أهمية عملية طلب المعلومات (RFI)

يا لها من بيروقراطية! بصفتك مستخدمًا لمنصة تبادل العملات المشفرة، أجد نفسي مضطرًا للتعامل مع هذه الـ RFI الشهيرة التي تبدو أكثر كعذر لحظر الحساب بدلاً من كونها إجراء أمني حقيقي. دعوني أشارككم تجربتي الشخصية مع هذه العملية المملة.

RFI: كابوس أي متداول

عندما تلقيت أول RFI لي شعرت بالذهول. "ماذا فعلت خطأ؟"، فكرت. المنصة قامت بحظر وصولي دون سابق إنذار بينما كانوا يحققون في "أنشطة مشبوهة". مشبوهة؟ لكنني كنت قد اشتريت للتو بعض العملات المشفرة!

الأسباب وراء هذه الطلبات متنوعة:

• تحقق مما إذا كنت تستوفي شروطها (التي لا يقرأها أحد)
• جمع المزيد من المعلومات لعمليات KYC الخاصة بهم ( كما لو أنهم ليس لديهم بالفعل بيانات كافية )
• البحث عن أي "نشاط شاذ" (أي: إجراء عمليات لا تعجبهم)
• تحليل ما إذا كانت معاملاتك مرتبطة بـ "العناوين ذات المخاطر"

الحظر: المقصلة الرقمية

أكثر ما ي frustrante هو عندما يتم حظر الحساب. يقولون إن ذلك "لحمايتك"، ولكن في هذه الأثناء، يبقى أموالك محتجزة في الليمبو الرقمي. هذه المنصات المركزية تمنح نفسها الحق في احتجاز أموالك لمجرد ذلك، تحت ستار الأمان.

ويعتبرون أنه ينبغي علينا أن نشكرهم على:

• "حماية أموالنا" (التي لا يمكننا استخدامها بالفعل)
• "حمايتنا من المحتالين" (بينما يجعلوننا ننتظر لأسابيع)
• "ضمان الامتثال التنظيمي" (عندما يناسبهم)

ملحمة فك القفل

إذا تم حظر حسابك في أي وقت، استعد لرحلة عذاب: رسائل إلكترونية، رسائل نصية، استمارات لا نهاية لها وانتظار مؤلم. يطلبون منك مستندات قد أرسلتها لهم ثلاث مرات بالفعل وصورًا تحمل فيها أوراقًا عليها رموز كما لو كنت رهينة.

ماذا يحدث إذا كانت المعلومات "غير كافية"؟ سيتم تجميد أموالك لفترة أطول. تبدو هذه العمليات مصممة لاختبارك، وليس لحمايتك.

الواقع وراء الستار

هذا النوع من المنصات يستخدم RFI كأداة تحكم أكثر من كونه أداة حماية. في المرة القادمة التي يتحدثون فيها عن "بيئات آمنة"، اسألوا أنفسكم: آمن لمن؟ لأنه بينما يتم تجميد أموالك، يستمرون في توليد الإيرادات.

ولا نخدع أنفسنا: إذا احتاجوا يومًا ما إلى التضحية بالمستخدمين للحفاظ على علاقات جيدة مع الجهات التنظيمية، فسيفعلون ذلك دون تردد.

نشأت العملات المشفرة لإعطائنا حرية مالية، لكن هذه المنصات المركزية أنشأت أنظمة تعيد إنتاج أسوأ جوانب البنوك التقليدية، مع اختلاف أنه لا يوجد هنا أي بنك مركزي يدعمها.

ماذا عن أن نبدأ في تقدير البدائل اللامركزية أكثر؟ على الأقل هناك، لا يمكن لأحد تجميد أصولك لأنه يرغب في ذلك.