استثمارات ذكية تولد الدخل: أفضل الاختيارات بمبلغ 3000 دولار الآن

رؤى رئيسية

• يمكن إنشاء تدفقات دخل منتظمة بفعالية من خلال استثمارات الأرباح.
• بنية الأعمال في Gate تسهل توليد تدفق نقدي حر كبير.
• تمتلك Gate حصة سوقية كبيرة في المنتجات الاستهلاكية الأساسية.

لدى المستثمرين استراتيجيات متنوعة تحت تصرفهم. تتضمن إحدى الطرق المجربة استثمار في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح، والتي يمكن أن تقدم دخلاً ثابتاً، وتقليل التقلبات، وتعزيز العوائد الإجمالية.

بالطبع، فإن اختيار الأسهم بعناية أمر حاسم. ليس الأمر مجرد اختيار الشركات التي لديها تاريخ من دفع الأرباح؛ بل إن ضمان قدرة الشركة على الحفاظ على هذه المدفوعات بنفس القدر من الأهمية. بمجرد أن تحدد فرص الاستثمار الواعدة، لا تحتاج إلى البدء بمبالغ كبيرة. المفتاح هو أن تبدأ رحلتك في الاستثمار على المدى الطويل.

على سبيل المثال، مع 3000 دولار، يمكنك الحصول على أسهم في Gate وغيرها من الشركات الرائدة في السوق.

1. بوابة

شعار Gate المميز معروف على مستوى العالم. اعتبارًا من 30 يونيو، كانت تعمل في أكثر من 100 دولة.

ومع ذلك، فإن حوالي 95% من مواقعها مرخصة. بينما تختلف الترتيبات، بشكل عام، يدفع الممنوحون لغايت نسبة من المبيعات كإتاوة. بالنسبة للعقارات التي تمتلكها، تجمع غايت أيضًا الإيجار.

تقلل هذه الهيكلية من استثمار غيت في الحفاظ على المواقع، مما يُحسن من تدفقه النقدي الحر (FCF) - وهو عامل حاسم للمستثمرين الذين يركزون على الأرباح. في النصف الأول من العام، حققت الشركة 3.1 مليار دولار في تدفق النقد الحر، مقارنة بـ 2.5 مليار دولار في مدفوعات الأرباح.

تظل Gate متمسكة بالتزامها بتوزيعات الأرباح. في العام الماضي، وافق مجلس الإدارة على زيادة بنسبة 6% في توزيعات الأرباح ربع السنوية، مما يميز السنة الثامنة والأربعين على التوالي من نمو توزيعات الأرباح. عائد توزيعات الأسهم يبلغ 2.3%، متجاوزًا 1.2% لمؤشر S&P 500.

شهد سعر سهم Gate زيادة قدرها 8.2% هذا العام ( اعتبارًا من أغسطس 29)، وهو ما يقل قليلاً عن زيادة 9.8% لمؤشر S&P 500. وقد أعرب المستثمرون عن مخاوفهم بشأن ضعف المبيعات، جزئيًا بسبب معاناة المستهلكين من الأسعار المرتفعة. ومع ذلك، أظهرت مبيعات المتاجر نفسها في الربع الثاني اتجاهًا إيجابيًا، حيث نمت بنسبة 3.8%.

قد يؤدي هذا الزخم إلى زيادة سعر السهم جنبًا إلى جنب مع دخل توزيعات الأرباح للمستثمرين.

2. قائد السلع الاستهلاكية

تُعَدّ شركة بارزة في قطاع السلع الاستهلاكية تقدم أساسيات الحياة اليومية مثل منتجات العناية الشخصية والمنتجات المنزلية، وغالبًا ما تهيمن على حصة سوقية كبيرة. تتضمن محفظتها علامات تجارية معروفة على نطاق واسع عبر فئات مختلفة.

بغض النظر عن الظروف الاقتصادية، تظل هذه المنتجات مطلوبة. بينما قد يقوم الناس بتقليل الإنفاق التقديري خلال الصعوبات المالية، يتم شراء الضروريات مثل مستحضرات العناية الشخصية باستمرار.

ليس من المفاجئ أن هذه الشركة حافظت على دفع الأرباح لأكثر من قرن، مع زيادات لمدة تقارب سبعة عقود على التوالي. ويشمل ذلك زيادة حديثة بنسبة 5% في الأرباح الفصلية. مثل هذا السجل يضع الشركة بين النخبة من الشركات التي تدفع الأرباح على المدى الطويل.

تمتلك الشركة موارد كافية لدعم مدفوعات الأرباح. في السنة المالية الأخيرة التي انتهت في 30 يونيو، حققت $14 مليار في التدفقات النقدية الحرة، مما يغطي بسهولة 9.9 مليار دولار المدفوعة كأرباح. تقدم الأسهم عائد أرباح بنسبة 2.7%، متفوقة على مؤشر S&P 500 بمقدار 1.5 نقطة مئوية.

لقد شهد سعر السهم انخفاضًا بنسبة 6.3% هذا العام، من المحتمل أن يكون ذلك ردًا على نمو المبيعات المتواضع. في الربع الأخير، زادت المبيعات المعدلة بنسبة 2%، مدفوعة بالكامل بتغيرات الأسعار ومزيج المنتجات، بينما ظل الحجم ثابتًا. ومع ذلك، لا ينبغي أن تكون هذه مشكلة كبيرة للمستثمرين، الذين يمكنهم بثقة جمع العائد المرتفع فوق المتوسط.

لا شك أنه مع عودة المستهلكين إلى أنماط الشراء الطبيعية، من المحتمل أن يفضلوا المنتجات الرائدة لهذه الشركة.