توثيق KYC: لماذا تحتاج منصات العملات الرقمية إلى هذا التحقق

إذا كنت قد حاولت بالفعل إنشاء حساب في منصة عملات رقمية، فمن المحتمل أنك قد واجهت مصطلح توثيق KYC، اختصار لـ "اعرف عميلك" (.

لكن ما الذي يعنيه KYC حقًا؟ ما هي الأسباب التي تجعل المنصات بحاجة إلى هذه المعلومات؟ كيف يمكن أن تحمي هذه المعلومات المستخدمين الذين يرغبون في فتح حساب؟

هناك العديد من القضايا، في الواقع. دعونا نستكشف هذه النقاط ونفهم الدور الحيوي الذي يلعبه توثيق KYC في أمان نظام العملات المشفرة، حتى تتمكن من فهم تمامًا ما يتعلق به!

ما هو توثيق KYC؟

توثيق KYC هو إجراء للتحقق من الهوية تطلبه العديد من المؤسسات المالية، بما في ذلك المنصات الخاصة بالعملات الرقمية. الهدف هو تأكيد هوية العملاء وضمان عدم تورطهم في أنشطة غير قانونية، مثل غسل الأموال، تمويل الإرهاب أو الاحتيال.

بعبارة أخرى، يساهم توثيق KYC في حماية المنصات والمستثمرين والسوق ككل من الاستخدام غير المشروع للعملات الرقمية لأغراض غير قانونية. وهذا يوفر مزيدًا من الطمأنينة لجميع الأطراف المعنية.

عند استيفاء متطلبات توثيق KYC، يحتاج المستخدمون إلى تقديم بيانات شخصية، مثل الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان السكني، وفي بعض الحالات، حتى إثباتات مباشرة لمصادر دخلهم. تشمل المستندات الرسمية الأخرى التي غالبًا ما تطلب، جواز السفر، بطاقة الهوية، أو أي إثبات للعنوان.

لماذا يعد توثيق KYC أساسياً لفتح حساب في منصات العملات المشفرة؟

مع الشعبية المتزايدة للعملات المشفرة، زادت الحاجة إلى التنظيم أيضًا. وقد تم تنفيذ ذلك من قبل الحكومات والهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم، وفي معظم الحالات، يحدث ذلك عندما تبدأ هذه الهيئات في المطالبة من المنصات بتنفيذ تدابير توثيق KYC لزيادة الشفافية وتقليل مخاطر الجرائم المالية.

هنا بعض الأسباب التي تجعل توثيق KYC ذو أهمية قصوى لفتح حساب في منصة العملات الرقمية:

1. منع الاحتيال والجرائم: من الضروري منع المجرمين من استخدام المنصات الخاصة بالعملات المشفرة للأنشطة الاحتيالية. بدون توثيق KYC، سيكون من الأسهل بكثير على الأشخاص ذوي النوايا السيئة إنشاء حسابات مجهولة متعددة لتحريك كميات كبيرة من العملات المشفرة المكتسبة من موارد غير قانونية؛

2. الامتثال التنظيمي: تتطلب الحكومات والجهات التنظيمية المالية من المنصات الامتثال للقوانين ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب - بالإضافة إلى المتطلبات المحلية الأخرى التي قد توجد. يعتبر تنفيذ توثيق KYC طريقة للمنصات للامتثال لهذه القواعد، مما يضمن بيئة أكثر أمانًا وتنظيمًا لجميع المستخدمين؛

3. أمان المستخدمين: يساعد توثيق KYC في حماية المستخدمين أنفسهم، حيث يتيح تحديد من يقوم بالتداول على المنصة، وبهذا يمكن للمنصة اتخاذ إجراءات سريعة لحظر الحسابات التي تظهر سلوكيات مريبة أو منع الأشخاص من الوقوع في الاحتيالات. وهذا يجعل البيئة أكثر أماناً وموثوقية؛

4. تقليل التقلبات في السوق: يمكن استخدام الحسابات المجهولة للتلاعب بأسعار العملات المشفرة من خلال أنشطة غير قانونية، مثل مخططات pump and dump. من خلال فرض توثيق KYC وبهذا تصفية هذه الحسابات التي تولد فقط حجمًا غير ضروري، تساعد المنصة في الحفاظ على السوق أكثر استقرارًا وعدلاً لجميع المستثمرين.

أي بمعنى: توثيق KYC ضروري حتى تتمكن جميع الأطراف من الحصول على مزيد من المعلومات وتركز القلق على تحليل بيانات العمليات، وليس على الأنشطة المشبوهة.

من المهم أن نذكر أنه مع التدابير التي تجعل المنصة أكثر أمانًا، فإن هذا يجلب فائدة أخرى مثيرة للاهتمام: زيادة السيولة والحركة لهذه المنصة المحددة. وبالتالي، يحدث حركة دورية من الأخبار الجيدة والأمان.

ما هي الوثائق المطلوبة لتوثيق KYC؟

لقد ذكرنا باختصار المستندات التي تُطلب عادةً في توثيق KYC، ولكن لتسهيل الأمر، سنقوم بسردها مباشرة الآن. تختلف هذه الطلبات من منصة إلى أخرى، ولكن من الجدير بالذكر أنه في الغالبية العظمى من الحالات ستُطلب على الأقل واحد أو اثنان من هذه العناصر:

1. وثيقة هوية رسمية: تطلب معظم المنصات من المستخدمين تقديم نسخة من وثيقة هوية صادرة عن الحكومة، مثل بطاقة الهوية، جواز السفر أو رخصة القيادة؛

2. إثبات العنوان: بالإضافة إلى الهوية الشخصية، من الشائع أن تطلب المنصات إثبات إقامة حديث، مثل فاتورة الكهرباء أو الماء أو كشف حساب بنكي، يُظهر اسم المستخدم والعنوان الكامل؛

3. سيلفي أو صورة حية: تطلب العديد من المنصات سيلفي أو حتى تحقق عبر فيديو حي لضمان أن الشخص الذي يقوم بإرسال الوثائق هو نفسه الذي يظهر في الهوية المقدمة؛

مع عناصر مثل هذه، يمكن للمنصات أن تضمن أنها تتعامل مع أشخاص حقيقيين لديهم هويات مشروعة، ومرة أخرى، هذا يزيد من أمان المنصة للجميع.

كيف يحمي توثيق KYC المستخدمين من الاحتيال والنصب؟

من خلال exigir من جميع المستخدمين اجتياز عملية توثيق الهوية، تقوم المنصات بإنشاء طبقة إضافية من الأمان. يساعد ذلك في منع المتسللين والمحتالين من استخدام حسابات مزيفة لسرقة الأموال، أو تنفيذ الاحتيالات، أو القيام بأنشطة غير قانونية.

مثال يساعد على فهم كيف أن توثيق KYC يحدث فرقًا: إذا تمكن هاكر من الوصول إلى حساب مستخدم، فإن متطلبات توثيق KYC يمكن أن تجعل من الصعب عليه سحب كميات كبيرة من العملات المشفرة، حيث تتطلب العديد من المنصات عملية تحقق جديدة قبل السماح بالسحوبات الكبيرة.

بالإضافة إلى ذلك، إذا تم اختراق الحساب، يمكن للمنصة تتبع وحظر الأنشطة المشبوهة بشكل أسرع عندما تعرف هوية المستخدم.

نقطة أخرى مهمة هي الوقاية من الاحتيال من قبل المجرمين الذين يحاولون غسل الأموال من خلال عدة حسابات مجهولة. مع توثيق KYC، يمكن للمنصات مراقبة المعاملات المشبوهة وإخطار السلطات المختصة، مما يحمي السوق من هذا النوع من النشاط.

كيفية إكمال توثيق KYC على Gate؟

تقدم Gate، واحدة من أبرز المنصات للعملات المشفرة في العالم، عملية توثيق KYC بسيطة ولكن قوية لمستخدميها. إليك ملخص حول كيفية إكمال توثيق KYC على المنصة:

1. إنشاء الحساب: الخطوة الأولى هي إنشاء حساب على Gate باستخدام بريدك الإلكتروني أو رقم هاتفك؛

2. التحقق من الهوية: بعد إنشاء الحساب، سيُطلب من المستخدم إكمال التحقق من الهوية. لذلك، سيكون من الضروري تقديم:

   • الاسم الكامل، تاريخ الميلاد وعنوان السكن؛

   • رفع مستند هوية، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية؛

   • في بعض الحالات، سيتم طلب إثبات الإقامة أيضًا؛

3. التحقق من الهوية عبر الوجه: تتطلب هذه الخطوة من المستخدم إجراء تحقق من الهوية عبر الوجه من خلال كاميرا جهازه، بهدف التأكد من أن الشخص الذي يقوم بإنشاء الحساب هو نفسه الشخص الموجود في الوثيقة المقدمة؛

4. الموافقة: بعد إرسال المستندات، ستقوم Gate بتحليل المعلومات لفترة من الزمن. قد يستغرق هذا عملية التحليل بضع ساعات أو حتى يومًا، حسب الطلب. بعد الموافقة على التحقق، سيتمكن المستخدم من الوصول إلى جميع وظائف المنصة، بما في ذلك الإيداعات، والتداولات، والسحوبات.

بعد كل هذا، ما هو الاستنتاج؟

ببساطة، يمكننا أن نستنتج أن توثيق KYC يلعب دورًا حاسمًا في سوق العملات المشفرة، لأنه بالإضافة إلى تقديم الحماية ضد الاحتيال والجرائم المالية، فإنه يضمن أيضًا الامتثال التنظيمي للمنصات.

على الرغم من أن عملية التحقق من الهوية قد تبدو عقبة للبعض، إلا أنها أداة أساسية لإنشاء بيئة أكثر أمانًا وموثوقية لجميع المستثمرين. للأسباب التي شرحناها هنا والتي أصبحت تعرفها الآن، من الأفضل للجميع أن يتم توفير هذه المعلومات.

من خلال تقديم المستندات اللازمة واتباع الخطوات المناسبة، لن تحمي فقط معاملاتك، بل ستساعد أيضًا في تعزيز نزاهة سوق العملات المشفرة.

لذلك، فإن إكمال توثيق KYC في المنصات مثل Gate هو خطوة أساسية لمن يرغب في التداول بأمان في عالم العملات المشفرة.

هل كنت على علم بكل هذه الأهمية، أم كنت تعتقد أنها مجرد إجراءات بيروقراطية؟ شارك رأيك معنا!