كيفية البدء في الاستثمار في الأسهم: دليل للمبتدئين من إعداد الحساب إلى استراتيجية الاستثمار

يمكن أن يبدو بدء الاستثمار في سوق الأسهم أمرًا ساحقًا، لكنني كنت هناك من قبل—أحدق في الرسوم البيانية أتساءل ماذا بحق الجحيم يجب أن أفعل بأموالي. دعني أوجهك حول كيفية البدء بدون الهراء التقليدي الذي ستسمعه من معظم المستشارين الماليين.

ما هي الأسهم حقًا؟

الأسهم هي في الأساس شظايا صغيرة من ملكية الشركات. عندما تشتري سهم شركة سامسونج للإلكترونيات، فأنت لا تخاطر بالأرقام فقط - بل تشتري حوالي 0.0000018% من الشركة بأكملها. إنه مثل أن تصبح مالك عمل صغير دون الحاجة إلى القيام بأي عمل فعلي.

هل الاستثمار في الأسهم مناسب لي؟

سأكون صريحًا معك: الأسهم يمكن أن تجعل منك أموالًا جادة مقارنة بالمنتجات المالية الأخرى - إذا لم تفسد الأمر. لقد حقق مؤشر S&P 500 متوسط عائدات يبلغ حوالي 10٪ سنويًا منذ عام 1957، وهو أمر جيد جدًا.

لكن الأسهم ليست للجميع. عندما ضرب COVID في مارس 2020، انهار السوق بنسبة 34% في شهر واحد. إذا كان مشاهدة أموالك تتبخر بين عشية وضحاها يجعلك ترغب في التقيؤ، ربما يجب عليك الالتزام بالاستثمارات الأكثر أمانًا. العبء النفسي لمشاهدة محفظتك تتأرجح بشكل متقلب هو شيء تتجاهله معظم أدلة الاستثمار بشكل ملائم.

طرق مختلفة لتداول الأسهم

لديك خياران رئيسيان: الاستثمار المباشر في الأسهم الفردية أو الاستثمار غير المباشر من خلال ETFs أو الصناديق أو CFDs.

التداول الجزئي يتيح لك شراء الأسهم المكلفة بمبالغ صغيرة ( على الرغم من أن الرسوم قد تكون أعلى )، بينما تعمل خطط الاستثمار العادية على استثمار مبلغ ثابت شهريًا بشكل تلقائي - رائع إذا كنت كسولًا مثلي وتنسى الاستثمار بانتظام.

العقود مقابل الفروقات ( هي منتجات ذات رافعة مالية يمكن أن تضاعف أرباحك - وكذلك خسائرك. لقد رأيت أصدقاء يحققون أرباحًا كبيرة من CFDs الخاصة بـ NVIDIA من خلال الشراء عندما كانت الأسعار ترتفع، لكنني شاهدت أيضًا آخرين يتعرضون لتدمير كامل عندما انعكس السوق ضدهم.

كيفية فتح حساب تداول

فتح حساب أسهم أمر بسيط جدًا هذه الأيام - أسهل بكثير مما كنت عليه عندما بدأت. ستحتاج إلى الهوية، ويمكنك القيام بذلك كله من هاتفك في دقائق.

تشمل أنواع الحسابات:

• حسابات الوساطة العادية لشراء وبيع الأسهم
• حساب التوفير الفردي ) للحصول على فوائد ضريبية
• CMA ( حساب إدارة النقد ) لكسب الفائدة على النقد غير المستثمَر

هناك شيء لا يخبرونك به: اللوائح المالية تمنعك من فتح حسابات في مؤسسات متعددة خلال 20 يوم عمل. النظام مصمم لإبطائك - هراء بيروقراطي نموذجي.

تختلف رسوم التداول بشكل كبير بين الوسطاء. التداول عبر الإنترنت من خلال التطبيقات أرخص بكثير من تقديم الطلبات من خلال وسيط بشري حقيقي ( الذي سيقوم بفرض حوالي 0.5%). منذ أن يلتزم معظم الأشخاص بوسيطهم الأول إلى الأبد، اختر واحدًا برسوم منخفضة من البداية.

التحليل الفني مقابل التحليل الأساسي

هناك طريقتان رئيسيتان لتحليل الأسهم، وبصراحة، يمكن أن تكون كلاهما غير موثوقة في ظروف السوق المختلفة.

تحليل الفني يتضمن النظر إلى الرسوم البيانية والأنماط للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية. إنه مثل قراءة أوراق الشاي، باستثناء أنه في بعض الأحيان يعمل بالفعل.

تحليل الأساسيات يفحص البيانات المالية للشركة، أداء الإدارة، واتجاهات الصناعة لتقييم القيمة الجوهرية للسهم. إنه أكثر عقلانية ولكنه يمكن أن يفوت تمامًا تحركات السوق قصيرة الأجل المدفوعة بالضجة أو الخوف.

استراتيجيات الاستثمار: قصيرة الأجل مقابل طويلة الأجل

التداول قصير الأجل ( تجارة اليوم) تحاول الاستفادة من تحركات الأسعار السريعة. يمكن أن يكون مربحًا ولكنه يتطلب انتباهًا مستمرًا وينتج عنه رسوم أعلى. يخسر معظم متداولي اليوم المال على الرغم مما قد يقوله أولئك "الخبراء" على يوتيوب.

يعني الاستثمار طويل الأجل الاحتفاظ بالأسهم لأكثر من 5 سنوات، مثل نهج وارن بافيت. يستفيد من الفائدة المركبة وغالبًا ما يأتي مع مزايا ضريبية. إنه أقل جاذبية ولكنه عمومًا أكثر نجاحًا بالنسبة للمستثمرين العاديين. لا تدفع الصناعة المالية هذا النهج بقوة لأنهم يحققون أموالًا أقل من المستثمرين الصبورين.

التنويع وإدارة المخاطر

لا تضع كل بيضك في سلة واحدة - إنه مبتذل ولكنه صحيح. الاحتفاظ بشركات سامسونغ وهيونداي ونافير في نفس الوقت يقلل من مخاطر استثمارك مقارنة بالاستثمار الكامل في شركة واحدة.

استراتيجيات إدارة المخاطر تشمل:

• وقف الخسائر للحد من الأضرار المحتملة
• إعادة توازن المحفظة بانتظام
• متوسط تكلفة الدولار ( الاستثمار تدريجياً بدلاً من الاستثمار دفعة واحدة )
• الاحتفاظ على المدى الطويل لتجاوز التقلبات قصيرة الأجل

نصائح الاستثمار

• ابدأ صغيرًا: على الرغم مما قد تقوله منتديات الاستثمار، لا تحتاج إلى استثمار كل شيء على الفور.
• تجنب اتباع اتجاهات السوق بشكل أعمى: تلك " الأسهم الساخنة " التي يتحدث عنها الجميع؟ عادة ما تكون مبالغ في قيمتها بحلول الوقت الذي تسمع فيه عنها.
• استمر في التعلم: خصص 30 دقيقة يوميًا للأخبار المالية - سيساعدك ذلك على التفوق على معظم المستثمرين
• احتفظ بدفتر استثمار: تتبع قراراتك ونتائجك لتتعلم من الأخطاء

الخلاصة

يتطلب الاستثمار في الأسهم دراسة وصبر. إنه أكثر من سباق ماراثوني منه سباق سريع، على الرغم مما قد يجعلك تعتقده خبراء الاستثمار في وسائل التواصل الاجتماعي. السوق لا يهتم بخططك أو مشاعرك - لذا استعد accordingly وادارة مخاطر.

تذكر أنه بغض النظر عن الاستراتيجية التي تختارها، يمكن أن يضع السوق حتى أذكى المستثمرين في موقف متواضع. لقد تعلمت هذه الدرس بالطريقة الصعبة عدة مرات.