اليوم رأيت أن بنك التسويات الدولية أصدر ورقة ملخصة عن خطة الامتثال لغسيل الأموال للأصول المشفرة، كنت أعتقد أنه توصل إلى حل رائع، لكن في الحقيقة أعلن فقط عن واقع أساسي: نظام KYC/AML في العالم التقليدي ليس له أي طريقة للتعامل مع الأصول المشفرة.

الحل الذي تم الترويج له في الورقة هو تقييم المحافظ، وتشجيع المستخدمين على التحقق من الامتثال للطرف الآخر أثناء التداول، وكذلك القيام بفحص جيد عند الإيداع والسحب.

ولا نتحدث عن مدى موثوقية هذا النظام، 😂 إذا تم تنفيذ ذلك، ماذا ستفعل إذا قام الآخرون بإلقاء بعض السموم في حساب المحفظة الخاصة بك؟

تشجيع المستخدمين على التحقق بأنفسهم، مثل أن تطلب منهم التحقق مما إذا كانت هذه الورقة النقدية قد استُخدمت لشراء المخدرات عند استلام الدولار. نظريًا قد يكون ممكنًا، لكنه سخيف عمليًا.

قد تكون عملية KYC في مرحلة الإيداع والسحب هي آخر ما تبقى من كرامة لهذه المؤسسات التقليدية.

في عالم اللامركزية، فإن محاولة استخدام وسائل KYC/AML الصارمة لمنع تدفق الأموال غير القانونية هي أمر مضحك للغاية، عندما لا تتبنى السلطات القضائية الأخرى نفس المعايير الصارمة، ستتسرب الأعمال، ولن يبقى أحد للعب معك - فالتلاعب باللوائح هو بحد ذاته عمل تجاري.

هذه هي مشكلة النمط. مثلما لا يمكنك إدارة السيارات باستخدام طرق إدارة العربات، لا يمكنك إدارة DeFi باستخدام طرق إدارة البنوك.

ما نحتاجه ليس KYC أكثر صرامة، بل طريقة تفكير جديدة.

رابط ورقة BIS: