دليل شراء دولار أمريكي: دليل الاستثمار في العملات الأجنبية للمبتدئين

هل تريد الربح من العملات الأجنبية؟ هل ترغب في تعلم الطرق والاستراتيجيات الصحيحة لشراء العملات الأجنبية؟

هذا هو المقال المثالي لك! في هذا الدليل للمبتدئين، سنقدم لك طرق تداول العملات الأجنبية واستراتيجيات الاستثمار في سوق الفوركس.

العملة القانونية في اليابان هي الين، ولكن أي عملة أخرى غير الين تعتبر عملة أجنبية. الدولار الأمريكي هو الخيار الأكثر شعبية للمستثمرين اليابانيين، بالإضافة إلى اليورو والدولار الأسترالي اللذين يحظيان أيضًا باهتمام كبير.

يعتقد الكثيرون أن "امتلاك عملات متعددة يمكن أن يساعد في تنويع المخاطر"، لكن الخطر الرئيسي في استثمار العملات الأجنبية هو "تقلبات سعر الصرف". لذلك، من المهم للمبتدئين أن يتعلموا كيفية إجراء تحليل السوق وتقييم المخاطر قبل البدء في استثمار العملات الأجنبية، وأن يضعوا استراتيجية استثمار مناسبة. المفتاح لتحقيق الأرباح من العملات الأجنبية هو التقاط توقيت التداول واختيار طرق الاستثمار المناسبة مثل الودائع الثابتة وصناديق العملات وتداول الفوركس.

في بيئة الفائدة المنخفضة الحالية، يبلغ متوسط ​​معدل الفائدة السنوي للودائع البنكية بالين حوالي 1.7% فقط، مما يجعل الاستثمار في العملات الأجنبية خيارًا جيدًا. إذا كنت ترغب في بدء الاستثمار في العملات الأجنبية، فلنبدأ من هذا الدليل التمهيدي!

ما هو تداول العملات الأجنبية؟ ما الفرق بينه وبين تداول الفوركس؟

"العملة الأجنبية" و"الصرف" هما مفهومين مختلفين. "العملة الأجنبية" تشير إلى جميع العملات الأجنبية بخلاف العملة المحلية، وهي شكل من أشكال الصرف. "الصرف" يشير إلى الأصول المقومة بالعملة الأجنبية التي تمتلكها دولة ما، وكذلك إلى وسائل الدفع المتنوعة التي يمكن استخدامها في التسويات الدولية، بما في ذلك ودائع البنوك والسندات الحكومية.

تشمل معاملات الصرف ما يلي:

1. بيع وشراء العملات الأجنبية مثل الأوراق النقدية والعملات المعدنية
2. معاملات شهادات دفع العملة الأجنبية مثل الكمبيالات، وشهادات الإيداع، وشهادات التوفير.
3. تداول الأوراق المالية الأجنبية مثل السندات الحكومية والسندات والشركات والأسهم
4. معاملات الأصول الأجنبية الأخرى

الاستخدامات الرئيسية للعملات الأجنبية هي دفع ثمن السلع وتبادل العملات. بمعنى آخر، تشمل معاملات الصرف شراء وبيع العملات الأجنبية، وشراء وبيع العملات الأجنبية هو نوع من معاملات الصرف.

كيف تكسب من العملات الأجنبية؟

يعلم الكثير من الناس أنه يمكنهم الربح من تجارة العملات الأجنبية، لكنهم لا يعرفون الطرق المحددة. في الواقع، يمكن اعتبار العملات نوعًا من المنتجات المالية، تشبه السندات ذات معدل الفائدة المتغيرة دون تاريخ استحقاق. يتم الحصول على الأرباح من "فرق الأسعار والفوائد"، وتسمى في سوق الصرف "أرباح صرف العملات وفرق الفائدة".

تعد أرباح الصرف الأجنبي هي الأرباح التي يحصل عليها المستثمرون من خلال معاملات الصرف الأجنبي، والتي تأتي نتيجة لتقلبات أسعار الصرف بين العملات المختلفة وفرق التوقيت.

تشير فروق أسعار الفائدة إلى اختلافات أسعار الفائدة الأساسية بين الدول.

على سبيل المثال، إذا كانت فوائد الودائع الثابتة في اليابان حالياً 2% وفي الولايات المتحدة 5%، فإن فارق الفائدة البالغ 3% يصبح ربحاً محتملاً.

ومع ذلك، فإن الأرباح التي تبلغ 3% هذه ليست مضمونة. في تداول العملات، يجب الانتباه ليس فقط إلى الفارق في أسعار الفائدة بين العملات، بل أيضًا إلى مخاطر تقلبات أسعار الصرف، حيث يوجد خطر "فقدان الأرباح الناتجة عن الفارق في أسعار الفائدة بسبب خسائر فرق سعر الصرف".

على سبيل المثال، إذا اشتريت الدولار الأمريكي بسعر 1 دولار = 140 ين، وبسبب تقلبات سعر الصرف أصبح سعر الدولار 1 دولار = 130 ين، حتى لو حصلت على فائدة بنسبة 5% على الدولار الأمريكي، هناك احتمال أن تخسر في المجمل بسبب خسائر تقلبات سعر الصرف. هذه هي حالة تكسب بها من الفائدة ولكن تخسر من سعر الصرف.

لذلك، من المهم أن توضح ما تريد الحصول عليه قبل البدء في تداول العملات. هل تسعى لتحقيق دخل من فرق أسعار الفائدة المرتفعة أثناء الاحتفاظ بها، أم أنك تستهدف الأرباح من الاختلافات السعرية على المدى القصير؟ في الوقت نفسه، يجب تقييم المخاطر ذات الصلة بشكل كافٍ لوضع استراتيجية تداول شاملة.

ثلاث طرق للاستثمار في العملات الأجنبية: الودائع الثابتة بالعملات الأجنبية، صناديق العملات، تداول الفوركس

عند الاستثمار في العملات الأجنبية في اليابان، هناك ثلاث طرق استثمارية شائعة: الودائع الثابتة بالعملات الأجنبية، وصناديق العملات، وتداول الفوركس.

لقد جمعت خصائص كل منها في جدول:

|طرق الاستثمار|ودائع العملات الأجنبية|صناديق العملات|تداول الفوركس| |---|---|---|---| |مكان التداول|بنك|بنك/شركة وساطة/شركة صندوق|منصة FX| |الرافعة المالية|لا|منخفض|مرتفع| |العائد|منخفض|متوسط|مرتفع| |الأشخاص المناسبون|مبتدئون|مبتدئون & ذوو خبرة|المستثمرون ذوو خبرة إلى حد ما| |الهدف|الربح من فروق أسعار الفائدة|الربح من فروق أسعار الصرف|الربح من فروق أسعار الصرف|

الودائع الثابتة بالعملات الأجنبية - الربح من فرق الفائدة

يجب على المبتدئين في استثمار العملات الأجنبية البدء أولاً من خلال الودائع الثابتة. هذه هي أبسط وأشهر استثمار منخفض المخاطر، وعادة ما تكون للحصول على معدل فائدة الودائع الثابتة من البنك.

إذا كان لديك بالفعل حساب عملة أجنبية، يمكنك إيداع الأموال في ذلك الحساب. إذا لم يكن لديك، يجب على المستثمر أولاً فتح حساب عملة أجنبية في البنك. إذا كنت فوق 20 عامًا، يمكنك التقديم مع المستندات المطلوبة.

من النقاط الهامة أن الودائع الثابتة بالعملات الأجنبية لها سيولة منخفضة. حتى إذا وصل سعر الصرف إلى المستوى المثالي، فإن إنهاء الودائع الثابتة قبل انتهاء المدة سيؤدي إلى تقليل الفائدة. إذا تم تركها ببساطة كودائع عادية، فإن سعر الفائدة سيكون منخفضًا للغاية، لذلك يوصى باستخدام طريقة أخرى مثل صناديق العملات.

صندوق العملات - الربح من فروق أسعار الصرف أو توزيعات الأرباح

صناديق العملات هي وسيلة مناسبة للأشخاص الذين يرغبون في إدارة الأموال بمرونة. لا توجد قيود زمنية، ويمكن الشراء والبيع في أي وقت، وعادة ما يتم تقديم أسعار فائدة بين الودائع الجارية والودائع لأجل.

يمكن للمستثمرين استثمار الين مباشرة، وتقوم شركات الصناديق بتبادل العملات نيابةً عنهم، وتكون الإيرادات الرئيسية من الفوائد والأرباح الناتجة عن تقلبات العملات.

تتضمن صناديق العملات العامة صناديق سوق المال وصناديق المؤشرات العملات. على سبيل المثال، صندوق الدولار الأمريكي UBS( لوكسمبورغ ) هو صندوق سوق المال بالدولار الأمريكي، يستثمر في المنتجات المرتبطة بالدولار الأمريكي، وتبلغ رسوم الإدارة والتخزين حوالي 0.5%. يمكن شراؤه من البنوك أو شركات الصناديق. صندوق مؤشر الدولار الأمريكي (00682U) هو صندوق مؤشر بالدولار الأمريكي، يتتبع اتجاهات أسعار مؤشر الدولار، وتبلغ رسوم الإدارة والتخزين حوالي 0.6%. يمكن شراؤه من شركات السمسرة أو شركات الصناديق.

إذا كانت لديك خبرة في الاستثمار وتبحث عن شيء أكثر من مكاسب صغيرة من فارق أسعار الصرف أو الفوائد، يمكنك أيضًا التفكير في تداول الفوركس.

تداول الفوركس - الربح من فرق أسعار الصرف

تشير معاملات الفوركس عادةً إلى معاملات الفوركس بالهامش. الهدف هنا هو تحقيق أرباح من فرق أسعار الصرف بدلاً من الفوائد. نظرًا لأن معدل تقلبات العملات الأجنبية منخفض، يتم عادةً استخدام رافعة مالية تتراوح بين 50 إلى 200 ضعف في معاملات الفوركس.

تداول الفوركس مشابه لتداول الأسهم، حيث يتم تحليل اتجاهات أسعار العملات (الأساسيات أو التحليل الفني) ويتم التداول في الأوقات المناسبة. الاختلاف هو أن تداول الفوركس أكثر مرونة ويمكن التداول على مدار 24 ساعة، حيث يعتمد على آلية T+0، كما أن الحواجز للدخول منخفضة، ويمكن التداول عبر الإنترنت بمبالغ صغيرة من الهامش فقط. من خلال منصة الفوركس، يمكنك تداول مجموعة متنوعة من أزواج العملات من جميع أنحاء العالم مثل AUDUSD وEUR/USD.

ومع ذلك، فإن تداول الهامش ينطوي على مخاطر الرفع المالي، ويجب على المستثمرين اختيار الرفع المناسب وتجنب الرفع المفرط. على سبيل المثال، تنص لوائح ASIC في أستراليا على أن الرفع الموصى به للأزواج الرئيسية من العملات يجب أن يكون أقل من 30 ضعفًا. كما أن توقيت تداول الفوركس مهم، حيث يُفضل الدخول عندما يبدأ الاتجاه في التكوين وتجنب تقلبات السوق غير الفعالة.

المنصة التجارية التي أستخدمها هي وسيط FX يخضع للتنظيم من قبل ASIC الأسترالية وCIMA في جزر كايمان، وتتميز بعدم وجود عمولات، وفروق أسعار ضيقة، وانخفاض تكاليف التداول. عند فتح حساب، يمكنك تداول أكثر من 300 نوع من المنتجات المالية العالمية، بما في ذلك الفوركس، والذهب، والنفط، والعملات المشفرة، والمشتقات الخاصة بالأسهم الأمريكية.

لماذا يجب الاستثمار في العملات الأجنبية؟

• حواجز الدخول منخفضة: عتبة استثمار العملات الأجنبية منخفضة، حيث يمكن فتح حسابات العملات الأجنبية بسهولة من خلال نوافذ البنوك أو التطبيقات، وإذا كان لديك حساب، يمكنك استثمار العملات الأجنبية من خلال البيع والشراء.

• التحوط: من منظور تخصيص الأصول الكبير، هناك مخاطر صرف عندما يتم تسعير جميع الأصول بعملة واحدة. إذا انخفضت العملة المحلية بشكل كبير، فقد تتقلص الأصول. على سبيل المثال، بعد نزاع روسيا وأوكرانيا، أصبحت العملة الأوكرانية (UAH) شبه عديمة القيمة، وكان هناك حالة من عدم وجود بنوك تقبل التحويلات حتى مع وجود سعر صرف للروبل الروسي (RUB). لذلك، من منظور تنويع المخاطر، يجب على الجميع الاستثمار في العملات الأجنبية.

• الشفافية والعدالة: تداول العملات الأجنبية له مزايا على تداول الأسهم. على وجه التحديد، يتمتع المستثمرون في تداول العملات الأجنبية بالمشاركة من جميع أنحاء العالم، مما يجعل من الصعب التلاعب بحركة عملة معينة، وبالتالي يمكن القول إن تداول العملات الأجنبية أكثر عدلاً من تداول الأسهم.

• التداول على مدار 24 ساعة: سوق الفوركس هو واحد من أكبر الأسواق في العالم، ويمكن التداول فيه على مدار 24 ساعة، مما يتيح للمستثمرين الخروج بسرعة إذا أدركوا أن الأسعار تتحرك في اتجاه غير مواتي. من ناحية أخرى، فإن تداول الأسهم له قيود زمنية ثابتة، مما لا يسمح بذلك.

أنواع العملات الأجنبية واستثمارات العملات الأجنبية المفضلة لدى اليابانيين

هناك أسباب تجعل اليابانيين يفضلون الاستثمار في العملات الأجنبية. لفترة طويلة، كانت أسعار الفائدة في اليابان عند مستويات منخفضة، وكانت أسعار الفائدة على العملات الأجنبية مرتفعة نسبيًا. أدى ذلك إلى حدوث فارق بين أسعار الفائدة للعملة المحلية والعملات الأجنبية، مما جعل العديد من اليابانيين يقومون بتحويل الين إلى عملات أجنبية لتحقيق الأرباح من الفارق في أسعار الفائدة.

استجابة لهذه الاحتياجات، تقدم البنوك اليابانية عادة 12 نوعًا من العملات الأجنبية: الدولار الأمريكي (USD)، الدولار الأسترالي (AUD)، الدولار الكندي (CAD)، الدولار هونغ كونغ (HKD)، الجنيه الإسترليني (GBP)، الفرنك السويسري (CHF)، الين الياباني (JPY)، اليورو (EUR)، الدولار النيوزيلندي (NZD)، الدولار السنغافوري (SGD)، الراند الجنوب أفريقي (ZAR)، الكرونة السويدية (SEK) وغيرها. هذه العملات الأجنبية هي أيضًا من بين أكثر العملات تأثيرًا في العالم.

تقسم هذه العملات الأجنبية الاثني عشر إلى أربع فئات رئيسية بناءً على العوامل الرئيسية التي تؤثر على أسعار الصرف: العملات السياسية، والعملات الملاذ، والعملات السلعية، وعملات الأسواق الناشئة. تختلف النقاط التي يجب الانتباه إليها عند الاستثمار في عملات مختلفة.

1. العملة السياسة

حرفيًا، العملات التي تتأثر بشكل رئيسي بسياسات سعر الصرف، وهي بشكل رئيسي الدولار الأمريكي واليورو. ترتبط هذه الاتجاهات ارتباطًا وثيقًا بالسياسة النقدية للبنك المركزي، وتخفيف الكمية أو خفض الفائدة. عندما يتبنى البنك المركزي سياسة تخفيف، عادة ما ينخفض سعر الصرف. عندما يتبنى البنك المركزي سياسة تشديد، عادة ما يرتفع سعر الصرف. عند الاستثمار في هذا النوع من العملات، يجب أن تركز بشكل أساسي على توقيت ومحتوى السياسات التي يعلنها البنك المركزي.

2. عملة ملاذ

تتعلق بشكل رئيسي بالين الياباني والفرنك السويسري. تتميز هذه الدول بـ "الاستقرار"، حيث أن اقتصادها متطور، والاضطرابات السياسية شبه معدومة، كما أن البنوك المركزية لا تعدل أسعار الفائدة تقريبًا. تنتمي إلى دول ذات ارتباط منخفض مع الاقتصاد المحلي والعالم، وبالتالي عندما يصبح الوضع غير مستقر ويتدهور الاقتصاد، يقوم الكثير من الناس بشراء هذه العملات كوسيلة لتجنب المخاطر، ويقترضون هذه العملات أيضًا لإجراء صفقات تحكيم، وعندما تستعيد الاقتصاد عافيته يقومون بتحويل الأموال إلى عملتهم المحلية لتحقيق مكاسب من فرق السعر والفوائد.

3. عملة المنتج

رئيس