كشف الستة فخاخ للاحتيال في المال الافتراضي丨كيفية الوقاية من الاحتيال في المال الافتراضي والتعامل معه

29 سبتمبر 2025

احتيال العملات الرقمية؟ هؤلاء هم الأشخاص الذين يتظاهرون بأنهم محترفون للاحتيال على أموالك. هؤلاء المحتالون يستغلون حماس الناس وجهلهم بشأن العملات الرقمية. إنه عدد كبير بالفعل. تشير البيانات إلى أن متوسط الخسائر للضحايا في عام 2025 قد ارتفع إلى 12,400 دولار. وهذا أعلى بكثير من عام 2023. إنه أمر مخيف بعض الشيء.

دعونا نلقي نظرة على هذه الاحتيالات الشائعة، آمل أن تساعدك في تجنب هذه الفخاخ.

كشف أساليب الاحتيال في العملات الافتراضية

1: احتيال منصات التداول المقلدة

يحب المحتالون بناء منصات صغيرة بأنفسهم، أو أن تكون مزيفة تمامًا. تريد توفير المال؟ لا مشكلة! تريد سحب الأموال؟ هنا تأتي المتاعب. فجأة تحتاج إلى أنواع مختلفة من الرسوم، أو الودائع. أحيانًا يهددونك. إنه أمر سخيف للغاية.

إنهم لا يزالون يقلدون المنصات الشهيرة. يبدو الأمر مشابهًا جدًا. من الصعب اكتشافه. عادةً ما لا تظهر هذه المواقع المزيفة في نتائج بحث Google. غالبًا ما يقوم المحتالون بالتواصل معك من خلال تطبيقات التعارف، ويرسلون لك رابطًا. عند النقر عليه، يتم سرقة بياناتك.

2: مخططات بونزي واحتيال ICO

ICO هو العرض الأولي للعملات. المحتالون سيقولون: "هذه العملة الجديدة لديها إمكانات لا حصر لها!" سيقومون أولاً ببناء علاقة معك، والسؤال عن أحوالك. ثم سيغريك بعائدات مرتفعة. خلال العملية، سيتم ترتيب أشخاص مختلفين لتولي أدوار مختلفة. كما سيشجعونك على جذب أصدقائك. هيكل هرمي نموذجي.

3: خدعة خدمة العملاء المزيفة

هناك شخص يدعي أنه موظف في المنصة يتواصل معك. يقول إن حسابك به مشكلة ويجب عليك التحرك بسرعة. يطلب منك تحويل العملات إلى عنوان معين "للتحقق من الهوية" أو "لفك الحظر". المنصات الرسمية لن تفعل ذلك أبدًا. لن تفعل ذلك أبدًا.

4: خدعة التداول خارج البورصة

OTC، يعني التداول خارج البورصة. يستغل المحتالون خصائص العملات الافتراضية التي تفتقر إلى التنظيم، وينشرون المعلومات عبر قنوات غير رسمية. بمجرد أن ترسل لهم المال... حسناً، لن تجدهم مرة أخرى.

5: تسويق العملات الافتراضية

أحيانًا، يكون نوع العملة بأكمله مجرد اختراع! اكتشف مكتب التحقيقات الفيدرالي في "عملية المستوى الأعلى" أنه حتى يوليو من هذا العام، كان هناك 6,475 ضحية تعرضوا للخداع، و77% منهم لم يعرفوا حتى أنهم وقعوا في الفخ. حقًا، إنه أمر محبط. الاستثمار في العملات الافتراضية ينطوي على مخاطر، فلا تنخدع بالوعود الجيدة جدًا.

6: الاحتيال على الهوية الناتج عن الذكاء الاصطناعي

الاتجاهات الأحدث هذا العام: إنشاء هويات مزيفة باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي. يبدو أن هذا يستهدف بشكل خاص كبار السن. تظهر البيانات أن الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا يمثلون أكثر من ثلثي المبلغ المفقود في هذا النوع من الاحتيال.

كيف لا تنخدع؟

1. استخدام منصة معروفة

اختر المنصات التي لها تاريخ طويل وسمعة جيدة. على الأقل 2-3 سنوات من التاريخ. عادةً ما تكون تدابير الأمان في المنصات الكبيرة أكثر كفاءة.

2. رفض التداول خارج البورصة

مبتدئ؟ لا تقم بالتداول خارج البورصة. لا تضغط على الروابط الغريبة. لا تثق بما يسمى "خدمة العملاء". ببساطة لا تفعل.

3. شراء العملات الرقمية الرئيسية فقط

عملة لم تسمع بها من قبل؟ لا تلمسها! التحقيق مهم. 80% من عروض العملات الأولية (ICO) هي عمليات احتيال، هذا ليس مزاحاً.

4. كن حذرًا تجاه مجتمع الاستثمار

قد تكون المجموعة التي تحتوي على آلاف الأشخاص عبارة عن احتيال. العدد الكبير من الناس لا يعني الحقيقة. أحيانًا تكون المجموعة بأكملها عبارة عن روبوتات، فقط من أجل خداع شخص واحد.

5. تعلم أولاً ثم استثمر

فهم المبادئ الأساسية أمر حاسم. يجب أن تفهم أنواع العملات الافتراضية وخصائص التداول وأمان الحساب... كل هذه الأمور يجب أن تُفهم.

6. إذا كان لديك شك اتصل بـ165

غير متأكد؟ اتصل بالمهنيين. خط مكافحة الاحتيال 165 في الخدمة على مدار الساعة.

ماذا تفعل إذا تعرضت للخداع؟

اتصل على 165 "تخزين الطوارئ"

اكتشاف أنك تعرضت للخداع، اتصل بالهاتف فورًا! اجعل البنك يقفل أموالك. ثم أبلغ الشرطة. السرعة مهمة.

اتباع المسارات القانونية

إذا كانت الأموال قد سُحبت بالفعل... فلا بد من إبلاغ الشرطة. ولكن بصراحة، الفرصة لاستردادها ضئيلة.

استعداد للإبلاغ عن هذه المعلومات:

• سجل المحادثات الكاملة
• عنوان الموقع
• عنوان العملة الرقمية
• جميع سجلات التحويل

هل يمكن استرداد الأموال التي تم خداعها؟

بصراحة، الأمر صعب. الاحتيال في العملات الرقمية يختلف عن الاحتيال التقليدي، حيث يمكن تحويل الأموال瞬间 إلى جميع أنحاء العالم. الرقابة محدودة.

يقول الـ FBI إنه صعب. فقط إذا كنت سريعًا في رد الفعل، واتصلت برقم 165 في الوقت المناسب، سيكون هناك بعض الأمل. لذلك، كن حذرًا! الوقاية أفضل من العلاج!