دليل الاستثمار للمبتدئين: كيفية بدء إدارة الأموال بذكاء

هل ترغب في البدء في الاستثمار ولكن لا تعرف من أين تبدأ؟ هل ترى الآخرين يحققون أرباحًا من الأسهم وتفكر "أود أيضًا أن أجرب ذلك"؟ لا داعي للقلق! في دليل المبتدئين للاستثمار لعام 2025 هذا، سنقدم لك الدعم اللازم لخطوتك الأولى في الاستثمار!

اختيار شركة السمسرة من طريقة الطلب إلى أخرى

للبدء في الاستثمار، من المهم أولاً العثور على «مؤيد» جيد - أي اختيار شركة وساطة مناسبة. هناك عدة نقاط للاختيار منها:

1️⃣ تأكد من الرسوم بدقة

• الأسهم التايوانية عادةً ما تكون 0.1425% ولكن هناك خصومات في التداول عبر الإنترنت
• انتبه لحد أدنى من رسوم تداول الأسهم الأمريكية (عندما يتم أخذ $10 في المرة الواحدة، فإنه يؤلم الاستثمارات الصغيرة)

2️⃣ هل واجهة الطلب سهلة الاستخدام؟

• يُنصح باستخدام تطبيق يمكن للمبتدئين استخدامه بحدس.
• إذا كنت ستقوم بالتداول اليومي، فإن منصة عرض الأسعار السريعة والمستقرة هي ما تحتاجه.

3️⃣ ما هي الخدمات الإضافية؟

• هل توجد ميزة استثمار مستمر؟ (ضروري للمستثمرين ذوي المبالغ الصغيرة)
• ما هي تقارير البحث وأدوات اختيار العملات التي تقدمها؟

💡 **نصيحة：**جرب أولاً "حساب تجريبي" في شركة الوساطة التي اخترتها، وإذا كان الاستخدام جيدًا، فقم بالإيداع!

في حالة الأسهم التايوانية:

المزايا ✅ ملم بالتجارة المحلية: المستثمرون التايوانيون يفهمون الشركات المحلية جيدًا، ومن السهل عليهم أيضًا متابعة اتجاهات الصناعة. ✅ تنظيم صارم: المراقبة من قبل هيئات مثل لجنة الأوراق المالية صارمة، والمخاطر منخفضة نسبيًا

العيوب ❌ حجم السوق صغير: السيولة منخفضة، ومن السهل أن تتأثر أسعار الأسهم بدخول وخروج الأموال الكبيرة. ❌ تحديات شفافية الشركات: تقارير مالية وحوكمة بعض الشركات لا تزال تختلف مقارنة بالشركات الكبرى العالمية.

بالنسبة للأسهم الأمريكية:

ما الفرق بين الأسهم الأمريكية والأسهم التايوانية؟ ✅ خيارات متعددة: يمكنك الاستثمار في أسهم الشركات العالمية الرائدة مثل أبل، مايكروسوفت، تسلا، وغيرها، وهناك مجالات متنوعة مثل التكنولوجيا، والرعاية الصحية، والاستهلاك. ✅ إمكانيات النمو كبيرة: هناك العديد من الشركات المبتكرة مثل الذكاء الاصطناعي والسيارات الكهربائية، وفرص التنمية طويلة الأجل وفيرة. ✅ تكلفة منخفضة: رسوم منخفضة، ولا يوجد ضريبة على معاملات الأوراق المالية (الأسهم التايوانية عند البيع 0.3%)، مما يجعلها مناسبة للمستثمرين الصغار.

لماذا يجب على المبتدئ النظر في الأسهم الأمريكية؟ ✔ تنويع المخاطر: يمكنك الاستثمار في الأسواق العالمية من خلال ETF واحد، دون الحاجة للمراهنة على دولة واحدة ✔ الشفافية المعلوماتية: اللوائح في الولايات المتحدة صارمة، والتقارير المالية وحوكمة الشركات نسبياً معيارية، مما يقلل من القلق من الوقوع في الفخ.

لكن هناك نقاط يجب الانتباه إليها: ❌ الشركات غير مألوفة: هناك العديد من الشركات في السوق الأمريكية، وتوجد صناعات مختلفة عن تايوان (مثل خدمات السحابة، وشركات بطاقات الائتمان، وغيرها) ❌ مشكلة فرق التوقيت: ساعات تداول الأسهم الأمريكية من ليالي تايوان حتى الفجر، يجب على الأشخاص الذين يرغبون في رؤية المخططات السهر. ❌ مخاطر الصرف: الأسهم الأمريكية تُعتبر أساساً بالدولار، وقد تؤدي تقلبات الصرف الكبيرة إلى استنزاف الأرباح (حتى لو حققت ربحاً من أسعار الأسهم، قد تخسر من الصرف)

أساسيات الاستثمار في الأسهم

1️⃣ فهم المصطلحات التقنية

ما هي "أوامر السوق" و"اللوحة الداخلية والخارجية"؟ دعونا نتقن المصطلحات الأساسية أولاً.

2️⃣ معرفة وقت التداول

سوق الأسهم التايوانية: من الإثنين إلى الجمعة من 9:00 إلى 13:30 (بدون استراحة غداء) الأسهم الأمريكية: من الإثنين إلى الجمعة 9:30 إلى 16:00 (بتوقيت تايوان 21:30 إلى 4:00 من اليوم التالي)، هناك أيضًا سوق ما قبل السوق وما بعد السوق!

3️⃣ فهم وحدات التداول

الأسهم الأمريكية: يمكن شراء وبيع الأسهم من سهم واحد، بدون قيود مثل "وحدة واحدة"، موجهة للمستثمرين ذوي المبالغ الصغيرة أسهم تايوان: عادةً ما تكون "وحدة واحدة = 1000 سهم"، ولكن يمكن أيضًا تداول "أسهم جزئية" (أقل من 1000 سهم). الأسهم في هونغ كونغ: الحد الأدنى هو "1 لوت"، لكن عدد الأسهم "1 لوت" يختلف من سهم لآخر (مثل 20 سهم أو 100 سهم)

مقدمة في كيفية قراءة المخططات

في الآونة الأخيرة، هناك العديد من أدوات الرسوم البيانية المجانية على الإنترنت. حتى النسخة المجانية من TradingView كافية للمبتدئين، كما أن Investing.com وMitrade وGoodinfo، التي يعرفها التايوانيون، توفر أيضًا رسومات بيانية مجانية، مما يجعلها مريحة.

كيف تنظر إلى أسعار الأسهم؟

ما يعرف بسعر السهم هو الرقم الذي يتغير باستمرار في برنامج الرسوم البيانية، ويشير إلى السعر "لكل سهم"، ويتغير باستمرار من خلال عمليات البيع والشراء في السوق. يجب على المبتدئين فهم هذه الأسعار الأساسية أولاً:

• السعر الحالي： سعر تداول السهم الحالي
• سعر الإغلاق: سعر الصفقة الأخير أمس
• سعر الافتتاح: سعر الصفقة الأولى اليوم
• السعر المرتفع/السعر المنخفض： أعلى وأدنى سعر لسهم اليوم

تقنيات اللاعبين المتقدمين: بعد اكتساب الخبرة، دعونا نتعلم هذه الأمور

• الشموع اليابانية: فهم تحركات الأسهم بصريًا
• المتوسط المتحرك: مفيد للغاية في تحديد الاتجاه
• MACD: أداة لالتقاط نقاط البيع والشراء
• تحليل معلومات السوق: مراقبة تحركات المستثمرين المؤسساتيين
• التحليل المالي: لفهم ما إذا كانت الشركة تحقق أرباحًا حقًا

ومع ذلك، يجب تعلم هذه التقنيات المتقدمة بمرور الوقت! يجب على المبتدئين أن يتعودوا أولاً على الأسعار الأساسية، وعندما تتكون لديهم حس، يمكنهم تدريجياً تعلم التقنيات الأعمق.

اختيار الأسهم: من المهم إيجاد الاتجاه!

اختيار الأسهم للمبتدئين سهل للغاية! كل شيء على ما يرام في هذه الخطوات الأربع:

اختيار من الصناعة التي تعرفها: "لنشتري الأسهم التي نفهمها!" على سبيل المثال، يجب على الأشخاص الذين يحبون الأجهزة الإلكترونية دراسة أسهم أشباه الموصلات، والأشخاص الذين يحبون شاي التابيوكا بالحليب دراسة أسهم المطاعم. إذا كانت الصناعة مألوفة لك، سيكون من الأسهل اتخاذ قرارات جيدة وسيجنبك الشراء العشوائي.

الأولوية للأسهم الكبيرة: ابحث عن الشركات الرائدة في الصناعة ذات القيمة السوقية الكبيرة والسمعة العالية، مثل TSMC أو Hon Hai. الشركات الكبيرة مستقرة نسبيًا ولا تتقلب بشكل حاد كما هو الحال مع الأسهم الصغيرة.

احسب السعر العادل: دعنا نقدر باستخدام PER (نسبة السعر إلى الأرباح = سعر السهم ÷ EPS) وعائد التوزيع.

أنواع مختلفة من الأسهم المختلطة: "لا تضع البيض في سلة واحدة!" على سبيل المثال، إذا قمت بدمج وشراء الأسهم الموزعة مع الأسهم النامية، سيكون لديك فرصة لتحقيق الأرباح بغض النظر عن كيفية تغير السوق!

نقاط يجب على المبتدئين الانتباه إليها

كيف تتجنب الانحراف في الاستثمار؟ دعنا نتجنب فخاخ المبتدئين بأربعة نصائح:

1️⃣ اختيار شركة الوساطة بحذر

فرق الرسوم الصغيرة قد تصبح فارقًا كبيرًا على المدى الطويل! اختيار شركة الوساطة مهم مثل اختيار زملاء الفريق، من الضروري اختيار شركة موثوقة! إذا كان لديك حجم تداول كبير، فحاول التفاوض على خصم الرسوم.

2️⃣ قم بإجراء بحث شامل قبل شراء الأسهم

إن شراء شيء دون معرفة ما تفعله الشركة أمر خطير. يُوصى به للمبتدئين:

✔ تحقق من المعلومات الأساسية: نوع الصناعة، المنتجات الرئيسية ✔ التحقيق في الوضع المالي: EPS، هامش الربح الإجمالي (يمكن التحقق منه في موقع الرسم البياني المقدم سابقًا) ✔ تابع الأخبار: هل هناك معلومات مهمة أو إعلانات نتائج؟

في السابق، عندما أصبحت أسهم الشحن البحري شائعة، قفز الكثير من الناس دون معرفة ما تفعله "الثلاثة الكبار في الحاويات"، واشتروا بأسعار مرتفعة وتكبدوا خسائر.

3️⃣ تنفيذ وقف الخسارة وجني الأرباح بصرامة

تتطلب التداولات انضباطًا صارمًا. دعنا نطبق بدقة مبدأ وقف الخسارة وجني الأرباح الذي قررناه بأنفسنا. على سبيل المثال، إذا حققت ربحًا بنسبة 20%، قم ببيع نصف الكمية، واضبط وقف الخسارة المتحرك للباقي، وإذا تعرضت لخسارة تزيد عن 10%، يجب عليك قطع الخسارة. الاعتقاد بأن السوق سيتعافى إذا احتفظت بالمركز هو وهم.

"أسباب خسارة العديد من المستثمرين الأفراد: عندما يحققون ربحًا بسيطًا يهربون بسرعة، لكن عندما يتعرضون للخسارة يستمرون في الاحتفاظ بها حتى الموت!"

4️⃣ العثور على أسلوب الاستثمار المناسب لك

• التداول اليومي: موجه للأشخاص الذين يمكنهم مشاهدة الرسوم البيانية كل يوم
• الاستثمار في الأرباح: موجه للموظفين الذين ليس لديهم وقت لمشاهدة الرسوم البيانية
• التداول المتأرجح: استهداف نقاط التحول من خلال التحليل الفني

الأهم هو العثور على الإيقاع الذي يجعلك مرتاحًا. لا تقلد الآخرين بشكل عشوائي بسبب أرباحهم!

💡 نصيحة صادقة للمبتدئين: ابدأ بالتدريب لمدة 3 أشهر على حساب تجريبي؛ احتفظ برأس المال الأولي بمبلغ صغير؛ قم بتدوين الملاحظات بعد كل صفقة واسترجعها.

الاستثمار ليس شيئًا يمكن إتقانه بين عشية وضحاها. تعلم على وتيرتك الخاصة، ولا تنسَ إدارة المخاطر، واحتفظ برؤية طويلة الأجل. والأهم من ذلك، هو أن تكون واثقًا في حكمك ولا تدع الضوضاء من حولك تشتتك.