دليل تضليل الأصول الرقمية: نصائح الناجين

بصفتي مستثمرًا كاد أن يقع ضحية الاحتيال، أعلم تمامًا مخاطر عالم الأصول الرقمية. اللامركزية تجعل التداول أسرع، لكنها في الوقت نفسه تفتح بابًا غير خاضع للتنظيم للمحتالين. يقع عدد لا يحصى من الأشخاص في الفخ يوميًا، وعندما تدرك أنك تعرضت للخداع، يكون غالبًا قد فات الأوان.

طبيعة احتيالات التشفير

المحتالون ليسوا كائنات غامضة، بل هم مجموعة من الأوغاد الذين يختبئون خلف الشاشات، يستغلون شغفك بالثروة السريعة وجهلك بهذه الصناعة. سيقومون بتصميم مجموعة متنوعة من الاحتيالات بعناية، أولاً لكسب ثقتك، ثم يحثونك على مشاركة المفتاح الخاص أو إجراء التحويلات. بمجرد أن ينجحوا، ستختفي أموالك دون أن تترك أثراً.

حيل المحتالين المعتادة

تستخدم تلك المحتالين الشبيهين بالحشرات عادة عدة أساليب:

• وعد "عائد مرتفع" مضمون (هراء، سوق التشفير متقلب للغاية)
• يطلب منك تحويل الأموال تحت ذرائع مختلفة (مثل "فرصة استثمارية"، "مساعدة عاجلة")
• انتحال صفة موظف خدمة العملاء في البورصة أو شخصية مشهورة (حتى أمي كادت تصدق كلام ماسك المزيف)

كشف النقاب عن الاحتيالات الشائعة

مخطط بونزي

خطة الهرم القديمة. يحقق المستثمرون الأوائل الأرباح من أموال القادمين الجدد، حتى لا يدخل أي جدد، وانهار المخطط بأسره.

ICO وسحب البساط

هذان الاثنان أساسيان في السلوك - المحتالون ينشئون المشاريع، يجذبون الاستثمارات، ثم يأخذون الأموال ويهربون، مما يترك وراءهم الفوضى والمستثمرين الذين لا يعرفون ماذا يفعلون.

احتيال عبر الإنترنت

لا تضغط على الرابط في البريد الإلكتروني! قد يبدو أن الموقع شرعي لكنه قد يكون موقع مزيف تم نسخه بعناية، وبمجرد إدخال معلوماتك، سيتم تفريغ المحفظة.

رفع السعر وبيع

تعتبر العملات ذات القيمة السوقية الصغيرة الأكثر شيوعًا، حيث يقوم المحتالون أولاً بشراءها بسعر منخفض، ثم يروجون لسعرها، وعندما يتسابق المستثمرون الأفراد لشرائها ورفع السعر، يقومون ببيع كل شيء واسترداد أموالهم. أحد أصدقائي تعرض للخداع بهذه الطريقة وفقد عدة آلاف من الدولارات.

بورصة مزيفة

تلك المنصات التي تقدم "صفر رسوم" و"بدون تسجيل"، تبدو وكأنها تنبعث منها رائحة الاحتيال.

شريحة لحم الخنزير

أكثر الأنواع مقززة. المحتالون يتظاهرون بأن لديهم مشاعر تجاهك على تطبيقات التعارف، وبعد بناء الثقة تدريجياً يحثونك على الاستثمار. وعندما تستثمر مبلغاً كبيراً، يختفي الشخص، حتى أنهم لا يتركون لك قطعة لحم.

نصائح لحماية نفسك

• افتح عينيك على السوق: تعرف على الأسعار أكثر، فالمحتالون غالباً ما يتشاركون في خصائص مشتركة
• لا تعير اهتمامًا للرسائل المشبوهة: هؤلاء الذين يعدون بـ "الثراء بين عشية وضحاها" لا يقولون إلا هراء
• المفتاح الخاص هو شريان الحياة: من يطلب مفتاحك الخاص فهو نصاب، المنصات الرسمية لن تطلبه أبداً
• اختيار منصة موثوقة: على الأقل يجب أن تكون البورصات الرئيسية الكبيرة لديها بعض الهيبة، بينما يمكن أن تختفي البورصات الصغيرة في أي وقت.
• يجب تفعيل التحقق الثنائي: قد يكون مزعجًا بعض الشيء، لكنه يمكن أن ينقذ حياتك

ماذا تفعل إذا تم خداعك

بصراحة، من المحتمل ألا تستطيع استرجاع الأموال، لكن يمكنك:

• جمع جميع الأدلة (سجلات الدردشة، سجلات التحويل)
• اتصل بدعم العملاء في المنصة (على الرغم من أنهم قد لا يكون لديهم القدرة على المساعدة أيضًا)
• إخطار البنك بتجميد الحسابات المعنية
• إنذار (على الرغم من أن الشرطة غالبًا ما تكون بلا جدوى)
• شارك تجربتك، على الأقل يمكن أن تنبه الآخرين

تذكر، أن عالم التشفير لا يوجد فيه دواء للندم. أولئك الذين يدعون أنهم يمكنهم مساعدتك في استعادة الأموال المسروقة غالبًا ما يكونون عمليات احتيال ثانية. صديقي تعرض للاحتيال بمبلغ 50000 ثم تم خداعه مرة أخرى من قبل "فريق استرداد الأموال" بمبلغ 20000، كان ذلك بمثابة إضافة إلى المصيبة.

لا توجد وجبة غداء مجانية في هذا العالم. إذا أخبرك أحدهم بوجودها، فأنت الغداء نفسه.