فرصة ETF REIT التي أراهن عليها الآن

النقاط الرئيسية

• كانت الاستثمارات العقارية في حالة سيئة مؤخرًا، لكنني أشم رائحة تحول.
• قد تكون تخفيضات أسعار الفائدة هي المحفز الذي يحتاجه هذا القطاع بشدة
• مع التوقيت المناسب، قد تكون هذه الصندوق المهمل تذكرتك إلى ثروة كبيرة

لقد كان الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) دائمًا هو طريقتي المفضلة لتوزيع المخاطر مع الحصول على تعرض لقطاعات السوق المحددة. من بين مجموعة فانغارد المثيرة للإعجاب، هناك صندوق واحد أشعر بالتفاؤل تجاهه في الوقت الحالي والذي يغفله معظم المستثمرين تمامًا: صندوق فانغارد العقاري المتداول.

تمتلك هذه الصناديق المتداولة في البورصة 155 موقعًا مختلفًا في قطاع العقارات، تشمل كل شيء من المطورين العقاريين إلى صناديق الاستثمار العقاري عبر صناعات متعددة. وبصراحة، أعتقد أنه حان الوقت لتظهر.

انظر، سأكون صادقًا - كانت صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات مثل الكلاب مقارنةً بالاستثمارات الأخرى مؤخرًا. لقد حقق صندوق فانغارد للعقارات عائدًا ضئيلًا بنسبة 25% على مدار العقد الماضي بينما سحق مؤشر S&P 500 الأمر بعائد بلغ 235%.

لكن إليك السبب الذي يجعلني أستثمر الآن: أسعار الفائدة على وشك الانخفاض، وول ستريت لم تسعر ذلك بشكل صحيح بعد.

لقد كانت المعدلات المرتفعة تضرب سوق العقارات بشدة لسنوات حتى الآن. إنها تجعل الاقتراض مكلفًا وتدفع المستثمرين نحو خيارات "أكثر أمانًا" مثل سندات الخزينة. لكن باول أشار بشكل أساسي إلى أن تخفيضات المعدلات قادمة في سبتمبر خلال خطابه الأخير، مشيرًا إلى ضعف الوظائف وعدم اليقين الاقتصادي.

يجتمع الاحتياطي الفيدرالي في 16-17 سبتمبر، وعندما يقومون أخيرًا بخفض المعدلات، انتبه - قد ينطلق قطاع العقارات مثل الصاروخ. أنا أضع نفسي في وضع جيد الآن قبل أن يدرك الحشد.

هل هذا الصندوق للجميع؟ بالتأكيد لا. دعني أوضح:

الجيد: هذه الأموال توفر توزيعات أرباح جيدة ($0.87 لكل سهم مؤخرًا )، مما يوفر نقودًا فعلية في جيبك بينما تنتظر التقدير.

السيء: كان النمو بائسًا مقارنةً بالقطاعات الأكثر سخونة - فقط 6٪ سنويًا على مدار العقد الماضي مقابل 17٪ لصندوق مؤشر النمو من فانغارد.

الإيجابيات: تقلبات أقل إعياءً من صناديق التكنولوجيا، ونسبة النفقات المنخفضة للغاية من فاندجارد البالغة 0.13% تعني أن المزيد من المال يبقى في جيبك.

منذ عام 2004، حقق هذا الصندوق المتداول في البورصة متوسط عوائد سنوية قدرها 7.55%. إذا استثمرت 1,000 دولار اليوم، فستكون أمامك حوالي 9,000 دولار خلال 30 عامًا. لكن هذا تفكير صغير. إذا أضفت فقط $200 شهريًا مع عائد بنسبة 7%، فستكون لديك 227,000 دولار بعد 30 عامًا - وهذا قبل احتساب جميع تلك المدفوعات الجذابة من الأرباح.

لقد تدهور السوق بوضوح في قطاع العقارات، لكنني أرى علامات الانتعاش. مع استعداد أسعار الفائدة للهبوط وتهيؤ هذا القطاع للانتعاش، قد يكون الآن هو الوقت المثالي لوضع نفسك قبل أن يدرك الآخرون الفرصة. في بعض الأحيان، تكون الاستثمارات الأكثر تجاهلاً هي بالضبط المكان الذي تختبئ فيه أكبر المكاسب.

كاتي بروكمان لديها مراكز في صناديق المؤشرات فاندجارد - صندوق فاندجارد للنمو. يمتلك موتلي فول مراكز في ويشجع صناديق المؤشرات فاندجارد - صندوق فاندجارد للنمو وصندوق فاندجارد للعقارات. لدى موتلي فول سياسة إفصاح.

إخلاء المسؤولية: للأغراض المعلوماتية فقط. الأداء السابق لا يدل على النتائج المستقبلية.