تحليل: الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة من فاندجارد لتعزيز عائدك المالي

النقاط الرئيسية

• الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة يمكن أن يساعدك في بناء الثروة على المدى الطويل مع الحد الأدنى من الجهد.
• يمكن أن توفر لك صناديق الاستثمار المتداولة للنمو والصناديق التكنولوجية عوائد تفوق بكثير متوسط السوق.
• قبل الاستثمار، من المهم مراعاة بعض عوامل المخاطر المرتبطة.

يمكن أن تحول الاستثمارات المناسبة وضعك المالي. حتى بدون أن تكون خبيرًا في سوق الأسهم، يمكن أن تساعدك صناديق المؤشرات (ETFs) في بناء ثروة دائمة بأقل جهد من جانبك.

تُصمم صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على النمو، على وجه الخصوص، لتجاوز السوق مع مرور الوقت. يحتوي كل صندوق على أسهم ذات إمكانات لتحقيق عوائد تفوق المتوسط، مما قد يتيح لك جمع مئات الآلاف من الدولارات أكثر مما لو استثمرت في صندوق سوق واسع مثل ETF من S&P 500.

1. صندوق الاستثمار المتداول في النمو الكبير فاندجارد

يتضمن صندوق Vanguard Mega Cap Growth ETF 69 سهمًا من الشركات ذات رأس المال الكبير، والتي تُعرف عمومًا بأنها الشركات التي تمتلك رأس مال سوقي لا يقل عن $200 مليار. لتوضيح السياق، فإن الأسهم ذات رأس المال الكبير لها حد أدنى من رأس المال يبلغ $10 مليار.

بين الأسهم في هذا الصندوق المتداول في البورصة، تصل القيمة السوقية المتوسطة إلى 2.3 تريليون دولار. هذه الشركات من بين الأكبر في العالم، وعند امتلاكك حتى لسهم واحد من هذا الصندوق، ستحصل على مشاركة فورية في كل واحدة من هذه الشركات.

لقد تفوقت الأسهم ذات الرسملة الكبيرة بشكل كبير على السوق في السنوات الأخيرة، وقد جنى هذا الصندوق المتداول في البورصة تلك الفوائد. على مدار العقد الماضي، حقق صندوق فانغارد للنمو ذي الرسملة الكبيرة معدل عائد سنوي متوسط يقارب 18%.

على الرغم من عدم وجود ضمانات بأن هذه الأنواع من العوائد ستستمر في التولد، قد يكون من المفيد تصور تقريبا كم يمكنك أن تجمع من خلال الاستثمارات المستمرة.

افترض أنك تمتلك $100 شهريًا للاستثمار. على افتراض أن هذا الصندوق المتداول يستمر في تحقيق عائد سنوي متوسط قدره 18%، يمكننا مقارنته بالمتوسط التاريخي للسوق البالغ 10% سنويًا. في كلتا الحالتين، إليك تقريبًا ما يمكنك جمعه بمرور الوقت:

| عدد السنوات | القيمة الإجمالية للمحفظة: 18% عائد سنوي متوسط | القيمة الإجمالية للمحفظة: 10% عائد سنوي متوسط | |----------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------| | 15 | $73,000 | $38,000 | | 20 | $176,000 | $69,000 | | 25 | $411,000 | $118,000 | | 30 | $949,000 | $197,000 |

مرة أخرى، لا أحد يمكنه التنبؤ ما إذا كان هذا الصندوق المتداول في البورصة سيستمر في تحقيق عوائد مشابهة لمتوسطه لمدة 10 سنوات. لكن حتى إذا لم يصل إلى هذا المستوى، يمكنك أن تجمع بشكل محتمل مئات الآلاف من الدولارات مع مساهمات شهرية ثابتة.

2. صندوق المؤشرات المتداولة في تكنولوجيا المعلومات الرائدة

إن صندوق Vanguard لتكنولوجيا المعلومات هو صندوق متخصص في التكنولوجيا يضم 317 سهمًا من جميع قطاعات الصناعة التكنولوجية.

يمكن أن يكون الاستثمار في ETF محدد لصناعة معينة وسيلة ممتازة للحصول على تعرض لقطاع معين من السوق دون الحاجة إلى البحث في الأسهم الفردية. من خلال الاستثمار في مئات الأسهم في وقت واحد، يمكنك أيضًا زيادة التنويع وتقليل المخاطر.

يمكن أن يكون هذا الصندوق المتداول في البورصة، على وجه الخصوص، خيارًا استراتيجيًا بسبب مزيجه من الشركات الكبيرة الراسخة والأسهم الناشئة ذات الإمكانات. تشكل إنفيديا ومايكروسوفت وأبل المراكز الثلاثة الرئيسية للصندوق. معًا، تمثل هذه الأسهم الثلاثة أكثر من 46% من إجمالي الصندوق.

يمكن أن تواجه الشركات من هذا العيار تقلبات، لكنها أكثر احتمالاً للتعافي بعد الانخفاضات في السوق. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأن هذا الصندوق يحتوي أيضًا على العشرات من الأسهم الأصغر التي لديها إمكانات نمو هائلة، إذا أصبحت أي منها قيمة نجمية، يمكنك أن ترى عوائد كبيرة.

على مدار السنوات العشر الماضية، حقق صندوق Vanguard لتكنولوجيا المعلومات عائدًا سنويًا متوسطًا مثيرًا للإعجاب قدره 22%. إذا تمكن من الحفاظ على هذه العوائد على مر الزمن، فإليك تقريبًا مقدار ما يمكنك كسبه إجمالاً من خلال استثمار $100 شهريًا:

| عدد السنوات | القيمة الإجمالية للمحفظة: 22% عائد سنوي متوسط | القيمة الإجمالية للمحفظة: 10% عائد سنوي متوسط | |----------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------| | 15 | $102,000 | $38,000 | | 20 | $286,000 | $69,000 | | 25 | $781,000 | $118,000 | | 30 | $2,120,000 | $197,000 |

هناك خطر كبير يجب مراعاته وهو أن الشركات التكنولوجية يمكن أن تكون متقلبة بشكل لا يصدق على المدى القصير. يشهد هذا القطاع تقلبات حادة بشكل متكرر، حتى عندما تميل هذه الأسهم عادةً إلى تحقيق عوائد إجمالية إيجابية مع مرور الوقت.

قبل الاستثمار في أي صندوق ETF موجه نحو التكنولوجيا، تأكد من أنك مستعد للاحتفاظ باستثمارك لمدة لا تقل عن خمس إلى سبع سنوات، أو من الناحية المثالية بعض العقود. كلما طالت مدة احتفاظك بأموالك في السوق، كان تأثير التقلبات على محفظتك أقل.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هو وسيلة استثنائية لبناء الثروة على المدى الطويل. كجزء من محفظة متنوعة جيدًا، يمكن أن تساعد صناديق Vanguard Mega Cap Growth ETF و Vanguard Information Technology ETF في تعزيز مدخراتك بشكل كبير مع مرور الوقت.