أبرز المنصات DeFi لعام 2025

لقد تغير العالم المالي بشكل جذري مع ظهور DeFi. كل شيء يبدو مختلفًا الآن. القروض اللامركزية ونماذج الملكية الرقمية الجديدة في كل مكان. هذا النظام البيئي لا يزال ينمو. قد يحول العديد من جوانب حياتنا اليومية، على الرغم من أنه ليس من الواضح تمامًا إلى أي مدى.

لنلقِ نظرة على أهم منصات DeFi لعام 2025. ماذا تقدم. كيف تعمل. وكيف تختار الأنسب لك.

لمحة عن أفضل منصات DeFi

1. Lido Finance - بطل الستاكينغ

ليدو يتألق في الستاكينغ. يعمل كـ DAO. يحق لمالكي LDO التصويت على جميع القرارات. بهذه البساطة.

يمكنك القيام بتخزين الإيثيريوم وMATIC دون حظر أي شيء. لا توجد وصاية. stETH الخاص بك مثير للاهتمام للغاية - يمكنك استبداله 1:1 مع ETH في أي وقت.

لقد اتصل بأكثر من 100 تطبيق. من المثير للاهتمام كيف يستمر في توسيع نظامه البيئي. يبدو أنهم يرغبون في جذب الجميع.

الخدمات: الستاكينغ قيمة مقفلة: 30.82 مليار دولار

2. Aave - المخضرم في القروض

أفي تظل مهيمنة. قروض تشفير. دخل س passive. يمكنك القيام بالستاكينغ لـ AAVE (4.60%)، GHO (5.30%) و ABPT (11.70%).

يدعم حوالي 30 عملة مشفرة. ETH، WBTC، USDT... القائمة تستمر. منذ عام 2017 وهو يعمل. مذهل.

إنه غير وصي تمامًا. مفتوح المصدر. في نهاية عام 2024 أطلقوا Aave V3 على zkSync Era. حسّن المعاملات، لكنه لا يزال لديه بعض الأمور.

الخدمات: قرض، ستاكنغ القيمة المحجوزة: 17.38 مليار دولار

3. يوني سواب - ملك التداول

يوني سواب ضخم. أكثر من 1500 زوج تداول. جنون.

البنية التحتية لديها الكثير لتقدمه. تبادلات. سيولة. تطوير التطبيقات. تم دمجها مع أكثر من 300 تطبيق. محافظ. dApps. كل شيء.

لقد حسنت V3 بشكل كبير من التجربة. برك السيولة المركزة. تصميم بديهي. حتى جدتي يمكن أن تستخدمه. حسنًا، تقريبًا.

الخدمات: تبادل وقروض القيمة المحجوزة: 5.69 مليار دولار

4. MakerDAO - معلم العملات المستقرة

MakerDAO هي منصة CDP متقدمة على إيثيريوم. يمكنك الحصول على قروض باستخدام ETH أو أصول أخرى كضمان. الهدف الرئيسي؟ الحفاظ على DAI = 1 دولار.

يستخدم MKR للفوائد. يتم حرقه مع DAI عند تصفية مركز. تناقش المجتمع باستمرار. أحيانًا بشكل مفرط.

لقد نجت من العديد من عواصف السوق. هذه المنصة لديها شيء مميز. قوية كقليل.

الخدمات: القرض القيمة المحجوزة: 4.93 مليار دولار

5. إنستاداب - كل شيء في مكان واحد

إنستاداب يجمع بروتوكولات DeFi. نقطة وصول لكل شيء. طبقتها الذكية تتيح القيام بالتخزين والإقراض دون الحاجة للتنقل بين التطبيقات. ملائم.

لديها العديد من الأدوات. Instadapp Lite. Instadapp Pro (مجاني، بشكل مدهش). محفظة أفوكادو. منصة فلويد. ليس لديها عدد كبير من المستخدمين مثل الآخرين. لا زالوا يحسنون واجهتهم. ينقصهم صقل بعض الأمور.

الخدمات: الإقراض، الستاكينغ القيمة المحجوزة: 2.85 مليار دولار

6. مركب - صلب مع العملات المستقرة

Compound.finance هو سوق للقروض يضم 16 سوقًا مختلفًا. ETH، USDT، USDC، OP، MATIC... يظهر تركيزه على العملات المستقرة.

مبني على إيثريوم. تقرض أو تستعير مع ضمان. تتقلب الأسعار حسب العرض والطلب. تمنح COMP حقوق الحوكمة. تصوت على المقترحات. نظام ديمقراطي تشفيري نموذجي، مع مزاياه ومشكلاته.

الخدمات: القرض القيمة المحجوزة: 2.45 مليار دولار

7. Curve Finance - متخصص في العملات المستقرة

تقدم Curve خدمات متعددة. تبادل. قرض. تمويل. تبرز في تبادل العملات المستقرة. رسوم منخفضة. انزلاق أدنى. تستخدم AMM للحفاظ على التوازن.

إيداعات بقيمة 1.78 مليار. حجم التداول اليومي يتجاوز 100 مليون بشكل متكرر. لا يزال قويًا في مجاله. موقعه يحتوي على ذلك التصميم القديم الغريب. وظائف Web3 متقدمة خلف تلك المظهر البسيط. مضلل بعض الشيء.

الخدمات: القرض، التبادل القيمة المحجوزة: 1.84 مليار دولار

8. Balancer - محافظ مؤتمتة

بالانسير يجمع بين منتجات AMM على منصة تبادل. خوارزميات لتبادل الرموز. دخل سلبي من خلال مجمعات. حوالي 240,000 مزود سيولة نشط. العديد.

إدارة العديد من المجموعات مع رموز متنوعة. يوفر إدارة متقدمة للمحافظ. لقد قاموا بتحسين AMM الخاص بهم مؤخرًا. كما قاموا بتوسيع حوافز السيولة.

ن المشاركون في BAL يشاركون في الحوكمة. مثل معظم منصات DeFi في هذه المرحلة.

الخدمات: إدارة المحفظات، التبادل، الزراعة القيمة المحجوزة: 890.51 مليون دولار

9. بانكيك سواپ - خدمة متعددة وملونة

بانكيك سواب يمتلك هذا التصميم الفريد. ألوان نابضة بالحياة. لكنه أكثر من مجرد مظهر. بورصة متعددة السلاسل مهمة. يقدم تبادل، وتخزين، وزراعة، وحتى سوق للألعاب منذ نهاية عام 2023.

شائعة لاستخدام سلسلة BNB. سريعة. رخيصة. يمكنك التداول، والقيام بتخزين CAKE بعوائد تصل إلى 25.63% ( شيء مرتفع، مشبوه قليلاً )، الانضمام إلى برك والمشاركة في أنشطة متنوعة.

خدمات: تبادل، زراعة، تخزين القيمة المحجوزة: ٨٧٦.٢١ مليون دولار

10. Yearn Finance - مُحَسِّن العوائد

Yearn Finance يساعد على تحقيق أقصى عوائد من الأصول الرقمية. يبسط الزراعة. يعمل على تحسين العوائد باستخدام استراتيجيات مؤتمتة. عملي.

استفد من خيارات متعددة لتعظيم المعدلات. قم بضبط مكان الأصول تلقائيًا. أولئك الذين يمتلكون YFI يشاركون في التطوير والحكم.

هذه الطريقة الآلية مريحة. لا تحتاج إلى إدارة المراكز يدويًا في بروتوكولات مختلفة. لكنك تعتمد كثيرًا على خوارزمياته. سلاح ذو حدين.

اختيار منصة DeFi في 2025

عند تقييم هذه الخيارات، انظر إلى الأمان. التدقيق. الرسوم. السيولة المتاحة. سهولة الاستخدام. الحوكمة. النظام البيئي يستمر في النضوج. خيارات متخصصة أكثر فأكثر. قابلة للتكيف مع استراتيجيات ومستويات خبرة مختلفة.

بلغت القيمة الإجمالية المحجوزة في مجال التمويل اللامركزي 123.6 مليار دولار في عام 2025، بزيادة قدرها 41% مقارنة بالعام السابق. يبدو أن التمويل اللامركزي هنا لتبقى كبديل للخدمات المالية التقليدية. على الرغم من أنه لا يزال لديه الكثير ليثبته.