أعلى 10 عمليات احتيال في العملات المشفرة: كيف تحمي أصولك

في عصر المالية الرقمية، تصبح أمان العمليات المشفرة أمرًا حاسمًا. نقدم لكم تحليلًا لأكثر أنماط الاحتيال شيوعًا في صناعة التشفير وأساليب فعالة للحماية منها.

1. الاحتيال (Phishing)

ما هذا: المحتالون ينشئون مواقع مزيفة لمنصات العملات الرقمية الشهيرة، ويرسلون رسائل بريد إلكتروني أو رسائل احتيالية بهدف الحصول على معلومات حسابك.

العلامات: اختلافات طفيفة في عناوين URL، عدم وجود بروتوكول HTTPS، طلب تسجيل دخول عاجل إلى الحساب بسبب "مشاكل أمان".

الحماية: تحقق دائمًا من عناوين URL، استخدم الإشارات المرجعية للوصول إلى المواقع الرسمية، قم بتمكين المصادقة الثنائية (2FA) ولا تنقر أبدًا على الروابط من الرسائل المشبوهة.

2. هرم الاستثمار ( أنظمة بونزي )

ما هذا: مشاريع تعد بعوائد مرتفعة بشكل غير واقعي، تُدفع من أموال المستثمرين الجدد، وليس من الأرباح الحقيقية.

الخصائص: عائد مرتفع مضمون، تسويق عدواني، نموذج أعمال غير شفاف، ضغط لجذب مشاركين جدد.

الحماية: قم بدراسة المشاريع قبل الاستثمار، تحقق من سمعة الفريق، تجنب العروض التي تعد بـ "دخل مضمون" و اعمل فقط مع منصات التشفير الموثوقة.

3. عروض ICO وهمية وبيع الرموز

ما هذا: المحتالون يقومون بإنشاء مشاريع مزيفة مع أوراق بيضاء جذابة، يعدون بتقنيات ثورية، ثم يختفون بعد جمع الأموال.

العلامات: عدم وجود فريق تطوير حقيقي، سرقة في الوثائق، وعود تقنية غير واقعية، عدم وجود نموذج عمل.

الحماية: قم بدراسة فريق المشروع بعناية، تحقق من وجود الكود على GitHub، واستكشف الجوانب التقنية وابحث عن مراجعات مستقلة من الخبراء.

4. احترافي السوق (Pump and Dump)

ما هذا: تقوم مجموعات من المتلاعبين بزيادة سعر الأصول المشفرة القليلة المعرفة بشكل مصطنع من خلال عمليات شراء منسقة والمعلومات المضللة، وبعد ذلك يقومون ببيع أصولهم بسعر مرتفع.

العلامات: ارتفاع مفاجئ في السعر دون أسباب أساسية، ترويج نشط على وسائل التواصل الاجتماعي، سيولة منخفضة للرمز.

الحماية: تجنب الرموز غير المعروفة ذات القيمة السوقية المنخفضة، لا تستسلم لمخاوف الفوات (، قم بإجراء تحليلك الخاص للسوق قبل الاستثمار.

5. الهندسة الاجتماعية

ما هذا: تقنيات التلاعب النفسي للحصول على معلومات سرية أو إقناع الضحية بتحويل العملات المشفرة.

علامات: رسائل غير متوقعة عن الفوز، طلبات المساعدة، عروض فرص استثمارية استثنائية، تقليد خدمة الدعم.

الحماية: لا تشارك أبداً المفاتيح الخاصة أو عبارات الاسترداد، لا تثق بالغرباء على الإنترنت، تحقق من المعلومات من خلال القنوات الرسمية.

6. محافظ وتطبيقات العملات المشفرة المزيفة

ما هذا: برامج ضارة تتنكر كأموال مشفرة مشروعة أو تطبيقات تداول.

العلامات: عدم وجود في المتاجر الرسمية للتطبيقات، طلب أذونات غير عادية، عدد كبير من التعليقات السلبية أو التعليقات الإيجابية المشبوهة.

الحماية: قم بتحميل التطبيقات فقط من المصادر الرسمية، تحقق من عدد التثبيتات والتقييم، واستخدم المحافظ المادية لتخزين المبالغ الكبيرة.

7. برامج ضارة للتعدين )Cryptojacking(

ما هذا: يقوم المهاجمون سراً بتثبيت برنامج لتعدين العملات الرقمية على جهاز الضحية، مستخدمين الموارد الحاسوبية دون موافقة المالك.

علامات: تباطؤ عمل الجهاز، ارتفاع درجة الحرارة، زيادة استهلاك الطاقة، حمل غير مفسر على المعالج.

الحماية: استخدم برامج مكافحة الفيروسات، وقم بتحديث الأنظمة بانتظام، ولا تزور المواقع المشبوهة، واستخدم حاصرات الإعلانات والسكريبتات.

8. هجمات تبديل بطاقة SIM

ما هذا: المحتالون يحصلون على السيطرة على رقم هاتف الضحية، من خلال خداع مزود الخدمة لتجاوز التحقق الثنائي والوصول إلى حسابات العملات المشفرة.

العلامات: فقدان مفاجئ للاتصال الخلوي، رسائل نصية غير متوقعة حول تغيير الحساب، إشعارات تسجيل الدخول إلى الحساب.

الحماية: استخدم المفاتيح الصلبة أو التطبيقات الخاصة بالمصادقة الثنائية بدلاً من الرسائل القصيرة، قم بتعيين رمز PIN لعمليات بطاقة SIM، قلل من نشر المعلومات الشخصية على الشبكة.

9. الاحتيال بدعم العملاء

ما هذا: يقوم المهاجمون بانتحال صفة ممثلي خدمة دعم منصات العملات الرقمية، عارضين المساعدة وسرقة البيانات الحساسة.

العلامات: الاتصال عبر قنوات الاتصال غير الرسمية، الطلب لتقديم المفاتيح الخاصة أو كلمات المرور، الضغط لاتخاذ قرارات عاجلة.

الحماية: تواصل دائمًا مع خدمة الدعم من خلال القنوات الرسمية، ولا تقدم أبدًا المفاتيح الخاصة أو عبارات الاستعادة، وكن على علم أن خدمة الدعم الحقيقية لن تطلب مثل هذه البيانات.

10. سكام-توكنز و تزييف المشاريع الشعبية

ما هذا: إنشاء رموز بأسماء مشابهة لمشاريع شهيرة، أو توزيع رموز مزيفة من خلال بورصات لامركزية.

علامات: سعر مشبوه منخفض، عدم وجود سيولة، معلومات ضئيلة عن المشروع، تشابه الاسم مع رموز معروفة.

الحماية: تحقق دائمًا من العناوين الرسمية لعقود الذكاء، استخدم فقط المنصات اللامركزية الموثوقة، تحقق من معرفات الرموز مع المصادر الرسمية.

تدابير أمنية إضافية

• احتفظ بمبالغ كبيرة في محافظ الأجهزة
• قم بتحديث البرمجيات وكلمات المرور بانتظام
• استخدم كلمات مرور فريدة لكل منصة
• لا تعلنوا عن معلومات أصولكم المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي
• وزع الاستثمارات الكبيرة بين منصات موثوقة مختلفة
• تحقق دوريًا من سجل المعاملات بحثًا عن نشاط مشبوه

سيساعد تطبيق هذه المبادئ بشكل كبير في تقليل مخاطر فقدان الأموال عند التعامل مع العملات المشفرة وسيوفر تفاعلًا أكثر أمانًا مع تقنيات البلوكشين.