد نجاحات الاستثمارات على جودة الأسهم المحتفظ بها على المدى الطويل. يعد اختيار الأسهم اختبارًا كبيرًا للقدرات التحليلية الأساسية. يجب أن تأخذ في الاعتبار ليس فقط عائد التوزيعات الربحية، ولكن أيضًا اتجاهات الصناعة، ونمو الشركات، وتقييم أسعار الأسهم.

❌عيوب الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل 4: العوائد القصيرة الأجل محدودة

تظهر مزايا الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل بشكل رئيسي في الاستثمار على المدى الطويل. يمكنك الاستفادة من الاتجاهات الإيجابية للنمو في السوق وتحسين أداء الشركات. على المدى القصير، تؤثر تقلبات السوق وعوامل مثل نفسية المستثمرين بشكل كبير على أداء أسعار الأسهم، مما يجعل العائدات على المدى القصير صعبة التنبؤ بها وعرضة لعدم الاستقرار. لذلك، بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق عوائد عالية على المدى القصير، فإن الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل سيقيد بشكل كبير فرص تحقيق الأرباح. إنه غير مناسب للمستثمرين الذين يرغبون في الربح على المدى القصير.

الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل ليس طريقًا آمنًا بنسبة 100% للشباب نحو الحرية الاقتصادية، وليس الطريق الوحيد أيضًا. كما أن الاعتماد فقط على الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل لبناء الثروة ليس واقعياً. خاصةً مع الأموال الفائضة القليلة لدى الشباب، فإن بناء الثروة من خلال الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل يعد غير واقعي. إن تنويع الاستثمارات هو أساس الاستثمار. من المهم أيضًا اختيار طريقة الاستثمار المناسبة وفقًا للوضع الاقتصادي الخاص بك.

هل يناسبني احتفاظ الأسهم على المدى الطويل؟

لا يناسب الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل جميع المستثمرين. إنه أكثر ملاءمة للمستثمرين الذين لديهم ميول استثمارية مثل ما يلي:

• مبلغ الاستثمار في كل مرة ليس مرتفعًا، لكن لدي فكرة الاستثمار طويل الأمد. أستطيع تحويل الأموال الفائضة للاستثمار من وقت لآخر. ما أود التأكيد عليه هنا هو نقطة الأموال الفائضة. ذلك لأن الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل يتطلب الاحتفاظ بالأسهم لفترة طويلة نسبيًا والحصول على عائد استثماري طويل الأمد. إذا كنت بحاجة إلى سحب الأموال في فترة قصيرة، فإن الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل ليس مناسبًا.

• لا يسعى لتحقيق أرباح عالية على المدى القصير، ولديه صبر كافٍ. يتطلب الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل صبرًا كافيًا من المستثمر، ويتعين أن يتحمل تقلبات السوق وتقلبات أسعار الأسهم على المدى القصير، وأن لا يتأثر بسهولة بمشاعر السوق.

• تحمل المخاطر منخفض. إذا كنت محافظًا نسبيًا تجاه الاستثمار ولديك تحمل منخفض للمخاطر، وترغب في زيادة القيمة طويلة الأمد للأسهم والدخل من توزيعات ارباح، فإن الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل سيكون أحد الخيارات.

• لديه القدرة على التحليل الأساسي. لديه ثقة في التحليل الأساسي للشركات، ويمكنه تقييم أداء الشركة، والميزة التنافسية، وإمكانية النمو طويل الأمد.

كيف تختار الأسهم المناسبة للاحتفاظ بها على المدى الطويل؟

بالنظر إلى اتجاهات المستثمرين المذكورة أعلاه وظروفهم الخاصة، إذا قررت القيام بالاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل، فمن الضروري اختيار الأسهم المناسبة للاحتفاظ بها على المدى الطويل. كمرجع، تم تلخيص الفئات الثلاث التالية.

*الأصناف أدناه هي لل参考 فقط وليست نصيحة استثمارية محددة. يحتاج المستثمرون إلى اختيار الأصناف بناءً على السوق الحالي.

1. الأسهم المالية

تتمتع الأسهم المالية بمزايا مثل توزيعات الأرباح العالية وصعوبة التعرض للإفلاس، مما يجعلها شائعة بين المستثمرين الذين يحتفظون بالأسهم على المدى الطويل. ومع ذلك، لا يعني عدم التعرض للإفلاس أنها سترتفع دائمًا، لذا من الضروري اختيار الوقت المناسب للشراء.

2. أسهم الشركات الرائدة في الصناعة

أحد خيارات الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل هو أسهم الشركات الرائدة في كل مجال. عادةً ما تقوم هذه الشركات بإدارة مستقرة، مما يمكنها من دفع توزيعات ارباح بشكل مستمر. إذا كنت ترغب في الحصول على أرباح من ارتفاع سعر السهم بالإضافة إلى تلقي الأرباح، فمن الأفضل اختيار أسهم من بين الشركات الرائدة.

3. ETF

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) وسيلة فعالة لتنويع المخاطر من خلال الاستثمار في مجموعة من الأسهم، مما يجعلها مثالية للمستثمرين الذين بدأوا للتو في الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل. صناديق الاستثمار المتداولة المرتبطة بمؤشر نيكاي 225 وصناديق الاستثمار المتداولة المرتبطة بمؤشر توبيكس هي من بين الأكثر شعبية بين المستثمرين الذين يقومون بالاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل. بالإضافة إلى ذلك، هناك أنواع مختلفة مثل صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على الأسهم ذات العوائد المرتفعة أو الأسهم النامية.

كيف تتجنب عيوب حيازة الأسهم على المدى الطويل؟

1. اختيار العلامات التجارية بعناية

من خلال اختيار الأسهم المناسبة، فإن نصف الاستثمار يصبح ناجحًا بشكل فعلي. بالنسبة للمبتدئين، يُنصح بالبدء من خلال المقتنيات ETF في الاستثمار طويل الأمد. عند التفكير في محفظة الاستثمار، يُفضل أن تبدأ أولاً باختيار الأسهم التي تعرفها جيدًا، وعندما تتأقلم، يمكنك التوسع إلى أسهم أخرى.

2. توزيع الأموال بشكل مناسب

تمييز بين الأموال طويلة الأمد والأموال قصيرة الأمد، وتأكد من تأمين الأموال اللازمة للمعيشة. تجنب سحب الأموال من حساب الاستثمار في حالة الطوارئ لتفادي الخسائر.

3. انتبه لاختيار المنصة

اختيار قناة الاستثمار المناسبة أمر بالغ الأهمية. يجب أن يتوافق النظام الأساسي مع اللوائح، ويجب أيضًا مقارنة رسوم التداول.

ملخص

عند الاستثمار في سوق الأسهم، يُعتبر الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل استراتيجية شائعة، ولكن هناك عيوب ومخاطر أيضًا. تشمل هذه العيوب مخاطر تقلبات السوق، تدهور أداء الشركات، وانخفاض العوائد على المدى القصير. يمكن أن يحقق الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل فوائد من نمو السوق والدخل من توزيعات الأرباح على المدى الطويل، ولكنه لا يضمن استثمارًا خاليًا من الخسائر. علاوة على ذلك، لا يناسب الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل جميع المستثمرين. يجب على المستثمرين اختيار أسلوب الاستثمار المناسب لهم بناءً على أهدافهم الاستثمارية وتحملهم للمخاطر، ويجب ألا يتبعوا الاتجاهات بشكل أعمى.