أفضل ETF للنمو للاستثمار 1,000 € الآن

النقاط الرئيسية

• كانت مكاسب السوق هذا العام مدفوعة إلى حد كبير بالقيم التكنولوجية الرئيسية.
• الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة يمكن أن يوفر لك تعرضًا لأسهم النمو مع تقليل المخاطر لديك.
• لقد تفوق صندوق Vanguard لتكنولوجيا المعلومات بشكل كبير على عوائد S&P 500 على مر الزمن.

إنه وقت ممتاز للتواجد في السوق. بعد بعض الضغوط السلبية في بداية العام، عاد S&P 500 إلى وضع النمو، مع زيادة تقارب 11% منذ بداية العام.

لا تزال المخاوف كثيرة. هل السوق مبالغ فيه؟ هل التضخم يتجه حقًا نحو التهدئة؟ هل ستسبب التعريفات الجمركية المزيد من المشاكل للمصنعين وتجار التجزئة؟ هل السوق بحاجة إلى تصحيح، أو الأسوأ من ذلك، انهيار؟

من المستحيل توقيت السوق بدقة، ولا يمكن لأحد أن يتنبأ بما سيحدث بعد ذلك، أو ما إذا كان حدث غير متوقع سيغير الوضع بشكل غير متوقع. ما يمكنك القيام به كمستثمر فردي، إذا كنت ترغب في منح نفسك أفضل الفرص لتنمية ثروتك بشكل ملحوظ، هو البقاء في السوق على المدى الطويل وتغذية استثماراتك بانتظام.

إذا كان لديك 1,000 € جاهزة للاستثمار الآن وتبحث عن وسيلة للاستفادة من نمو السوق، فكر في صندوق المؤشرات المتداولة (ETF) Vanguard Information Technology (NYSEMKT: VGT). يقدم فرص نمو قوية مع توفير تنويع يقلل من مخاطر الاستثمار.

صندوق تداول مؤشرات التكنولوجيا الرائد

صندوق Vanguard لتكنولوجيا المعلومات هو صندوق نمو يركز على القطاع التكنولوجي. يتضمن 317 سهمًا في محفظته، وهو ما ليس واسعًا بشكل خاص لصندوق ETF، ولكنه لا يزال يوفر تعرضًا للعديد من الشركات في القطاع تحت مظلة استثمار واحد. هذا يقلل من جزء من المخاطر التي قد تواجهها إذا كانت شركة معينة تؤدي أداءً سيئًا، بينما يمنحك الوصول إلى بعض الأسهم ذات أعلى إمكانات، بما في ذلك بعض الأسهم التي قد تعتبرها عالية المخاطر للاستثمار فيها بشكل فردي.

نظرًا لأنه مؤشر مرجح، فإن أكبر الشركات تمثل النسب الأكثر أهمية في المحفظة. كما ربما تكون قد خمنت بالفعل، فإن أكبر مكون هو أكبر شركة عالمية، Nvidia - وهي تمثل 18% من المحفظة الإجمالية. إذا كنت مترددًا في الاستثمار مباشرة في هذا المصنع للشرائح، فهذه وسيلة ممتازة لإضافته إلى محفظتك. تمثل Apple و Microsoft معًا 28% إضافية.

تمثل غالبية الأسهم المتبقية أجزاء صغيرة نسبيًا من الإجمالي، ولكن لا يزال لديك إمكانية الوصول إلى أسهم واعدة مثل Palantir Technologies و الطرح العام الأولي الأخير لـ Figma. يتم تداول هذه الأسهم بتقييمات فلكية - يتم تداول شركة الذكاء الاصطناعي Palantir بمعدل 185 ضعف الأرباح المتوقعة على مدى عام، بينما يتم تداول شركة تصميم التكنولوجيا الرقمية Figma بمعدل 339.

يمكن أن تؤدي المكافآت العالية إلى تثبيط العديد من المستثمرين. هنا، يمكنك الحصول على حصة صغيرة من هذه الشركات مدمجة في استثمار أكبر وأكثر أمانًا. ومع ذلك، فإن هذا الصندوق المتداول في البورصة يحصل على أعلى تصنيف مخاطر من فاندجارد. لديه متوسط نسبة السعر إلى الأرباح يبلغ 40، وهو ما يزيد بكثير عن متوسط S&P 500 البالغ 26، الذي يعد بالفعل مرتفعًا مقارنة بمستوياته التاريخية. هذا الصندوق المتداول في البورصة مناسب فقط للمستثمرين الذين يتحملون المخاطر.

ومع ذلك، فإن جزءًا من المخاطر يتم تخفيفه في صندوق الاستثمار المتداول مثل هذا لأن العديد من مكوناته هي شركات رائدة راسخة. شركات مثل HP وAdobe أكثر نضجًا وكلاهما يتداولان عند نسبة السعر إلى الأرباح 22.8.

علاوة على ذلك، نظرًا لأنه صندوق مؤشر، ستتم مبادلة الأسهم التي لا تؤدي بشكل كافٍ تلقائيًا بمجرد عدم استيفائها لمعايير المؤشر. ميزة أخرى لصناديق المؤشرات هي أنها تُدار بشكل سلبي ولا تحتوي على رسوم إدارة مرتفعة. نسبة الرسوم لصندوق Vanguard لتكنولوجيا المعلومات ETF تبلغ 0.09% فقط، على عكس ما تشير إليه Vanguard كمتوسط 0.93% لصناديق ETF المماثلة.

وسيلة لتجاوز السوق

يهدف مستثمرو النمو إلى التفوق على السوق. عادةً ما تكون المخاطر التي يتخذونها لتحقيق ذلك متوافقة مع إمكانياتهم لتحقيق المكافآت، وهذا يعمل في كلا الاتجاهين. عندما يزدهر السوق، عادةً ما تكون أسهم النمو في المقدمة. عندما ينخفض السوق، عادةً ما تنخفض أسهم النمو بشكل أكبر.

مع مرور الوقت، ومع ذلك، غالبًا ما تؤدي هذه الديناميكية إلى مصلحة المستثمر في النمو، حيث قضى السوق تاريخيًا وقتًا أطول في وضع النمو مقارنة بالركود. على مدار السنوات العشر الماضية، على سبيل المثال، تضاعفت العوائد السنوية للصندوق المتداول أكثر من ضعف عوائد S&P 500.

في الواقع، فإن العائد السنوي المتوسط على مدى 10 سنوات لصندوق Vanguard لتكنولوجيا المعلومات ETF البالغ 22.4% هو الأعلى بين جميع صناديق Vanguard. كما أنه يتفوق على السوق هذا العام - ليس من المفاجئ، حيث إن السوق في ارتفاع.

إذا كان لديك شهية معينة للمخاطرة وآفاق زمنية طويلة لاستثماراتك، فقد يكون صندوق Vanguard لتكنولوجيا المعلومات استثمارًا ممتازًا لمحفظتك.