المشرعون السويسريون يتصدون للتشديدات في تنظيمات AML للحفاظ على وضع مركزهم المالي

يعارض المشرعون السويسريون دفع الحكومة نحو قوانين أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال في خطوة استراتيجية للحفاظ على الميزة التنافسية لسويسرا في إدارة الثروات عبر الحدود العالمية. تأتي هذه المقاومة في وقت تواصل فيه المراكز المالية مثل سنغافورة والإمارات العربية المتحدة تحقيق تقدم كبير في المشهد المالي الدولي.

وفقًا لتوقعات مجموعة بوسطن الاستشارية، قد تفقد سويسرا مكانتها كأكبر مركز لإدارة الثروات في العالم بحلول هذا العام. لقد كثفت البلاد تركيزها على الحفاظ على التنافسية، خاصة بعد أن فرضت إدارة ترامب ضرائب بنسبة 39% على بعض السلع، مما دفع المشرعين للبحث عن طرق لتعزيز الوضع الاقتصادي للأمة.

التوازن التنظيمي السويسري: الشفافية مقابل الميزة التنافسية

أشارت الحكومة السويسرية في البداية إلى أن المشرعين سيعطون الأولوية لتخفيف اللوائح للشركات السويسرية وسيرفضون القواعد الجديدة التي تفرض تكاليف عالية على الأعمال. في أغسطس، أعلنت عن خطط للتقدم بشكل حاسم في أجندتها السياسية الاقتصادية مع التركيز على تقليل العبء التنظيمي على الشركات.

قام المشرعون بتأطير معارضتهم لمبادرة الحكومة لمكافحة غسل الأموال على أسس تنافسية - مماثلة لنهجهم خلال المناقشات حول متطلبات رأس المال الجديدة المقترحة لأكبر بنك في سويسرا، UBS. تهدف التشريعات المتنازع عليها لمكافحة غسل الأموال إلى تنفيذ متطلبات من مجموعة العمل المالي (FATF)، والتي تدعو إلى مزيد من الشفافية فيما يتعلق بالشركات الوهمية.

باربرا شتاينمان، عضو في حزب الشعب السويسري، جادلت بأن سويسرا تميل إلى تنفيذ قواعد الشفافية المالية كلما واجهت ضغطًا أجنبيًا. وهي تعتقد أن هذا النهج يزيد من الأعباء البيروقراطية ويقوض القدرة التنافسية بينما تظل مراكز مالية أخرى أقل صرامة.

"هذا يتعلق بحرب بين المراكز المالية والمصالح الاقتصادية. الأمريكيون ودول أوروبية أخرى يرغبون في الاستيلاء على أعمالنا."

-باربرا شتاينمان، عضو المجلس الوطني السويسري.

تظهر هذه المقاومة على الرغم من اعتماد سويسرا للعديد من المعايير الدولية في السنوات الأخيرة، بما في ذلك الحد الأدنى البالغ 15% من ضريبة الشركات الكبيرة في العام الماضي والمعايير النهائية لبازل III هذا العام. كانت نهج البلاد في تنظيم العملات الرقمية عمومًا تقدميًا وحياديًا تجاه التكنولوجيا، حيث تطبق القوانين القائمة على الأصول الرقمية مع تقديم إرشادات واضحة - مما يجعل سويسرا رائدة في تكنولوجيا سجلات البيانات الموزعة.

المشرعون يقلصون متطلبات الشفافية للمستشارين الماليين

يعارض المشرعون السويسريون أيضًا تشريعات أكثر صرامة تهدف إلى منع المحامين غير الشرعيين من تسهيل الجرائم المالية، arguing that such laws create unnecessary regulatory burdens. السياسي سيموني جيانيني أصر على أنه بينما الشفافية مهمة، يجب ألا تؤدي إلى الإفراط في التنظيم.

هذه ليست المرة الأولى التي يقاوم فيها المشرعون السويسريون مثل هذه التدابير. لقد عارض حزب الشعب السويسري والحزب الوسطي، المركز، أيضًا مشروع قانون مشابه لمكافحة غسيل الأموال قبل خمس سنوات.

في يونيو، استبعدت الحكومة الجماعات غير الربحية، بما في ذلك الجمعيات الخيرية، من سجل الشفافية المخطط له الذي سيكشف عن المالكين المستفيدين. كما تم إعفاء ترتيبات الثقة من متطلبات السجل، على الرغم من تحذيرات وزيرة المالية كارين كيلر-سوتير بأن مثل هذه الترتيبات قد تكون عرضة للاستخدام الإجرامي وقد تخفي هويات العملاء.

البرلمان يقلل من متطلبات العناية الواجبة وسط المنافسة العالمية

لقد خفّض البرلمان السويسري أيضًا من التزامات العناية الواجبة للمستشارين، معفيًا بعض المحامين من تنفيذ مثل هذه الضمانات. وأقر وزير المالية كيلر-سوتر بأن هذه التعديلات قد ضيّقت بشكل كبير نطاق المحترفين القانونيين الذين تشملهم هذه الالتزامات.

تأتي هذه المقاربة التنظيمية في وقت تواجه فيه سويسرا تنافسًا متزايدًا من مراكز مالية أخرى. كشفت أبحاث مجموعة بوسطن الاستشارية أن جميع المراكز المالية الكبرى الأخرى نمت بشكل أسرع من سويسرا من حيث النسبة المئوية خلال عام 2024. تصدرت سنغافورة بنسبة نمو تقارب 12% في إدارة الثروات عبر الحدود، بينما من المتوقع أن تصبح هونغ كونغ المركز الرائد عالميًا في حجز الثروات عبر الحدود بحلول عام 2025.

على الرغم من هذه الضغوط التنافسية، لا تزال سويسرا تحت المجهر بسبب ممارساتها المالية. تصنف منظمة العدالة الضريبية البريطانية غير الربحية سويسرا في المرتبة الثانية بعد الولايات المتحدة فقط في قائمتها لأفضل ممكنات السرية المالية في العالم. حذر أنطون برونيمان، رئيس وحدة الجرائم المالية السويسرية، من أن البلاد يجب أن تمنع نفسها من أن تصبح جذابة للمجرمين بسبب اعتبارات تنافسية وأعرب عن دعمه لقواعد أكثر صرامة تحكم الأنشطة عالية المخاطر في قطاع الاستشارات المالية، حتى في الوقت الذي تحافظ فيه دول أخرى على معايير أكثر استرخاء.

تسلط هذه التطورات الضوء على التوازن المعقد الذي تقوم به سويسرا بين الحفاظ على مكانتها كمركز مالي عالمي تنافسي والامتثال للمعايير التنظيمية الدولية—وهو توتر يمكن أن يؤثر بشكل كبير على مستقبل مشهد إدارة الثروات العالمية، بما في ذلك الأصول التقليدية والرقمية.