تركيا تشدد تنظيم التشفير: صدور لوائح جديدة لمكافحة غسيل الأموال

29 سبتمبر 2025

مدفوعة بتطورات تنظيمية في الولايات القضائية الرئيسية العالمية مثل أوروبا، أصدرت تركيا في نهاية عام 2024 لوائح تنظيمية جديدة للعملات المشفرة، مما يدل على مزيد من تحسين إطار تنظيم العملات المشفرة في البلاد.

وفقًا للوثيقة الصادرة عن الجريدة الرسمية لجمهورية تركيا في 25 ديسمبر، تتطلب القواعد الجديدة من المستخدمين الذين يقومون بإجراء معاملات بقيمة 15,000 ليرة تركية (حوالي 425 دولارًا) أو أكثر تقديم معلومات الهوية لمزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP) في البلاد، للامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML).

تستهدف هذه المبادرة التنظيمية بشكل واضح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال العملات المشفرة، وهي متماشية مع الاتجاهات العالمية في مكافحة غسيل الأموال.

عتبة التنظيم وتفاصيل تنفيذ اللوائح

وضعت اللوائح الجديدة في تركيا عتبات تنظيمية واضحة - 425 دولارًا، حيث لا يتطلب نقل الأصول الرقمية التي تقل عن هذا العتبة جمع معلومات المستخدمين. تعكس هذه الطريقة التنظيمية المتدرجة اعتبارات الهيئات التنظيمية في موازنة بين المخاطر المالية والحفاظ على حيوية السوق.

من المهم الإشارة إلى أن توقيت إصدار اللوائح الجديدة في تركيا يتزامن مع أسبوع واحد قبل دخول قانون الأصول المشفرة في أوروبا (MiCA) حيز التنفيذ، حيث من المقرر أن يدخل MiCA، كأول إطار تنظيمي شامل للتشفير على مستوى العالم، حيز التنفيذ رسميًا في 30 ديسمبر. يظهر هذا الإجراء من تركيا عزمها على التوافق مع المعايير التنظيمية الدولية.

ستدخل اللوائح الجديدة حيز التنفيذ رسميًا في 25 فبراير 2025، مما يتيح للمشاركين في السوق فترة انتقالية مدتها شهرين للتكيف مع الامتثال.

متطلبات التحقق من الهوية وآليات التحكم في المخاطر

وفقًا للتنظيمات الجديدة، يجب على مزودي خدمات الأصول الافتراضية جمع معلومات الهوية للعملاء الذين يستخدمون عناوين محافظ غير مسجلة. تهدف هذه المتطلبات إلى زيادة شفافية المعاملات ومنع المخاطر المتعلقة بالامتثال الناتجة عن المعاملات المجهولة.

تشير إحدى البنود المثيرة للاهتمام في القانون الجديد إلى أنه عندما لا يتمكن موفر الخدمة من الحصول على المعلومات الضرورية من مرسل الصفقة، فقد يتم تصنيف التحويلات المشفرة ذات الصلة على أنها "صفقات محفوفة بالمخاطر". ينص القانون بوضوح على:

"إذا لم يكن من الممكن الحصول على معلومات كافية، فسوف يتم النظر في عدم تنفيذ التحويل أو تقييد المعاملات مع المؤسسات المالية المعنية أو إنهاء العلاقة التجارية."

هذا النظام يزيد بشكل كبير من مسؤولية مزودي الخدمة في التحقق من هوية العملاء، وقد يؤدي إلى رفض بعض البورصات تنفيذ المعاملات عالية المخاطر التي لا يمكن إكمال التحقق من الهوية.

وضع سوق العملات المشفرة في تركيا والخلفية التنظيمية

وفقًا لبيانات Chainalysis، اعتبارًا من سبتمبر 2023، تحتل تركيا المرتبة الرابعة عالميًا في سوق العملات المشفرة، حيث يقدر حجم التداول بـ 170 مليار دولار، متجاوزة أسواق رئيسية مثل روسيا وكندا. إن حجم السوق الملحوظ هذا جعل اتجاهات التنظيم في تركيا موضع اهتمام كبير من قبل صناعة العملات المشفرة العالمية.

في عام 2024، شهدت صناعة التشفير في تركيا نشاطًا ملحوظًا. حتى أغسطس 2024، استقبلت لجنة أسواق رأس المال التركية 47 طلب ترخيص لشركات العملات المشفرة بموجب إطار تنظيمي جديد. وقد حدثت هذه الطفرة في الطلبات بفضل سريان "قانون تعديل قانون الأسواق المالية" في 2 يوليو 2024، والذي أسس إطارًا تنظيميًا أساسيًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية في تركيا.

النقاط الرئيسية لقوانين العملات المشفرة في تركيا

إطار قانوني لتداول العملات الرقمية في تركيا يتميز بما يلي:

• شرعية امتلاك وتداول: يسمح للأفراد بشراء وامتلاك وتداول العملات المشفرة
• قيود استخدام الدفع: اعتبارًا من عام 2021، يُحظر استخدام العملات المشفرة كوسيلة للدفع
• سياسة الضرائب: لا تفرض ضرائب على أرباح العملات المشفرة الحالية
• التغييرات المحتملة: يتم النظر في إدخال ضريبة صغيرة على المعاملات بنسبة 0.03% لتعزيز الإيرادات المالية للدولة

تطور تنظيم التشفير في تركيا يعكس جهود البلاد في السعي لتحقيق التوازن بين الابتكار المالي وتعزيز السيطرة التنظيمية، كما يظهر أيضًا اتجاهًا نحو التنسيق مع المعايير التنظيمية الدولية.

إخلاء المسؤولية: تحتوي هذه المقالة على آراء طرف ثالث ولا تشكل نصيحة مالية.