كيف تشتري ETF؟ معلومات للمبتدئين وتحذيرات المخاطر

يبدو أن عملية تداول ETF بسيطة، ولكن هناك العديد من التفاصيل التي تحتاج إلى فهم. كوني مستثمرًا صغيرًا، يمكنني القول إن معرفتي بـ ETF عميقة، وقد واجهت الكثير من التحديات.

تداول الأسهم الجزئية لـ ETF: بشرى للمستثمرين ذوي رأس المال الصغير

أتذكر عندما فكرت لأول مرة في استثمار في ETF يواندا تايوان 50، رأيت أنه يتطلب 160000 دولار تايواني، مما أصابني بالذعر تقريباً وكنت على وشك التخلي عن الفكرة. لكن لاحقاً اكتشفت أنه يمكنني شراء أسهم جزئية، وشعرت فجأة بأن بصيص الأمل قد ظهر!

تتيح لنا التداول بأسهم كسرية المشاركة في الاستثمار حتى مع نقص رأس المال. يمكنك شراء بضع عشرات من الأسهم أو بضع مئات منها، دون الحاجة لجمع عدد كامل. على سبيل المثال، شراء 200 سهم من مؤشر يوان دا تايوان 50 يكلف حوالي 32000 يوان، وهو أقل بكثير من تكلفة شراء عدد كامل.

الفخاخ في تداول الأسهم الجزئية

ومع ذلك، عندما بدأت في العمل فعليًا، أدركت أن تداول الأسهم الجزئية ليس مثاليًا كما كنت أعتقد:

1. سرعة التنفيذ بطيئة: يتم تنفيذ الصفقات في السوق كل دقيقة، وغالباً ما تبقى الأوامر معلقة لفترة طويلة دون تنفيذ. في إحدى المرات، أردت شراء أسهم من شركة تايوان Semiconductor، وتركت الأمر لفترة طويلة دون أي اهتمام!

2. مشكلة الفارق السعري: يتم تداول الأسهم الجزئية والأسهم الكاملة في خزانات منفصلة، مما يؤدي إلى أن يكون الفارق السعري غالبًا أكبر من الأسهم الكاملة. لقد رأيت في نفس اللحظة أن سعر الأسهم الجزئية كان أعلى من الأسهم الكاملة بمقدار 0.5 ريال، وهذا غير معقول.

3. فخ الرسوم: على الرغم من أن العديد من الوسطاء يروجون لرسوم أقل من 1 يوان على أقل عدد من الأسهم، إلا أنه إذا تم شراء عدد قليل جداً من الأسهم، فإن نسبة الرسوم ستصبح مرتفعة جداً. على سبيل المثال، إذا تم شراء سهم واحد فقط، فإن الرسوم ستكون 1 يوان، وهذه النسبة غير مربحة على الإطلاق.

لا تدع نفسك تنخدع: تداول CFD

هناك طريقة أخرى للاستثمار في ETF في السوق وهي من خلال CFD (عقد الفرق). تروج هذه المنصات لإمكانية الاستثمار بمبالغ صغيرة، وتوفير الرافعة المالية، وحتى البيع على المكشوف. يبدو أن الأمر رائع، لكن يجب على الجميع توخي الحذر!

لدي صديق جذبته الرافعة المالية العالية في CFDs، وفي النهاية تم تصفية مركزه بسبب تقلبات السوق، وخسر مبلغًا كبيرًا من المال. هذه الأنواع من المنصات رغم أن حد الإيداع منخفض، إلا أن المخاطر المحتملة عالية جدًا، كما أنها لا تمثل ملكية حقيقية لـ ETF، ولا توجد حقوق للمساهمين.

نصائح مفيدة

إذا قررت شراء وحدات ETF، لدي بعض النصائح:

• حاول اختيار ETFs الشائعة مثل 0050 و 00878، حيث تكون احتمالية التداول أعلى
• عند وضع الأوامر، يمكن وضع أوامر قريبة من سعر السوق خلال التداول؛ بعد التداول، يُنصح بالشراء بسعر أعلى قليلاً من سعر الإغلاق.
• يجب أن يكون الحد الأدنى لعدد الأسهم في كل عملية طلب 5 أسهم لتجنب مشكلة رسوم المعاملات المنخفضة.
• تذكر التحقق من خطة خصم رسوم الوسيط، حيث أن بعض الوسطاء لديهم عروض خاصة للعملاء الجدد

لن تقل توزيعات الأرباح

لا تقلق بشأن شراء أسهم جزئية وتأثيرها على توزيع الأرباح. بغض النظر عن عدد أسهم ETF التي تمتلكها، يمكنك الحصول على توزيعات الأرباح بنسبة مئوية، وتُضاف توزيعات الأرباح في يوم التوزيع بشكل طبيعي. أنا أعتمد على شراء أسهم جزئية من ETF ذات الأرباح العالية بشكل دوري كل ربع سنة، وأقوم بتراكم دخل سلبي كبير ببطء.

بشكل عام، الأسهم الجزئية من ETF هي خيار جيد للمستثمرين ذوي الميزانية المحدودة للدخول إلى السوق، ولكن يجب فهم آلية التداول والقيود قبل البدء في التداول لتجنب الخسائر غير الضرورية. فبعد كل شيء، لا يوجد شيء في طريق الاستثمار خالي من المخاطر تمامًا.

إذا كانت الأموال تسمح، يُوصى بشراء كامل المبلغ، حيث ستكون السيولة وكفاءة التداول أفضل. ولكن بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين بدأوا للتو، فإن الأسهم الجزئية هي بالتأكيد خيار يستحق النظر فيه.

تحرير الذكاء الاصطناعي